Bank sentral Italia baru saja mempersulit kehidupan perusahaan kripto yang beroperasi di negara tersebut. Banca d’Italia mengeluarkan komunikasi pada 7 September yang mewajibkan setiap transfer aset kripto untuk diskrining terhadap daftar sanksi, tanpa nilai transaksi minimum untuk dihindari.
Apa yang sebenarnya diminta oleh arahan tersebut
Komunikasi Banca d’Italia memperkuat kewajiban yang timbul dari pedoman Otoritas Perbankan Eropa (EBA/GL/2024/15), yang berlaku di Italia pada 30 Desember 2025. Persyaratan intinya sederhana: penyedia layanan aset kripto (CASPs) dan penyedia layanan pembayaran (PSP) harus memeriksa informasi pengirim dan penerima pada setiap transfer kripto.
Penyedia layanan pembayaran tradisional telah menikmati pengecualian tertentu untuk pembayaran instan, di mana kecepatan eksekusi membuat pemindaian penuh sebelum transfer tidak praktis. Banca d’Italia menekankan bahwa pengecualian tersebut tidak berlaku untuk transfer kripto yang dikelola oleh CASP.
Ketidakpatuhan juga bukan sekadar peringatan. CASP yang gagal memenuhi persyaratan ini menghadapi sanksi administratif dan pidana berdasarkan hukum Italia.
Pasar kripto Italia di bawah MiCA
Sektor kripto Italia telah secara bertahap diformalisasi di bawah regulasi Markets in Crypto-Assets (MiCA) UE. Per pertengahan 2026, delapan entitas telah mendapat izin untuk menyediakan layanan kripto di bawah MiCA di negara tersebut.
Arahan terbaru ini tidak memperkenalkan sanksi baru atau menciptakan kewajiban hukum baru dari nol. Sebaliknya, ini adalah pengingat tegas dari bank sentral bahwa aturan yang sudah ada harus benar-benar diikuti. Dengan berakhirnya rezim transisi MiCA untuk Penyedia Layanan Aset Virtual yang sebelumnya diizinkan pada 30 Juni 2026, regulator nasional berada dalam fase penegakan daripada fase pembuatan aturan.
Apa artinya ini bagi perusahaan dan pengguna kripto
Dampak langsung jatuh tepat pada anggaran operasional CASP Italia. Memindai setiap transaksi memerlukan infrastruktur teknologi yang kuat, biasanya melibatkan integrasi dengan platform kepatuhan khusus yang mempertahankan database sanksi real-time.
Sembilan CASP resmi Italia sekarang menghadapi tekanan tenggat waktu yang nyata: meninjau ulang mekanisme pemindaian dan prosedur peringatan mereka untuk memastikan kepatuhan penuh terhadap standar sanksi UE dan nasional.