Penulis: Jae, PANews
Pada Maret, pusat pameran Wan Chai di Hong Kong dipadati kerumunan orang. Angin laut dari Victoria Harbour yang lembap dan hangat masuk ke ruang pameran, membuka acara "Pameran Investasi Futu" tahunan yang penuh hiruk-pikuk. Menurut statistik Futu, jumlah pengunjung melebihi 12.000 orang, menunjukkan daya tarik Futu yang kuat serta antusiasme investasi para pengunjung yang berpartisipasi.
Sebelumnya, ketika membicarakan investasi, yang pertama kali muncul di pikiran kebanyakan orang biasanya adalah IPO Futu, perdagangan saham Hong Kong dan AS, serta produk keuangan seperti reksa dana ETF. Namun, di area yang sebelumnya dipenuhi aset tradisional, stan khusus Crypto yang baru pertama kali disediakan tahun ini menjadi salah satu sorotan utama di seluruh acara.
Aula utama penuh sesak. Ketua Bitmine dan analis terkenal Wall Street, Tom Lee, mengemukakan sebuah prediksi kepada ribuan penonton: AI Agent akan menjadi pengguna miliaran berikutnya di blockchain.
Sementara itu, pada saat pameran berlangsung, sebuah kabar yang cukup untuk mengubah tatanan perdagangan aset virtual Hong Kong sedang dirumuskan.
Sebuah lisensi adalah tiket kapal, dari "menyewa kapal untuk pergi ke laut" hingga "membangun kapal sendiri untuk pergi ke laut"
Dalam sejarah keuangan, tingkat kepatuhan sering menentukan ketinggian langit-langit.
Pada tahun 2024, sejak SFC membuka layanan perdagangan aset virtual kepada investor ritel bagi lembaga berlisensi, lintasan yang sebelumnya berada di tepi regulasi secara resmi memasuki "zona kepatuhan yang lebih dalam".
Tingginya ambang batas dapat dilihat dari jumlah lembaga yang mendapatkan izin.
Pada Juli 2024, Futu menyelesaikan pemutakhiran izin nomor 1. Dengan menambahkan layanan perdagangan sekuritas dan dana yang sudah ada, Futu memperoleh kualifikasi untuk menyediakan perdagangan aset virtual kepada investor yang memenuhi syarat.
Pada Januari 2025, Futu secara resmi memperoleh lisensi VATP, menjadi perwakilan broker yang memiliki gen internet dan basis pengguna ritel jutaan di antara sembilan lembaga berlisensi di Hong Kong pada periode yang sama.
Saat ini, Futu telah melewati tahap ketiga.
Pada 26 Maret, Futu Group mengumumkan bahwa anak perusahaan broker saham internet Hong Kong, Futu Securities, akan sepenuhnya terintegrasi dengan platform aset virtual berlisensi milik sendiri, PantherTrade, menciptakan siklus ekosistem Web2 + Web3 pertama di Asia.
Managing Director of Futu Group, Zeng Yuchao, stated: Futu is committed to building a comprehensive financial ecosystem. With the deep integration of its self-built compliant virtual asset exchange, combined with its leading advantages in brokerage platforms and continuous enhancement of product services, Futu is accelerating its role as a key bridge connecting traditional finance and virtual assets.
Jelas bahwa bursa yang dibangun oleh pemimpin broker ritel Hong Kong ini sedang meruntuhkan dinding tinggi yang telah memisahkan keuangan tradisional dan aset virtual selama bertahun-tahun, untuk mencapai lompatan strategis dari "distributor" menjadi "penyedia infrastruktur".
Sejak itu, Futu juga menjadi salah satu lembaga berlisensi yang memiliki infrastruktur perdagangan aset virtual mandiri, setelah OSL dan HashKey.
Dalam jangka panjang, pasar perdagangan aset virtual yang patuh di Hong Kong pada dasarnya didominasi oleh platform asli seperti OSL dan Hashkey. Mereka memegang lisensi dan infrastruktur hulu, serta menguasai wewenang atas penitipan dan pencocokan perdagangan.
Sementara itu, perusahaan sekuritas yang ingin masuk ke pasar sebagian besar hanya dapat menyediakan layanan perdagangan melalui integrasi dengan platform hulu. Model "outsourcing" ini memang ringan, tetapi memiliki keterbatasan alami: peluncuran aset kripto baru bergantung pada pihak lain, dan fleksibilitas bisnis terbatas.
Arti lisensi VATP adalah mengambil kembali kedaulatan bisnis ke tangan sendiri.
Untuk pengguna ritel, Futu akan memiliki lebih banyak otonomi dan inisiatif dalam pemilihan koin baru, serta dapat berkembang pesat di bawah pengawasan regulasi SFC.
Bagi investor profesional dan institusi, Futu tidak hanya akan mendukung lebih banyak jenis aset kripto, tetapi juga, sesuai dengan kebijakan baru SFC, menyediakan perdagangan pembiayaan sekuritas untuk aset virtual bagi investor yang memenuhi syarat, serta berkat sistem manajemen kekayaan berkualitas tinggi, menawarkan perdagangan OTC skala besar kepada klien berkekayaan tinggi, bahkan menyediakan layanan khusus terkait penerbitan ETF bagi manajer dana.
Lisensi kepatuhan memberikan Futu otonomi dan independensi, tetapi harganya jelas: biaya operasional yang lebih tinggi dan tekanan regulasi yang lebih berat.
AI trading for equality, breaking down the barriers to quantification
Jika infrastruktur kepatuhan adalah dasar yang membuka batas bisnis Futu, maka AI adalah akselerator.
Di pameran ini, Futu secara resmi mengumumkan peningkatan menyeluruh terhadap layanan perdagangan AI. Menyesuaikan dengan karakteristik perdagangan aset virtual, Futu mengembangkan "NiuNiu AI" dari asisten pertanyaan menjadi mesin cerdas yang mencakup seluruh siklus investasi.
Logikanya cukup langsung: informasi pasar global kompleks, fluktuasi harga sangat tajam, dan pemantauan pasar secara manual sangat sulit. Perdagangan otomatis sudah menjadi standar bagi institusi, tetapi bagi investor biasa, kemampuan pemrograman, pengembangan strategi, dan keamanan sistem merupakan penghalang yang sulit dilampaui.
Solusi Futu adalah menggunakan AI untuk menurunkan hambatan dalam perdagangan otomatis.
Pada Desember 2025, Futu secara resmi meluncurkan perdagangan algoritma AI (AI Algo Trading), memungkinkan pengguna untuk mengotomatiskan perdagangan berdasarkan kondisi strategi dan aturan manajemen risiko yang telah ditetapkan; pada tahun 2026, Futu juga akan meluncurkan fitur indikator yang dibuat sendiri oleh AI.
Yang lebih patut diperhatikan adalah, Futu juga meluncurkan OpenAPI versi baru serta keterampilan khusus (Skills) yang dirancang untuk agen AI.
Ada celah keamanan yang umum terjadi di industri: ketika AI Agent terhubung ke sistem perdagangan, kata sandi perdagangan dapat terbuka langsung ke AI. OpenAPI versi terbaru Futu akan menyelesaikan titik nyeri utama ini dari segi mekanisme operasional, menyediakan infrastruktur keamanan tingkat finansial untuk perdagangan otomatis berbasis AI.
AI Agent Skills adalah alat cerdas bernilai tambah yang disediakan oleh Futu, yang akan memberdayakan pengguna untuk mendapatkan data pasar melalui bahasa alami, sehingga dapat menganalisis, menjalankan, dan menguji ulang kinerja strategi tanpa hambatan, serta membuat strategi secara tepat waktu di pasar yang fluktuatif.
Menurut Yao Wenqing, kepala Pusat Pertumbuhan AI Futu: Di masa depan, setiap AI Agent dapat terhubung secara mulus melalui OpenAPI Futu untuk mengotomatisasi proses perdagangan. Pengguna tidak perlu menulis satu baris kode pun—hanya dengan percakapan bahasa alami, mereka dapat menyelesaikan siklus penuh mulai dari penyebaran lingkungan, pembuatan strategi, hingga pengujian ulang, optimasi, hingga perdagangan langsung.
Bagi pengguna lintas batas yang berdagang saham Hong Kong dan AS sekaligus berinvestasi dalam mata uang kripto, AI bukan lagi alat pelengkap, melainkan kebutuhan mutlak untuk menghadapi volatilitas dan mengatasi keserakahan manusia.
Futu memahami bahwa hanya dengan terus berkembangnya alat-alat, dapat menciptakan keterikatan mendalam pengguna terhadap platform di tengah volatilitas tinggi pasar kripto.
Ini juga sejalan dengan prediksi yang diajukan oleh Tom Lee dalam pidatonya. Ia menunjukkan bahwa integrasi AI Agent dengan blockchain akan menjadi mesin pertumbuhan penting bagi pasar kripto masa depan: ketika AI Agent keluar dari lingkungan tertutup dan memasuki pasar nyata untuk menjalankan tugas, mereka memerlukan blockchain untuk mengelola identitas, menyelesaikan pembayaran, dan mencapai koordinasi yang netral.
Penempatan Futu tepat berada pada titik tren ini.
Tentu, tantangan teknis juga ada. Kinerja strategi perdagangan AI dalam kondisi pasar ekstrem masih belum cukup diverifikasi, dan presisi instruksi bahasa alami serta ketidakjelasan keputusan AI tetap menjadi tantangan umum di industri ini.
Integrasi saham dan kripto, satu akun untuk mengelola aset tradisional dan digital
Saat ini, hambatan terbesar yang membedakan Futu dari semua bursa aset virtual asli adalah kemampuan one-stop configurasi aset lintas-aset "integrasi saham dan kripto".
Dalam skenario investasi tradisional, jika seorang pengguna ingin mengonfigurasi saham Hong Kong dan AS serta aset virtual secara bersamaan, mereka harus beralih bolak-balik antara broker dan bursa aset virtual. Pertukaran mata uang, transfer dana, dan alokasi dana biasanya memakan waktu beberapa hari, tidak hanya tidak efisien, tetapi juga menyimpan risiko kepatuhan dan keamanan dana.
Bahkan platform asli terkemuka pun hanya bisa berputar-putar dalam lingkaran tertutup aset virtual, tanpa dapat menjangkau pengguna dan kumpulan dana besar di pasar sekuritas tradisional.
Futu melakukan hal ini dengan memasukkan dua pasar yang terpisah tersebut ke dalam satu akun yang sama.
Dalam sistem Futu NiuNiu, pengguna dapat melakukan transaksi satu atap untuk aset keuangan tradisional seperti saham Hong Kong dan AS, dana, serta aset virtual melalui satu akun yang sama, dilengkapi dengan transfer bank-sekuritas 24/7 dalam HKD dan USD, dengan waktu paling cepat 4 detik hingga dana masuk, memungkinkan dana dialihkan secara mulus antara akun saham dan akun aset virtual.
Ini adalah keunggulan yang tidak dapat disalin oleh bursa aset virtual asli.
Data menunjukkan bahwa volume perdagangan saham HK dari Futu secara konsisten memimpin sebagai broker ritel teratas di Hong Kong. Hingga akhir 2025, jumlah unduhan App Futu NiuNiu di Hong Kong juga tetap memimpin di kelasnya.
Ini berarti Futu memiliki kelompok besar investor keuangan tradisional, dengan tingkat kepercayaan merek dan basis pengguna yang sulit dibandingkan oleh platform kripto asli.
Bagi pengguna yang sudah terbiasa melakukan perdagangan saham di Futu, mengonfigurasi aset virtual di platform yang sama hampir merupakan pilihan yang alami.
Kehadiran Futu akan menghubungkan kumpulan investor ritel terbesar di Hong Kong dengan perdagangan aset virtual yang kompatif, yang mungkin mengubah pola arus lalu lintas keseluruhan industri ini.
Yang perlu dipertimbangkan adalah bahwa investor kripto dan investor tradisional memiliki perbedaan jelas dalam preferensi risiko, kebiasaan perdagangan, dan tingkat pemahaman. Bagaimana menyeimbangkan kebutuhan kedua kelompok pengguna ini, serta menghindari agar "integrasi saham dan kripto" tidak hanya menjadi konsep semata, masih perlu diamati melalui desain produk nyata dan kemampuan konversi pengguna.
“Kami percaya bahwa investor yang memilih Futu adalah orang-orang yang serius dalam mengelola kekayaan, dan misi Futu adalah terus meningkatkan alat dan layanan berbasis AI untuk mendampingi setiap investor sepanjang perjalanan kekayaannya.” Pernyataan Xie Zhijian, Direktur Utama Futu Securities, di pameran tersebut secara某种程度 mengungkapkan pemikiran jangka panjang Futu.
Lisensi kepatuhan meruntuhkan dinding antara keuangan tradisional dan aset virtual, alat AI meruntuhkan dinding antara institusi dan investor ritel, serta integrasi saham dan kripto meruntuhkan dinding antara berbagai kelas aset.
Futu telah mendapatkan tiket untuk siklus berikutnya. Dalam konteks integrasi Futu Securities dengan Bursa Leopard, perjalanan baru Futu sedang secara diam-diam dimulai. Mengenai masa depan, kita harus menunggu waktu untuk membuktikannya.