Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), yang berada di bawah Departemen Keuangan AS, merilis analisis dan peringatan bahwa sekitar USD 12,7 miliar aktivitas keuangan mencurigakan terkait dengan penipuan investasi kripto yang dioperasikan oleh kawasan di Asia Tenggara antara September 2023 hingga Desember 2025. Kesimpulan ini didasarkan pada 33.904 laporan aktivitas mencurigakan yang diajukan oleh sekitar 1.300 institusi di seluruh AS.
Jumlah pelaporan meningkat menjadi $12,7 miliar
FinCEN menyatakan bahwa pelaporan terkait sebagian besar berasal dari lembaga moneter, bank, dan lembaga sekuritas. Di antaranya, lembaga moneter paling sering melaporkan, dan sebagian besar besar adalah perusahaan kripto; sementara itu, bank melaporkan jumlah tertinggi.
- Layanan moneter mengajukan sekitar 55% laporan, mencakup $5,5 miliar
- Bank menyampaikan sekitar 41% laporan, mencakup 6,4 miliar dolar AS
- Lembaga sekuritas terkait sekitar $784,5 juta
Laporan menunjukkan bahwa jumlah dan nilai laporan semacam ini terus meningkat selama periode statistik. Pada Oktober 2023, laporan terkait berjumlah 590, melibatkan $485,7 juta; pada Desember 2025, meningkat menjadi 2.482 laporan, melibatkan $833,5 juta.
FinCEN juga menegaskan bahwa peningkatan tersebut mungkin terkait dengan adopsi luas oleh institusi terhadap istilah pencarian mereka, serta adanya kemungkinan perhitungan ganda, transfer gagal, dan kesalahan pelaporan dalam statistik.
Dana lebih banyak mengalir ke USDT
FinCEN menyatakan bahwa kelompok penipuan setidaknya menggunakan 22 aset digital, yang paling umum adalah ETH, USDT, dan USDC, sementara token buatan sendiri digunakan lebih jarang. Analisis blockchain menunjukkan bahwa terlepas dari aset apa yang awalnya dibeli korban, hasil penipuan biasanya segera ditukar menjadi stablecoin, dan hampir semuanya mengalir ke USDT.
Dana-dana tersebut kemudian sering kali dipindahkan melalui bursa luar negeri atau protokol DeFi. Laporan tersebut juga menyebutkan bahwa penipu menggunakan alamat penerima yang sama di antara beberapa korban, yang merupakan petunjuk penting bagi sejumlah lembaga dalam mengidentifikasi pola terkait.
Corban tersebar di seluruh 50 negara bagian AS
FinCEN menyatakan bahwa sekitar 25% laporan melibatkan korban lansia, yang mendekati proporsi populasi Amerika Serikat berusia 60 tahun ke atas sebesar 24,4%, sehingga kelompok lansia tidak menunjukkan proporsi korban yang jauh lebih tinggi dalam penipuan semacam ini.
Namun, sumber dana korban sering kali terkait langsung dengan tabungan jangka panjang pribadi, termasuk rekening pensiun, limit kredit berbasis ekuitas rumah, hipotek kedua, dan pinjaman pribadi. Kasus yang disebutkan dalam laporan menunjukkan seorang wanita memindahkan hampir $640.000 dari rekening pensiunnya, dan seorang korban lainnya kehilangan lebih dari $1 juta dalam enam bulan.
Kawasan terkonsentrasi di Kamboja, Laos, dan Myanmar
FinCEN menyatakan bahwa pusat-pusat penipuan semacam ini terutama terkonsentrasi di Kamboja, Laos, dan Myanmar. PBB sebelumnya memperkirakan bahwa pusat-pusat terkait melibatkan ratusan ribu orang, banyak di antaranya terjebak atau diperdagangkan ke lokasi tersebut melalui iklan pekerjaan palsu. Interpol juga memperingatkan bahwa pola ini sedang menyebar ke wilayah di luar Asia Tenggara.
Informasi tambahan: Pihak berwenang AS tahun ini telah menyita lebih dari $25 juta aset yang terkait dengan penipuan semacam ini. FinCEN juga menyatakan bahwa sejak program respons cepat diluncurkan pada tahun 2015, telah menghentikan $18 miliar dana dan memulihkan lebih dari $10 miliar untuk 5.790 korban AS.