JPMorgan Chase telah digugat oleh para investor di Goliath Ventures, dengan gugatan class action yang mengklaim bank tersebut mengabaikan “tanda-tanda peringatan” yang dihasilkan oleh kolam kripto yang diduga penipuan dan membantu memungkinkan apa yang digambarkan dalam gugatan sebagai skema Ponzi kripto senilai $328 juta yang memengaruhi lebih dari 2.000 orang.
Diajukan di pengadilan federal Distrik Utara California pada hari Rabu, keluhan tersebut menuduh Chase "memberikan infrastruktur perbankan esensial yang menjadi dasar operasi skema Ponzi," memproses setoran investor, memfasilitasi transfer, dan memungkinkan pembayaran yang diduga "menciptakan kesan palsu tentang keuntungan yang sah."
Warga Florida, Christopher Alexander Delgado ditangkap bulan lalu oleh otoritas federal atas tuduhan penipuan melalui kawat dan pencucian uang terkait operasinya terhadap Goliath. Kasus kriminal tersebut masih berada pada tahap awal.
“Banyak tanda peringatan membuat sifat penipuan skema tersebut jelas dan diketahui oleh Chase,” klaim gugatan kelas yang diusulkan pada Rabu. “Meskipun ada tanda-tanda peringatan tersebut, Chase memutar balikkan mata dan terus melayani akun-akun yang digunakan untuk melanjutkan penipuan, memperoleh biaya besar dari ratusan juta dolar yang dicuci melalui aktivitas perbankan Goliath dan Delgado di Chase.”
Seorang perwakilan JPMorgan mengatakan kepada CoinDesk bahwa bank tersebut akan "menolak berkomentar."
Keluhan yang diajukan oleh Robby Alan Steele melalui pengacaranya di Shaw Lewenz dan co-counsel, menyatakan bahwa JPMorgan adalah satu-satunya lembaga perbankan untuk Goliath. Keluhan tersebut juga menyatakan bahwa sekitar $253 juta disetorkan ke akun Chase yang terkait dengan Goliath antara Januari 2023 dan Juni 2025. Sekitar $123 juta ditransfer dari akun tersebut ke bursa kripto Coinbase, sementara sekitar $50 juta dikirimkan kepada investor sebagai imbalan yang diklaim.
Gugatan tersebut, yang tidak menyebut angka kerugian spesifik, berulang kali berargumen bahwa bank seharusnya dapat mengidentifikasi dugaan penipuan tersebut hanya dari aliran dana.
"Dari perspektif bank, skema penipuan itu jelas," demikian tertulis dalam keluhan tersebut. "Skema penipuan sebesar ini tidak mungkin dijalankan secara sembunyi-sembunyi melalui satu bank."
Gugatan tersebut juga menyebut kritik publik CEO JPMorgan Jamie Dimon terhadap cryptocurrency, menambahkan bahwa hal itu bertentangan dengan perilaku yang diduga dilakukan bank tersebut.
“Meskipun Dimon memiliki sejarah panjang dalam mengkritik mata uang kripto,” keluhan tersebut mengatakan, Chase “sengaja mengizinkan nasabah bank—Goliath—untuk mencampur uang para investor di Chase” dan menggunakan dana dari investor berikutnya untuk membayar investor sebelumnya “dengan cara klasik skema Ponzi.”