Korea Selatan Mengakhiri Pelaporan Wajib Transfer Kripto di Atas 10 Juta Won

• Korea Selatan berpindah dari pelaporan wajib untuk transfer kripto di atas 10 juta won.
• Aturan yang diusulkan dapat meningkatkan laporan transaksi mencurigakan tahunan hingga 85 kali lipat.
• Otoritas akan tetap memperluas aturan perjalanan, memerlukan informasi identitas untuk semua transfer.

Otoritas keuangan Korea Selatan telah menarik diri dari usulan kontroversial yang akan memaksa bursa kripto untuk secara otomatis melaporkan transfer di atas 10 juta won ($7.300) yang melibatkan platform kripto luar negeri atau dompet pribadi.

Di bawah usulan awal, setiap transfer di atas ambang batas akan dianggap sebagai transaksi mencurigakan dan dilaporkan ke Unit Intelijen Keuangan (FIU), terlepas dari apakah bursa mengidentifikasi tanda-tanda pelanggaran nyata.

Setelah berkonsultasi dengan industri, regulator kini memutuskan untuk membiarkan bursa menilai risiko pencegahan pencucian uang (AML) sendiri, bukan lagi mewajibkan pelaporan seragam berdasarkan hanya pada ukuran transaksi.

Seorang pejabat FIU mengatakan perusahaan harus membuat penilaian kualitatif tentang risiko alih-alih secara mekanis melaporkan transaksi hanya karena melebihi jumlah tetap.

Usulan tersebut memicu penolakan kuat dari industri kripto Korea Selatan. Aliansi Bursa Aset Digital (DAXA), yang mewakili lima bursa terbesar di negara tersebut, berargumen bahwa laporan transaksi mencurigakan harus tetap terkait dengan penilaian risiko nyata, bukan ambang batas transaksi.

Menurut perkiraan industri, aturan tersebut dapat meningkatkan laporan transaksi mencurigakan tahunan dari 63.408 menjadi lebih dari 5,44 juta pengajuan.

Bursa memperingatkan bahwa peningkatan 85 kali lipat akan membebani tim kepatuhan dan membanjiri regulator dengan laporan rutin, sehingga lebih sulit mengidentifikasi aktivitas yang benar-benar mencurigakan.

DAXA juga berpendapat bahwa usulan tersebut secara efektif memindahkan tanggung jawab untuk pelaporan regulasi dari otoritas ke bursa dengan memaksa perusahaan untuk mengirimkan laporan terlepas dari risiko sebenarnya.

Pengembangan Aturan Perjalanan Tetap

Meskipun otoritas tampak siap untuk meninggalkan pelaporan berbasis ambang batas wajib, beberapa perubahan regulasi lainnya tetap berlaku. Pemerintah masih melanjutkan rencana untuk menghapus ambang batas 1 juta won saat ini untuk persyaratan aturan perjalanan.

Menurut aturan yang ada, bursa hanya perlu mengumpulkan dan membagikan informasi pengirim dan penerima untuk transfer di atas 1 juta won. Perubahan tersebut akan memperluas kewajiban tersebut ke semua transfer, termasuk transaksi di bawah ambang batas saat ini.

Untuk pengguna, ini berarti lebih banyak persyaratan verifikasi identitas untuk transfer kripto lintas batas, terlepas dari ukuran transaksi.

Terkait: Korea Selatan’s DAXA Memaksa Bursa Kripto untuk Membatalkan Kunci API yang Mencurigakan

Aturan Kepatuhan Lainnya Dilonggarkan

Otoritas juga melonggarkan beberapa ketentuan lainnya setelah menerima umpan balik dari industri. Verifikasi pelanggan yang ditingkatkan awalnya diatur untuk menjadi wajib untuk semua transaksi mencurigakan berisiko tinggi.

Regulator kini berencana untuk hanya memerlukan pemeriksaan tersebut ketika bursa menentukan bahwa transaksi tersebut menyajikan risiko yang secara khusus meningkat. Persyaratan yang diusulkan untuk mewajibkan bisnis aset virtual mempertahankan rasio utang di bawah 200% juga ditunda selama satu tahun untuk memberikan lebih banyak waktu kepada operator kecil agar dapat mematuhi.

Selain itu, regulator melonggarkan aturan yang mensyaratkan infrastruktur anti-pencucian uang berada sepenuhnya di dalam Korea Selatan. Bursa sekarang diizinkan menggunakan layanan cloud luar negeri, kecuali saat menangani data identifikasi unik atau informasi kredit pribadi.

Komisi Jasa Keuangan baru-baru ini memperjelas bahwa belum ada keputusan akhir yang diterbitkan mengenai ketentuan pelaporan 10 juta won.

FIU masih meninjau pendekatan alternatif sebelum amandemen menjadi final. Meskipun arah perjalanan tampak jelas, regulator telah meninggalkan ruang bagi munculnya versi yang direvisi dari kerangka pelaporan sebelum implementasi.

Jika amandemen yang direvisi lulus tinjauan oleh Kementerian Perundang-undangan Pemerintah dan lembaga lainnya, aturan yang diperbarui diharapkan berlaku pada 20 Agustus.

Terkait: Korsel Mempercepat Rencana Pajak Staking dan Peminjaman Kripto sebesar 22%