Dua pengawas keuangan paling berpengaruh di Jepang sudah selesai bertindak dengan sopan. Badan Jasa Keuangan dan Badan Kepolisian Nasional mengeluarkan arahan bersama kepada bursa kripto berlisensi di negara itu, menuntut pembatasan penarikan yang lebih ketat dan pemantauan yang lebih kuat terhadap arus dana mencurigakan.
Angka-angka yang memicu tindakan penindasan
Pada tahun 2023, Jepang mencatat 19.038 kasus penipuan dengan total kerugian mencapai ¥45,26 miliar. Laporan transaksi mencurigakan yang terkait dengan aset kripto meningkat menjadi 19.344 kasus pada periode yang sama, peningkatan tajam dibandingkan tahun-tahun sebelumnya.
Hampir setengah dari seluruh hasil yang dicuri melalui penipuan perbankan online, sekitar ¥8,73 miliar dalam satu periode yang dilaporkan, akhirnya dialirkan ke akun bursa kripto. Penipu mencuri dari rekening bank, lalu mengalirkan uang tersebut melalui kripto untuk menyamarkan jejaknya.
Apa yang sebenarnya diminta oleh FSA dan NPA
Perintah bersama ini berfokus pada dua bidang utama: pembatasan penarikan dan pemantauan dana ilegal. Bursa diminta untuk memperketat syarat-syarat di mana pengguna dapat menarik dana, terutama untuk akun yang menunjukkan pola perilaku yang konsisten dengan penerimaan uang curian.
FSA telah menandai masalah ini sejak Februari 2024, mengeluarkan panduan khusus tentang transfer ilegal ke akun bursa kripto. Direktif bersama terbaru dengan NPA menandakan peningkatan situasi.
Jepang saat ini memiliki antara 27 hingga 30 Penyedia Layanan Pertukaran Aset Kripto, atau CAESP, yang terdaftar di FSA. Entitas-entitas ini sudah beroperasi di bawah aturan ketat yang mencakup pemisahan aset, standar keamanan siber, dan kepatuhan terhadap pencegahan pencucian uang. Arahan baru ini menambahkan harapan tambahan untuk pencegahan penipuan di atas kerangka regulasi yang sudah sangat ketat.
Jepang memperkenalkan sistem lisensi untuk bursa bertahun-tahun sebelum sebagian besar yurisdiksi Barat, sebagian sebagai respons terhadap kejadian kebangkrutan Mt. Gox pada 2014 dan peretasan Coincheck pada 2018.
Apa artinya ini bagi bursa dan investor
Jepang dilaporkan berencana untuk menerapkan standar yang lebih dekat dengan yang mengatur perusahaan sekuritas kepada bursa kripto, dengan perubahan besar diharapkan antara 2025 dan 2026. Arahan saat ini cocok dengan tren panjang tersebut.
Bagi investor yang berdagang di platform Jepang, efek jangka pendek bisa mencakup lebih banyak hambatan pada tahap penarikan. Langkah verifikasi tambahan, periode pendinginan pada penarikan, atau tanda pemantauan ditingkatkan untuk aktivitas tidak biasa semuanya adalah alat yang mungkin digunakan bursa untuk memenuhi peraturan.