FinCEN Menghubungkan $12,7 Miliar dalam Aktivitas Mencurigakan dengan Penipuan Kripto di Asia Tenggara

Mars Finance melaporkan bahwa pada hari Kamis, Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) Departemen Keuangan AS merilis analisis dan peringatan yang menghubungkan sekitar $12,7 miliar aktivitas keuangan mencurigakan dengan penipuan investasi kripto yang dioperasikan oleh kawasan di Asia Tenggara. Sekitar 1.300 lembaga mengajukan 33.904 laporan aktivitas mencurigakan yang mencakup periode September 2023 hingga Desember 2025. Perusahaan layanan uang yang didominasi perusahaan kripto menyumbang 55% laporan, senilai $5,5 miliar; bank menyumbang 41%, senilai $6,4 miliar; dan lembaga sekuritas menyumbang sisanya sebesar $784,5 juta. Jumlah laporan tumbuh dengan kecepatan rata-rata 10,9% per bulan, sementara jumlah yang terlibat tumbuh 18%. Para penipu menggunakan setidaknya 22 aset digital, dengan yang paling umum adalah Ethereum, USDT, dan USDC. Analisis on-chain menunjukkan bahwa terlepas dari aset apa yang awalnya dibeli korban, dana hampir selalu ditukar menjadi stablecoin, dan hampir semuanya diubah menjadi USDT, kemudian dipindahkan melalui protokol DeFi atau bursa di luar AS. Para penipu juga menggunakan kembali alamat penerima yang sama di antara banyak korban, yang menjadi salah satu cara sebagian lembaga mengidentifikasi pola ini. Laporan menunjukkan sekitar 25% kasus melibatkan lansia, sejalan dengan proporsi populasi berusia di atas 60 tahun sebesar 24,4%, sehingga FinCEN menyimpulkan bahwa lansia tidak ditargetkan secara tidak proporsional. FBI mencatat bahwa pada tahun 2024, lansia di AS kehilangan $4,8 miliar akibat penipuan. Kawasan-kawasan ini terutama berlokasi di Kamboja, Laos, dan Myanmar, dan otoritas AS telah menyita lebih dari $25 juta dana yang terkait dengan penipuan terkait sepanjang tahun ini.