Wawasan Utama:
- Peraturan Travel baru Thailand berlaku pada 27 Februari 2027, mewajibkan perusahaan kripto untuk memverifikasi kepemilikan dompet mandiri.
- Operator aset digital harus menyimpan informasi transaksi selama setidaknya lima tahun sesuai aturan baru Thailand.
- SEC Thailand berkonsultasi dengan para pemangku kepentingan sebelum menetapkan persyaratan Travel Rule untuk transfer kripto dan pemeriksaan dompet.
Thailand telah menyelesaikan persyaratan baru Aturan Perjalanan kripto yang mencakup transfer aset digital, pihak lawan, dompet mandiri, dan catatan transaksi.
Komisi Sekuritas dan Bursa mengumumkan kerangka kerja akhir pada 2 September setelah berkoordinasi dengan Kantor Anti-Pencucian Uang Thailand. Aturan tersebut berlaku mulai 27 Februari 2027, memberikan bisnis aset digital berlisensi hampir enam bulan untuk memperbarui sistem mereka.
Kerangka kerja ini mengharuskan operator untuk mengumpulkan informasi transfer, menilai pihak lawan, dan mengirimkan detail pengirim dan penerima saat mengirim aset ke penyedia terregulasi lainnya. Kerangka kerja ini juga memperkenalkan persyaratan verifikasi spesifik ketika pelanggan melakukan transaksi melalui dompet yang mereka kendalikan secara langsung.
Aturan Perjalanan Kripto Thailand Menambahkan Verifikasi Dompet
Aturan Perjalanan kripto baru Thailand akan memerlukan operator aset digital untuk mengumpulkan informasi tentang pelanggan dan pihak lawan transaksi. Aturan ini mencakup transfer antara bisnis yang diatur dan transaksi yang melibatkan dompet yang dikendalikan langsung oleh pengguna.
Dompet yang dihosting sendiri memungkinkan pengguna untuk menyimpan kunci pribadi mereka sendiri, bukan menyimpan aset di bursa terpusat atau pihak penjaga lainnya. Di bawah kerangka kerja baru, operator yang memiliki izin harus memverifikasi bahwa pelanggan memiliki atau mengendalikan dompet yang dihosting sendiri ketika kripto berpindah ke atau dari dompet tersebut.
Persyaratan ini menambahkan langkah kepatuhan tambahan untuk penarikan dan setoran yang melibatkan dompet pribadi. Bisnis kripto perlu memiliki sistem yang dapat mengidentifikasi pelanggan, meninjau kepemilikan dompet, dan menyimpan informasi transaksi yang diperlukan untuk pemeriksaan regulasi.
Operator juga harus menyimpan informasi yang terkait dengan transaksi aset digital selama setidaknya lima tahun. Catatan harus tetap dapat diakses sehingga otoritas pengawas dapat meninjaunya bila diperlukan.
Transfer antara perusahaan kripto menghadapi aturan baru
Aturan Perjalanan kripto Thailand juga memperkenalkan persyaratan berbagi informasi untuk transfer antara operator aset digital yang diatur. Bisnis yang mengirim transaksi harus menyediakan informasi yang mengidentifikasi baik pengirim maupun penerima bersama instruksi transfer.
Peraturan kripto juga mencakup transaksi yang melewati operator perantara. Langkah-langkah ini berfokus pada pelacakan pihak-pihak yang terlibat dalam transaksi aset digital. Mereka juga memberikan informasi lebih banyak kepada perusahaan yang diatur saat meninjau transfer untuk pencucian uang, pendanaan terorisme, dan kejahatan keuangan terkait teknologi.
Thailand akan memperkenalkan kerangka kerja setelah proses konsultasi yang dimulai lebih awal pada 2026. Regulator meminta komentar mengenai prinsip-prinsip utama Travel Rule pada Maret dan kemudian membuka konsultasi lain mengenai rancangan peraturan pada Juni. Jadwal akhir memberikan operator kripto hampir enam bulan untuk bersiap sebelum aturan berlaku.
Thailand Semakin Dekat dengan Standar AML Global
Aturan Perjalanan kripto Thailand mengikuti adopsi luas persyaratan serupa di sektor aset digital. Pemerintah telah menerapkan kerangka Kerja Kelompok Aksi Keuangan terhadap transfer aset virtual dan penyedia layanan kripto.
Standar internasional mengharuskan bisnis yang diatur untuk mengumpulkan dan mengirimkan informasi identifikasi saat mereka memproses transfer aset digital yang memenuhi syarat. Sistem ini mendekatkan pemantauan transaksi kripto pada kontrol yang sudah digunakan di bagian lain sektor keuangan.
Pada 2026, sebagian besar yurisdiksi yang mencakup tinjauan terbaru FATF telah mengenakan undang-undang Travel Rule. Aturan baru Thailand memperluas pendekatan tersebut ke transaksi yang melibatkan dompet pribadi, sebuah area yang dapat memerlukan pemeriksaan berbeda dari transfer antar platform terpusat.
Regulasi Kripto Thailand Bergerak Menuju Pengawasan yang Lebih Luas
Aturan Perjalanan kripto baru Thailand memperluas pengawasan regulasi di luar lisensi bursa dan aturan perdagangan.
Mulai 27 Februari, operator aset digital berlisensi harus mengumpulkan informasi pelanggan dan pihak lawan, memverifikasi kepemilikan atau kendali dompet yang dikelola sendiri, dan mentransmisikan data terkait di antara penyedia yang diatur. Mereka juga harus menyimpan informasi transaksi selama setidaknya lima tahun.
Pada saat yang sama, Thailand sedang mempertimbangkan akses terregulasi ke derivatif kripto dan ETF Bitcoin serta Ethereum domestik. Inisiatif-inisiatif tersebut menunjukkan regulator menggabungkan akses investasi yang lebih luas dengan kontrol AML dan pengawasan yang lebih kuat.
Aturan Perjalanan Rule adalah perubahan paling canggih di antara perubahan ini karena telah selesai disusun. Operator sekarang memiliki waktu hingga Februari 2027 untuk menyiapkan sistem kepatuhan dan pemantauan transaksi mereka.
Artikel ini hanya untuk tujuan informasi dan tidak merupakan saran hukum, keuangan, atau investasi.
Pos Thailand akan Mewajibkan Pemeriksaan Dompet Swakelola di Bawah Aturan Perjalanan Kripto Baru muncul pertama kali di The Market Periodical.