Komisi Sekuritas dan Bursa Thailand telah mengadopsi Aturan Perjalanan kripto yang mewajibkan operator bisnis aset digital untuk memverifikasi dompet yang dikelola sendiri dan menyimpan catatan transfer selama setidaknya lima tahun, memperketat tuntutan kepatuhan di salah satu pasar kripto paling aktif di Asia Tenggara menjelang tanggal peluncuran 27 Februari 2027.
Aturan Travel adalah standar pencegahan kejahatan keuangan, diambil dari perbankan tradisional, yang mengharuskan perusahaan yang memindahkan dana pelanggan untuk mengumpulkan dan menyampaikan informasi identitas baik pengirim maupun penerima. Diterapkan pada crypto, ini berarti bursa Thailand dan operator lainnya harus melampirkan data pengirim dan penerima ke transfer aset digital, bukan membiarkan dana bergerak secara anonim. Untuk liputan terkait, lihat Thailand Crypto Payment Pilots vs Exchange Access: What Users Can Actually Do.
SEC mengumumkan persyaratan final pada 2 September 2026, mengonfirmasi bahwa operator harus memverifikasi kepemilikan atau kendali atas dompet swa-hosting kapan pun transfer melibatkan dompet tersebut, menurut pemberitahuan regulator. Dompet swa-hosting adalah dompet yang dipegang langsung oleh pengguna, bukan oleh bursa, dan langkah verifikasi merupakan kewajiban baru paling signifikan dalam aturan ini. Untuk liputan terkait, lihat Aturan Draft SEC Thailand untuk ETF Bitcoin dan Ethereum Spot.
Operator juga harus menyimpan informasi terkait transfer untuk setiap transaksi aset digital selama setidaknya lima tahun, dalam format yang dapat segera diperiksa oleh pengawas. Aturan ini berlaku mulai 27 Februari 2027.
- TLDR Poin-poin utama
- SEC Thailand menyelesaikan Aturan Perjalanan kripto pada 2 September 2026, berlaku mulai 27 Februari 2027.
- Operator harus memverifikasi kepemilikan atau kendali atas dompet yang di-host sendiri pada transfer yang melibatkannya.
- Catatan transfer harus disimpan selama setidaknya lima tahun dan dapat segera ditinjau.
- Transfer senilai THB 30.000 atau lebih memicu pengumpulan data identifikasi tambahan.
Bagaimana verifikasi dompet dan pencatatan catatan dapat memengaruhi platform dan pengguna kripto
Untuk pengguna, perubahan paling terlihat akan berupa penambahan pemeriksaan terkait kepemilikan dompet. Saat mengirim crypto ke atau dari dompet yang di-host sendiri, pengguna platform Thailand harus siap membuktikan bahwa mereka mengendalikan dompet tersebut, sebuah hambatan serupa dengan yang diperketat ketika South Korea menurunkan ambang Batas Perjalanan untuk transfer crypto.
Konsultasi sebelumnya oleh SEC dalam bahasa Inggris menggambarkan tugas inti yang sama yang kini dihadapi operator: kumpulkan informasi pelanggan dan pihak lawan, verifikasi dompet yang dikelola sendiri, simpan data selama setidaknya lima tahun, dan kirimkan detail pengirim dan penerima, per penjelasan regulator.
Catatan implementasi dari firma hukum Chandler Mori Hamada menambahkan detail ambang batas yang tidak disebutkan dalam rilis SEC: transfer dengan nilai THB 30.000 atau lebih memerlukan pengumpulan dan transmisi data identifikasi tambahan. Angka tersebut menetapkan garis praktis antara transfer rutin dan transfer yang memerlukan bidang identitas yang diperkuat.
Mandat retensi lima tahun adalah beban operasional paling jelas. Platform harus membangun sistem yang menyimpan data transfer dalam format siap untuk pengawas, meningkatkan beban kepatuhan dan biaya dokumentasi bagi perusahaan yang melayani basis pengguna kripto Thailand yang terus tumbuh.
Retensi yang lebih lama juga membawa implikasi privasi. Menyimpan catatan transfer dan pihak lawan yang rinci selama setengah dekade berkonsentrasi pada data pengguna sensitif, sebuah kompromi yang oleh regulator dianggap perlu untuk pengawasan, tetapi yang menimbulkan pertanyaan bagi para pedagang yang peduli terhadap privasi. Rincian penegakan selain kewajiban yang dinyatakan belum dijelaskan oleh SEC.
Mengapa aturan ini penting untuk arah kepatuhan kripto Thailand
Adopsi ini menandai langkah kepatuhan resmi yang membawa sektor kripto Thailand lebih dekat ke standar yang diterapkan pada keuangan tradisional. SEC mengembangkan kerangka kerja ini bersama Kantor Anti-Pencucian Uang dan menyajikannya sebagai keselarasan dengan standar anti-pencucian uang FATF, tolok ukur global yang telah mendorong yurisdiksi di seluruh dunia untuk mengadopsi regulasi Travel Rule.
Verifikasi dompet yang dipadukan dengan retensi data bertahun-tahun menunjukkan sikap pemantauan yang lebih kuat, sejalan dengan penguatan lebih luas di Thailand. Negara ini sudah merencanakan penyegaran hukum sekuritas untuk memperdalam pengawasan aset digital dan telah bergerak untuk memperluas akses ritel terregulasi terhadap derivatif kripto luar negeri, menunjukkan bahwa Aturan Perjalanan adalah salah satu bagian dari upaya struktural yang lebih luas.
Saldo ini familiar di seluruh Asia Tenggara: pengendalian anti-pencucian uang yang lebih ketat yang meningkatkan kepercayaan institusional, dihadapkan dengan kekhawatiran pengawasan dari pengguna yang menghargai privasi transaksi. Bagi bursa regional dan rekan-rekan mereka di Thailand yang melayani sekitar 700 juta orang di wilayah ini, pertanyaan praktisnya adalah kesiapan sebelum batas waktu Februari 2027.
Penafian: Artikel ini hanya untuk tujuan informasi dan tidak merupakan saran keuangan atau investasi. Pasar mata uang kripto dan aset digital membawa risiko signifikan. Selalu lakukan riset sendiri sebelum mengambil keputusan.