Regulator keuangan Thailand telah bergerak untuk meresmikan pengawasan yang lebih ketat terhadap transfer kripto, bertujuan untuk menyelaraskan aturan lokal dengan kerangka "Travel Rule" internasional yang digunakan untuk memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme. Komisi Sekuritas dan Bursa Thailand (SEC) mengatakan peraturan barunya mewajibkan operator aset digital untuk mengumpulkan dan mengirimkan informasi tentang pihak-pihak yang terlibat dalam transfer kripto tertentu.
Dalam pengumuman yang dibuat pada hari Rabu, SEC menetapkan 27 Februari 2027 sebagai tanggal mulai kepatuhan. Jadwal tersebut memberikan bisnis kripto yang diatur hampir enam bulan untuk membangun atau meningkatkan sistem yang diperlukan untuk mengirim, menerima, dan memantau data terkait transaksi.
Poin utama
- SEC Thailand telah mengeluarkan peraturan Travel Rule baru yang mencakup transfer kripto yang ditangani oleh operator aset digital.
- Aturan mengharuskan operator untuk mengumpulkan informasi mengenai pihak-pihak dalam transaksi dan menyimpannya untuk tinjauan regulasi.
- Dompet self-custodial akan tunduk pada langkah verifikasi kepemilikan atau kendali tambahan ketika pengguna mengirim ke atau menerima dari dompet tersebut.
- Pencatatan harus mencakup setiap transaksi selama setidaknya lima tahun.
- Kepatuhan dimulai pada 27 Februari 2027, setelah konsultasi pada awal 2026.
Upaya Thailand terhadap Aturan Perjalanan: berbagi data untuk transfer
Kerangka kerja baru SEC mengharuskan operator aset digital di Thailand untuk mengumpulkan informasi tentang kedua sisi transfer kripto yang memenuhi syarat—secara efektif mencerminkan ide inti dari Travel Rule: melacak siapa yang mengirim dan siapa yang menerima nilai melalui jalur keuangan. Menurut pengumuman SEC, peraturan ini dimaksudkan untuk mengurangi risiko bahwa transfer kripto digunakan untuk mendukung kegiatan ilegal.
Regulator telah bergerak menuju penyaringan transaksi dan pertukaran informasi yang terstandarisasi selama bertahun-tahun, dan aturan terakhir Thailand mencerminkan pergeseran yang lebih luas tersebut. Langkah SEC juga selaras dengan gambaran internasional yang lebih luas: Financial Action Task Force (FATF) memperkirakan bahwa 83% yurisdiksi yang disurvei telah mengesahkan undang-undang Travel Rule pada tahun 2026, berdasarkan laporan sebelumnya yang merujuk pada temuan FATF (lihat this Cointelegraph report).
Untuk peserta pasar, signifikansi praktisnya sederhana: kepatuhan akan memerlukan lebih dari sekadar pemantauan transaksi sederhana. Operator akan memerlukan proses untuk mengirimkan dan merekonsiliasi informasi pihak lawan, terutama di mana transfer melintasi penyedia layanan yang berbeda atau melibatkan jenis dompet tertentu.
Dompet self-custodial akan memerlukan pemeriksaan kepemilikan atau kendali
Elemen penting dari aturan Thailand adalah bagaimana mereka memperlakukan dompet self-custodial—dompet di mana pengguna mengendalikan kunci pribadi dan dengan demikian secara langsung mengendalikan akses ke dana. Di bawah kerangka kerja SEC, operator aset digital Thailand harus memverifikasi kepemilikan atau kendali atas dompet self-hosted ketika pelanggan mengirim crypto ke atau menerima crypto dari alamat-alamat tersebut.
Titik gesekan bagi bisnis adalah bahwa self-custody mengurangi koneksi perantara biasa antara identitas pengguna dan aktivitas on-chain. Bursa terpusat dan penitip dapat biasanya mengelola onboarding dan pemeriksaan identitas untuk pengguna mereka sendiri, tetapi transaksi self-custodial memerlukan operator untuk menunjukkan bahwa dompet yang digunakan benar-benar berada di bawah kendali pelanggan.
Di luar verifikasi dompet, SEC juga mengharuskan operator untuk menyimpan informasi yang menyertai transaksi aset digital selama setidaknya lima tahun dan menyediakan catatan tersebut untuk pemeriksaan regulator. Periode penyimpanan yang panjang ini penting karena mengimplikasikan biaya administratif dan penyimpanan yang berkelanjutan—ditambah upaya teknis dalam merekam metadata transfer yang dapat diminta oleh regulator di kemudian hari.
SEC juga menggambarkan motivasi di balik peraturan tersebut dalam istilah risiko. Pornanong Budsaratragoon, sekretaris jenderal SEC Thailand, mengatakan peraturan tersebut bertujuan untuk “mengurangi risiko operator aset digital yang digunakan untuk pencucian uang dan pendanaan terorisme.”
Dari konsultasi hingga aturan final
Peraturan Travel Rule tidak datang secara tiba-tiba. SEC mengatakan teks final mengikuti dua putaran konsultasi publik pada tahun 2026. Proses ini dimulai dengan prinsip-prinsip yang diusulkan pada Maret dan berkembang menjadi notifikasi draf pada Juni, dengan regulator menunjukkan bahwa sebagian besar pemangku kepentingan mendukung usulan tersebut.
Riwayat konsultasi itu mungkin membantu menjelaskan jendela kepatuhan. Dengan menetapkan tanggal efektif pada akhir Februari 2027, SEC Thailand secara efektif mengakui bahwa operator aset digital memerlukan waktu untuk menerapkan alur kerja end-to-end—terutama seputar memverifikasi kendali dompet self-custodial dan memastikan bahwa informasi transaksi secara sistematis dicatat dan disimpan.
Bagi investor dan pedagang, efek tidak langsungnya adalah penyedia layanan yang diatur mungkin memperketat persyaratan operasional terkait bagaimana pengguna melakukan setoran, tarik, dan transaksi—terutama ketika interaksi melibatkan alamat self-custodial. Meskipun aturan ini dirumuskan sebagai langkah AML, hasil di lapangan bisa berupa perubahan operasional, dokumen tambahan, dan potensi pemeriksaan transaksi yang lebih ketat sebelum transfer dilakukan.
Arah regulasi lebih luas Thailand
Finalisasi Aturan Perjalanan Thailand datang seiring dengan kemajuan SEC dalam pembuatan peraturan terkait kripto lainnya. Awal pekan ini, regulator mengusulkan untuk mengizinkan perantara menawarkan akses kepada investor ritel terhadap beberapa derivatif kripto yang diperdagangkan di bursa luar negeri yang terregulasi. Beberapa hari sebelumnya, mereka melangkah maju dengan draf peraturan untuk dana perdagangan bursa (ETF) spot Bitcoin dan Ether, sekaligus meminta masukan mengenai persyaratan untuk penitip digital asing yang digunakan oleh dana yang berinvestasi dalam kripto.
Secara keseluruhan, agenda SEC menunjukkan pendekatan yang berfokus pada membawa lebih banyak segmen aktivitas kripto ke dalam struktur kepatuhan resmi sambil mempertahankan jalur bagi produk-regulasi baru. Penekanan pada pelacakan tingkat transaksi untuk tujuan AML—yang kini diatur melalui Travel Rule—cocok secara alami dengan regulator yang secara bersamaan mengeksplorasi bagaimana penawaran yang berfokus pada ritel dan struktur dana dapat beroperasi dalam pengawasan.
Apa yang masih harus dilihat adalah bagaimana Thailand akan menafsirkan dan menegakkan rincian implementasi praktis—terutama seputar verifikasi dompet self-custodial dan standar teknis untuk mengirimkan data Travel Rule antar pihak lawan. Penyedia harus memperhatikan panduan mengenai harapan implementasi menjelang tanggal efektif 27 Februari 2027, dan para pedagang harus waspada terhadap kemungkinan perubahan proses onboarding atau transfer dari platform yang diatur saat mereka bersiap untuk mematuhi.
Artikel ini awalnya diterbitkan sebagai Thailand Menerapkan “Aturan Perjalanan” Kripto Melalui Pemeriksaan Dompet Self-Custody di Crypto Breaking News – sumber tepercaya Anda untuk berita kripto, berita Bitcoin, dan pembaruan blockchain.