Nexo akan Membayar Denda $500.000 atas Pinjaman Berbasis Kripto yang Tidak Terlisensi di California

Nexo Capital, seorang pemain utama di industri pinjaman kripto, menghadapi teguran regulasi yang signifikan karena Departemen Perlindungan Keuangan dan Inovasi California (DFPI) memberlakukan denda sebesar 500.000 dolar AS. Regulator menyebut kegagalan perusahaan untuk melakukan penilaian keuangan yang tepat sebelum memberikan ribuan pinjaman kepada penduduk, memicu kekhawatiran terhadap perlindungan konsumen dan standar kepatuhan di ruang kripto yang terus berkembang pesat.

• Nexo memberikan lebih dari 5.400 pinjaman di California tanpa lisensi yang sah.
• Perusahaan dilaporkan tidak mengevaluasi daya tanggung atau kondisi keuangan peminjam.
• Otoritas pengawas menyoroti kurangnya kebijakan penjaminan yang meningkatkan risiko gagal bayar.
• Otoritas California telah memerintahkan Nexo untuk mentransfer semua dana milik warga California ke afiliasinya yang berbasis di AS dalam 150 hari.

Ticker yang disebutkan: Nexo

Sentimen: Negatif

Dampak harga: Negatif, karena tindakan regulasi dapat memengaruhi operasi bisnis Nexo dan keyakinan investor.

Idea trading (Bukan Nasihat Keuangan): Peringatan diperlukan; investor sebaiknya memantau perkembangan regulasi dan upaya kepatuhan Nexo.

Konteks pasar: Enforcement ini menyoroti meningkatnya pengawasan regulasi di sektor pinjaman kripto di tengah upaya lebih luas untuk meningkatkan standar industri dan melindungi konsumen.

Nexo Capital, yang telah menjadi nama besar di bidang peminjaman kripto, terlibat dalam pemberian pinjaman kepada penduduk California dari Juli 2018 hingga November 2022, tanpa memperoleh lisensi yang diperlukan. DFPI menunjukkan bahwa praktik perusahaan tersebut tidak memiliki prosedur penilaian yang tepat, termasuk evaluasi kemampuan peminjam untuk membayar kembali atau riwayat kredit mereka, sehingga meningkatkan risiko gagal bayar.

Otoritas menekankan bahwa pinjaman tersebut terkait dengan "tindakan dan praktik ilegal," yang berkontribusi pada peningkatan risiko gagal bayar di pasar pinjaman berbasis kripto yang berlebihan. Pinjaman ini, sering kali diberikan tanpa pemeriksaan kredit tradisional, memerlukan jaminan seperti kriptocurrency, yang dapat dilelang jika peminjam gagal memenuhi kewajiban pembayaran.

DFPI telah memerintahkan Nexo untuk mentransfer semua dana yang dimiliki oleh penduduk California ke afiliasinya yang berbasis di AS, Nexo Financial LLC, yang mempertahankan lisensi pemberi pinjaman keuangan California yang sah. Keputusan regulasi ini menekankan upaya yang lebih luas untuk memperketat pengawasan terhadap operasi pemberian pinjaman kripto dan menerapkan hukum perlindungan konsumen secara lebih ketat.

Awal tahun 2023, Nexo mengumumkan penghentian program US Earn Interest, sebuah produk yang memungkinkan pengguna memperoleh hasil dengan meminjamkan kriptocurrency. Langkah ini dilakukan tidak lama setelah platform setuju membayar denda sebesar 45 juta dolar kepada otoritas AS, menandai perkembangan signifikan dalam tindakan regulasi terhadap perusahaan tersebut.

Seiring industri berjuang melawan pengawasan yang semakin meningkat, kasus Nexo menunjukkan tantangan menjaga kepatuhan di tengah inovasi teknologi yang cepat dan kerangka hukum yang berkembang, menekankan pentingnya mematuhi persyaratan lisensi dan praktik pemberian pinjaman yang bertanggung jawab di sektor kripto.

Artikel ini semula dipublikasikan sebagai Nexo akan Membayar Denda $500.000 atas Pinjaman Berbasis Kripto yang Kontroversial pada Berita Terkini Crypto – sumber terpercaya untuk berita kripto, berita Bitcoin, dan pembaruan blockchain.