Komisi Sekuritas dan Bursa Thailand telah mengeluarkan Aturan Perjalanan yang akan mewajibkan platform kripto yang diawasi untuk mengumpulkan dan mentransmisikan informasi yang mengidentifikasi orang atau entitas di balik transfer koin.
Regulator mengumumkan aturan tersebut pada 2 September, dan pemberitahuan terkait bertanggal 25 Agustus. Aturan ini berlaku pada 27 Februari 2027, setelah periode implementasi 180 hari sejak publikasi di Lembaran Negara Kerajaan.
Waktu tunggu memungkinkan operator mempersiapkan sistem untuk menukar data transfer, memeriksa transaksi, dan meminta informasi yang diperlukan dari pelanggan, menurut customer-facing Q&A SEC.
Bagaimana transfer kripto akan berubah
Operator operator aset digital yang diawasi SEC harus mengumpulkan informasi tentang pelanggan dan pihak lawan mereka ketika koin ditransfer. Mereka juga harus memeriksa pihak lawan dan memverifikasi kualifikasi penyedia layanan aset digital atau perantara dalam rute transfer.
Operator yang mengirim instruksi transfer harus menyediakan informasi pengirim dan penerima kepada operator yang menerima. Rekaman terkait transfer harus disimpan selama setidaknya lima tahun.
Pelanggan akan menghadapi permintaan informasi yang berbeda berdasarkan ukuran transfer. Saat mengirim koin dari dompet yang dipegang oleh platform yang diatur, pelanggan harus mengidentifikasi penerima bahkan ketika transfer tidak lebih dari 30.000 baht.
Untuk transfer lebih dari 30.000 baht, pelanggan juga harus menyediakan provinsi atau kota serta negara penerima. Jika penerima adalah badan hukum, pelanggan juga harus menyediakan nomor registrasinya. Transfer yang lebih kecil memerlukan identifikasi penerima dasar, sementara transfer yang lebih besar memerlukan detail lokasi atau entitas tambahan.
Pada transfer masuk antara operator yang diatur, platform penerima harus mengumpulkan informasi dari operator pengirim sebelum mengizinkan penerima untuk memindahkan koin keluar dari dompet.
Proses menjadi lebih spesifik ketika koin tiba di dompet platform terregulasi dari dompet yang dikelola sendiri. Platform harus mengumpulkan informasi pengirim sebagaimana untuk transfer lainnya. Jika transaksi melebihi 30.000 baht, platform juga harus memverifikasi bahwa pengguna memiliki atau mengendalikan dompet tersebut dengan mengonfirmasi bahwa orang tersebut dapat mengendalikan atau mengaksesnya.
Kewajiban jatuh pada operator yang diawasi ketika transfer menyentuh layanan mereka, dan Q&A tidak menyatakan bahwa setiap transfer koin memerlukan bukti kepemilikan dompet.
Aturan ini juga tidak memperluas pemeriksaan data baru ke seluruh aktivitas platform. Aturan ini tidak berlaku untuk perdagangan di buku order operator atau untuk transfer dan penarikan baht Thailand karena aturan ini mengatur transfer koin.
SEC mengatakan sebagian besar transfer harus tetap berlanjut melalui proses normal ketika pelanggan memberikan informasi lengkap dan platform siap. Transfer bernilai tinggi, kasus dengan data yang hilang, atau transaksi yang memerlukan pengecekan dompet tambahan mungkin memakan waktu lebih lama.
Pos Thailand memberikan peringatan kepada dompet pribadi dan transfer kripto luar negeri dalam aturan kripto baru besar muncul pertama kali di CryptoSlate.