Thailand’s pemerintah telah memerintahkan penindakan luas terhadap uang abu-abu, mendorong regulator untuk memperketat pengawasan perdagangan emas dan aset digital serta menghubungkan data keuangan di berbagai lembaga untuk memperberat upaya menyamarkan pencucian uang.
Pejabat menggunakan istilah uang abu-abu untuk dana yang bergerak melalui saluran yang tampak legal tetapi sering kali dapat dilacak kembali ke sindikat kriminal, penggelapan pajak, atau aktivitas ilegal lainnya, terutama ketika para pedagang memanfaatkan celah antara aturan lama untuk aset fisik dan platform-platform baru untuk transaksi digital, sebuah outlet lokal melaporkan.
Perdana Menteri Anutin Charnvirakul mengumumkan langkah tersebut setelah memimpin pertemuan tingkat tinggi di Kementerian Keuangan pada hari Jumat, bersama Menteri Keuangan dan Wakil Perdana Menteri Ekniti Nitithanprapas serta lembaga lain yang ditugasi untuk menutup celah dalam perdagangan emas tanpa pengiriman fisik dan aliran aset digital.
Aturan AML Diperketat untuk Pembelian Emas Fisik
Bagian sentral dari rencana ini adalah sebuah Biro Data, sistem bersama yang menghubungkan kumpulan data dari lembaga-lembaga yang relevan melalui Open API untuk memberikan otoritas pandangan tunggal mengenai aktivitas mencurigakan di seluruh emas, aset digital, dompet elektronik, valuta asing, dan uang tunai, tanpa menciptakan lembaga mandiri yang baru.
Pada sisi emas, antipencucian uang otoritas telah diberi tahu untuk menurunkan ambang batas pelaporan wajib untuk pembelian batang emas dari tingkat saat ini 2 juta baht menjadi angka yang jauh lebih rendah, bertujuan untuk mengurangi "smurfing", di mana jumlah besar dibagi menjadi transaksi-transaksi kecil untuk menghindari terdeteksi.
Regulator juga ingin membawa perdagangan emas online di bawah pengawasan yang lebih ketat. Departemen Pendapatan sedang mempelajari pajak usaha spesifik baru untuk platform yang memfasilitasi perdagangan emas tanpa pengiriman fisik, dan pemerintah ingin akuntansi yang lebih ketat, rekening khusus untuk penyedia, serta laporan yang memungkinkan audit negara.
Thailand Berupaya Menutup Celah Antara Emas, Uang Tunai, dan Kripto
Fokus emas tersebut juga terkait dengan cerita mata uang. Pejabat telah mengaitkan aliran emas yang tidak biasa besar ke kekuatan bath, dan Reuters telah melaporkan bahwa kementerian keuangan sedang mengeksplorasi pajak dan kemungkinan batas perdagangan setelah bath naik sekitar 10,3% pada tahun 2025, meningkatkan tekanan pada eksportir dan bisnis yang terkait pariwisata.
Untuk kripto, Komisi Sekuritas dan Bursa telah diperintahkan untuk secara ketat menegakkan Aturan Perjalanan, yang memerlukan penyedia aset digital untuk mengidentifikasi pengirim dan penerima dalam transfer dari dompet ke dompet, memperketat jaring di sekitar aliran yang sebelumnya bergantung pada anonim.
Anutin menyajikan dorongan tersebut sebagai pembaruan dalam penegakan hukum yang mencakup saluran lama dan baru secara bersamaan.
“Hari ini, kita tidak hanya menangani ancaman digital modern tetapi juga kejahatan keuangan 'analogue,'” katanya, menambahkan, “Kita harus bekerja sebagai kekuatan tunggal yang terintegrasi untuk melindungi kepentingan publik dan integritas sistem keuangan kita.”
Untuk bursa, perantara, dan penyedia layanan lainnya, peralihan ini berarti harapan kepatuhan yang lebih berat, pemeriksaan identitas yang lebih banyak, dan pelaporan yang lebih ketat terhadap transfer yang melibatkan platform yang diatur, seiring Thailand berusaha membuat lebih sulit bagi dana ilegal untuk berpindah antara emas, uang tunai, dan kripto tanpa meninggalkan jejak.
Postingan Thailand Bergerak untuk Mengendalikan 'Uang Abu-abu' dengan Regulasi Kripto dan Emas yang Lebih Keras muncul pertama kali pada Berita Kripto.