Komisi Sekuritas dan Bursa Thailand (SEC) telah mengeluarkan persyaratan Aturan Perjalanan untuk bisnis aset digital, memperluas pemeriksaan kepatuhan terhadap transfer yang melibatkan dompet mandiri seiring upaya negara tersebut mendekatkan pengawasan kripto pada standar anti-pencucian uang (AML) internasional.
SEC mengumumkan peraturan pada hari Rabu. Peraturan tersebut akan berlaku pada 27 Februari 2027, memberikan operator aset digital hampir enam bulan untuk mengembangkan sistem guna mentransmisikan, menerima, dan memantau informasi yang terkait dengan transfer kripto.
Transfer Dompet yang Di-host Sendiri Menghadapi Pemeriksaan Kepemilikan
Di bawah kerangka ini, operator aset digital harus mengumpulkan informasi tentang pelanggan dan pihak lawan terkait transfer aset digital. Operator juga harus memverifikasi kepemilikan atau kendali atas dompet yang dikelola sendiri ketika pelanggan mentransfer aset digital ke atau menerima aset digital dari dompet tersebut.
Dompet self-custodial berbeda dari dompet yang dioperasikan oleh bursa terpusat (CEX) atau pihak penitip lainnya karena pengguna secara langsung mengendalikan kunci pribadi yang diperlukan untuk mengakses dan mentransfer aset kripto mereka.
Operator harus menyimpan informasi yang menyertai setiap transaksi aset digital selama setidaknya lima tahun dalam bentuk yang memungkinkan otoritas pengawas untuk segera mengambil atau memeriksanya.
Untuk transfer antar operator yang diatur, operator asal harus mengirimkan informasi yang mengidentifikasi pemberi dan penerima bersama dengan perintah transfer. Jika transfer aset digital melibatkan operator perantara, operator asal harus mengonfirmasi bahwa perantara tersebut memenuhi kualifikasi yang tepat.
SEC mengatakan langkah-langkah tersebut dimaksudkan untuk meningkatkan kemampuan operator dalam mengelola risiko pencucian uang dan mencegah layanan aset digital digunakan untuk kejahatan terkait teknologi. Sekretaris Jenderal SEC Pornanong Budsaratragoon mengatakan kerangka kerja ini juga akan mengurangi risiko operator digunakan untuk pencucian uang dan pendanaan terorisme.
Perubahan di Thailand terjadi seiring lebih banyak yurisdiksi menerapkan standar Financial Action Task Force untuk aset virtual. FATF menyatakan pada Juli bahwa 83% yurisdiksi yang mencakup bagian relevan dari survei 2026nya, atau 91 dari 109, telah mengesahkan undang-undang Travel Rule, naik dari 73% pada 2025.
Final Rules Mengikuti Dua Konsultasi Publik
SEC pertama kali meminta masukan publik mengenai prinsip Travel Rule yang diusulkan pada Maret sebelum membuka konsultasi lain mengenai draf peraturan pada Juni. Menurut regulator, sebagian besar pemangku kepentingan yang berpartisipasi dalam konsultasi awal mendukung prinsip-prinsip yang diusulkan.
Aturan Travel merupakan bagian dari periode yang lebih luas dalam pembuatan aturan kripto di Thailand, sementara SEC secara terpisah sedang mempertimbangkan langkah-langkah yang akan memperluas akses investor terhadap produk aset digital yang diatur.
Pada hari Senin, SEC mengusulkan untuk mengizinkan perantara memberikan akses kepada investor ritel terhadap beberapa derivatif kripto yang diperdagangkan di bursa luar negeri yang terregulasi.
Beberapa hari sebelumnya, regulator tersebut mengajukan aturan yang diusulkan yang mencakup dana perdagangan bursa spot bitcoin dan ethereum dan meminta masukan mengenai persyaratan yang mengatur penitip digital asing yang digunakan oleh dana yang berinvestasi dalam aset digital.
DisClamier: Konten ini bersifat informasional dan tidak boleh dianggap sebagai saran keuangan. Pandangan yang diungkapkan dalam artikel ini mungkin mencakup pendapat pribadi penulis dan tidak mencerminkan opini The Crypto Basic. Pembaca didorong untuk melakukan riset menyeluruh sebelum membuat keputusan investasi apa pun. The Crypto Basic tidak bertanggung jawab atas kerugian finansial apa pun.