Headline: Regulator Jepang mendesak bursa kripto untuk menambahkan penundaan penarikan dan kontrol penipuan yang lebih ketat setelah meningkatnya kasus penipuan Badan Layanan Keuangan Jepang (FSA) dan Badan Kepolisian Nasional (NPA) pada 6 Agustus meminta industri kripto negara itu untuk menerapkan penundaan penarikan, alamat yang terdaftar sebelumnya, dan perlindungan anti-penipuan yang lebih kuat sebagai respons terhadap peningkatan tajam kerugian akibat penipuan yang melibatkan aset digital. Permintaan ini disampaikan kepada Japan Virtual and Crypto Assets Exchange Association (JVCEA), badan self-regulatory sektor ini—dan saat ini masih berupa panduan, bukan aturan yang mengikat. Apa yang diinginkan regulator: - Penahanan sementara penarikan setelah setoran fiat atau pembelian kripto, serta periode tunggu tambahan saat pengguna menambahkan alamat penarikan baru. FSA tidak menentukan durasi pasti untuk penundaan ini dan menyatakan bahwa bursa harus menyesuaikan interval sesuai layanan dan profil risiko mereka. - Pendaftaran terlebih dahulu tujuan penarikan dan kontrol yang memeriksa ulang akun ketika pelanggan melakukan penarikan besar atau cepat setelah pembatasan berakhir. - Batas penarikan personal berdasarkan risiko pelanggan, aset yang dipegang, tujuan transaksi, dan perilaku masa lalu. - Pemantauan transaksi dan akses yang lebih kuat untuk mendeteksi aktivitas yang tidak sesuai dengan profil pelanggan, ditambah kemampuan untuk menandai akun yang menggunakan perangkat terkait penyalahgunaan yang diketahui. - Respons lebih cepat dan lebih tegas terhadap transaksi mencurigakan, termasuk penundaan, pembatasan penarikan, atau pembekuan akun. - Otentikasi multi-faktor yang tahan phishing dan pemeriksaan lebih baik untuk mencegah peniruan dalam kasus berisiko tinggi; bandingkan nama bank pengirim dengan pemilik akun kripto dan ambil tindakan atas ketidaksesuaian. - Berbagi indikator penipuan secara cepat dan transfer informasi yang lebih cepat ke pihak berwajib. Mengapa sekarang: jumlah dan kerugian penipuan Angka terbaru yang diterbitkan NPA hingga Mei 2026 menunjukkan tekanan yang dihadapi regulator. Jepang mencatat 18.067 kasus "penipuan khusus" dengan total kerugian sekitar 151,47 miliar yen. Penipuan investasi media sosial (SNS) menyumbang 5.099 kasus dan sekitar 70,04 miliar yen kerugian; penipuan cinta SNS menyebabkan kerugian tambahan sekitar 20,2 miliar yen. Data sebelumnya sudah menunjukkan tren ini: pada 2025, polisi mencatat 9.523 kasus penipuan investasi SNS dengan kerugian 128,8 miliar yen, dan 5.645 kasus penipuan cinta dengan kerugian 54,64 miliar yen. Penipuan cinta transfer kripto mencapai 2.177 kasus dalam periode tersebut, dengan kerugian sekitar 24,77 miliar yen—alasan utama regulator fokus pada penarikan aset digital. Konteks dan preseden Langkah ini memperluas tindakan sebelumnya yang ditujukan pada bank. Pada Februari 2024, FSA dan polisi mendesak lembaga keuangan untuk memblokir transfer ke akun bursa kripto ketika nama pengirim berbeda dari akun bank asal dan meningkatkan pemantauan transfer mencurigakan. Panduan baru ini mendorong perlindungan serupa ke dalam proses penarikan bursa dan selaras dengan penguatan lebih luas pengawasan kripto dan langkah-langkah perlindungan investor di Jepang. Apa artinya bagi bursa dan pengguna: - Implementasi akan bervariasi per platform. FSA secara eksplisit menghindari periode tunggu nasional; mereka meminta bursa untuk menerapkan perubahan sistem secara bertahap sesuai kebutuhan dan menyesuaikan kontrol dengan model bisnis serta pengalaman penyalahgunaan mereka. - Beberapa operator sudah menerapkan batasan. Misalnya, SBI VC Trade menyatakan bahwa setoran cepat tertentu tidak dapat ditarik atau dikonversi menjadi kripto hingga hari kedelapan. - Pengguna harus mengharapkan lebih banyak hambatan: penarikan pertama kali atau berdasarkan alamat baru yang lebih lambat, pendaftaran alamat wajib, batas personal, dan verifikasi tambahan jika perilaku tampak anomali (misalnya, menambahkan dompet baru dan langsung melakukan transfer besar). - Pengguna sah yang membutuhkan transfer cepat ke dompet self-custody mungkin terganggu, tetapi regulator tidak mengharuskan pembekuan penarikan secara menyeluruh. Langkah selanjutnya: FSA dan polisi meminta JVCEA dan bursa anggota untuk memperkuat kontrol mulai Agustus, meminta bursa untuk menilai kebijakan dan perubahan sistem mana yang dapat diterapkan segera dan mana yang memerlukan implementasi bertahap. Tidak ada tanggal mulai tunggal atau durasi penundaan yang diwajibkan; hal-hal berikutnya yang perlu diwaspadai adalah pemberitahuan spesifik bursa, panduan JVCEA apa pun, dan apakah FSA akan mengubah sebagian permintaan ini menjadi persyaratan pengawasan resmi. Sampai saat itu, pengguna harus mengharapkan praktik yang berbeda di berbagai platform.
Otoritas Jepang Mendorong Bursa Kripto untuk Menambahkan Penundaan Penarikan dan Kontrol Anti-Penipuan
ChainGPTBagikan
Ringkasan
Dalam peringatan penipuan kripto baru, Badan Jasa Keuangan Jepang dan Badan Kepolisian Nasional merekomendasikan agar bursa kripto mengadopsi penundaan penarikan, alamat yang telah terdaftar sebelumnya, dan langkah-langkah anti-penipuan yang lebih kuat. Panduan yang dikeluarkan pada 6 Agustus mencakup penahanan penarikan sementara, batas pribadi, dan pemantauan transaksi yang lebih baik. Data NPA menunjukkan 18.067 kasus penipuan pada 2026, dengan penipuan investasi SNS dan penipuan asmara sebagai penyebab utama. Bursa diminta untuk menyesuaikan aturan sesuai tingkat risiko masing-masing, sehingga tidak ada periode tunggu nasional yang ditetapkan. Pengguna kini mungkin mengalami penarikan yang lebih lambat dan verifikasi tambahan, terutama untuk alamat baru atau transfer besar. Langkah ini diambil menyusul meningkatnya laporan berita kripto mengenai kerugian terkait penipuan.
Sumber:Tampilkan versi asli
Penafian: Informasi pada halaman ini mungkin telah diperoleh dari pihak ketiga dan tidak mencerminkan pandangan atau opini KuCoin. Konten ini disediakan hanya untuk tujuan informasi umum, tanpa representasi atau jaminan apa pun, dan tidak dapat ditafsirkan sebagai saran keuangan atau investasi. KuCoin tidak bertanggung jawab terhadap segala kesalahan atau kelalaian, atau hasil apa pun yang keluar dari penggunaan informasi ini.
Berinvestasi di aset digital dapat berisiko. Harap mengevaluasi risiko produk dan toleransi risiko Anda secara cermat berdasarkan situasi keuangan Anda sendiri. Untuk informasi lebih lanjut, silakan lihat Ketentuan Penggunaan dan Pengungkapan Risiko.