Laporan Elliptic Merinci Jalur Transaksi Penipuan ATM Bitcoin dan Pelacakan On-Chain

Elliptic telah menerbitkan laporan baru yang menjelaskan bagaimana penipuan ATM bitcoin bekerja, dan bagian paling berguna bukanlah peringatan biasa bahwa penipu ada. Ini adalah jalur transaksi.

Laporan tersebut menjelaskan bagaimana penipu memanipulasi korban, seringkali orang tua, agar menyetor uang tunai di kios crypto fisik. Setelah uang tunai diubah menjadi crypto, dana tersebut berpindah ke dompet yang dikendalikan oleh penipu. Dari sana, uang dapat dialihkan melalui alamat tambahan, layanan, atau jalur pencucian uang.

Itu membuat penipuan ATM Bitcoin berbeda dari penipuan kartu biasa.

Korban mungkin memulai dengan uang tunai, tetapi kerugian itu dengan cepat menjadi masalah pelacakan on-chain. Lembaga keuangan, tim kepatuhan, dan penyelidik kemudian perlu mengikuti alur transaksi kripto, bukan hanya melihat transfer bank.

Poin Elliptic adalah bahwa analitik blockchain dapat membantu mengidentifikasi jalur-jalur tersebut, menandai alamat-alamat yang terkait penipuan, dan mendukung upaya pemulihan atau penegakan hukum ketika pihak perantara yang tepat terlibat.

• Laporan Elliptic menjelaskan bagaimana penipuan ATM bitcoin memindahkan dana korban dari setoran tunai ke dompet yang dikendalikan penipu.
• Laporan tersebut menyoroti pelacakan blockchain sebagai alat untuk mengidentifikasi jalur penipuan.
• Elliptic menyediakan analitik; ia tidak membekukan dana sendiri atau bertindak sebagai lembaga penegak hukum.

ATM bitcoin menciptakan jembatan antara uang tunai fisik dan aset digital.

Itu bisa berguna bagi pengguna yang sah, tetapi juga menciptakan celah bagi penipu. Seorang penipu dapat menekan korban untuk menarik uang tunai, mengunjungi kios, memindai kode QR, dan mengirim dana tanpa sepenuhnya memahami apa yang terjadi.

Setelah transfer kripto selesai, membatalkannya sulit.

Itulah sebabnya penipu menyukai metode ini. Uang bergerak dengan cepat, dan korban mungkin tidak menyadari transaksi tersebut tidak dapat dibatalkan hingga terlambat.

Para korban sering dimanipulasi melalui rasa takut atau urgensi. Mereka mungkin diberitahu bahwa mereka berutang uang, bahwa akun telah disusupi, bahwa orang yang dicintai berada dalam bahaya, atau bahwa mereka perlu memindahkan dana demi keamanan. Saat mereka sampai di ATM, penipu sudah mengendalikan suasana emosionalnya.

Mesin hanyalah langkah terakhir.

Apa yang membuat penipuan ini menarik dari perspektif kepatuhan adalah peralihan dari uang tunai ke blockchain.

Korban awalnya menggunakan uang tunai, tetapi setelah transaksi dilakukan, penyelidik dapat melacak buku besar publik. Itu tidak berarti pemulihan mudah. Itu berarti pergerakan dana dapat meninggalkan jejak.

Perusahaan analitik blockchain seperti Elliptic dapat mengidentifikasi kluster dompet, melacak aliran, menandai alamat yang terkait dengan penipuan yang diketahui, dan membantu institusi mengenali setoran atau penarikan mencurigakan.

Ini penting bagi bank dan bisnis kripto.

Sebuah bank mungkin melihat penarikan tunai sebelum transaksi ATM. Sebuah crypto exchange mungkin kemudian melihat dana tiba dari alamat yang terkait dengan penipuan. Penegak hukum mungkin perlu menghubungkan kedua sisi aliran tersebut.

Semakin cepat pola-pola tersebut diidentifikasi, semakin besar peluang untuk mengganggu jalur pencucian uang.

Salah satu bagian yang tidak nyaman dari penipuan ATM Bitcoin adalah siapa yang menjadi target.

Penipu sering menargetkan korban lansia karena mereka mungkin lebih rentan terhadap intimidasi, kurang familiar dengan crypto, atau lebih cenderung patuh ketika seseorang berpura-pura berasal dari bank, lembaga pemerintah, atau penegak hukum.

Itu bukan masalah hanya terbatas pada kripto. Penipuan terhadap lansia ada di berbagai bidang, seperti kartu hadiah, transfer kawat, aplikasi pembayaran, dan penipuan perbankan. Namun, ATM Bitcoin dapat membuat transfer terakhir sulit untuk dibatalkan.

Inilah mengapa pendidikan penting.

Jika seseorang diberi tahu untuk melakukan setoran uang tunai ke ATM Bitcoin untuk menyelesaikan masalah pajak, membuka akun bank, membayar denda, atau membantu anggota keluarga, hampir pasti itu penipuan.

Operator kiosko, bank, dan otoritas lokal telah mencoba peringatan, batasan transaksi, dan pemeriksaan kepatuhan, tetapi penipu beradaptasi dengan cepat.

Laporan Elliptic juga merupakan pengingat untuk menjaga harapan tetap realistis.

Analisis blockchain dapat membantu melacak dana. Ini dapat membantu institusi memeriksa alamat. Ini dapat membantu penegak hukum memahami aliran pencucian uang. Namun, analitik saja tidak dapat membekukan aset.

Pembekuan dana biasanya memerlukan bursa, penjaga, penerbit stablecoin, tindakan penegak hukum, atau entitas lain yang mengendalikan akun atau alamat. Jika dana berpindah melalui dompet self-custody atau layanan yang diatur lemah, pemulihan menjadi lebih sulit.

Jadi nilai analitik adalah kecepatan dan visibilitas.

Ini dapat menunjukkan ke mana dana pergi, apakah dana tersebut bersentuhan dengan layanan yang dikenal, dan entitas mana yang mungkin dapat ikut campur. Hal itu dapat mengubah laporan penipuan yang kacau menjadi sesuatu yang dapat ditindaklanjuti oleh penyelidik.

Tetapi tidak membatalkan transfer secara otomatis.

Akan terlalu mudah untuk menjadikan penipuan ATM Bitcoin sebagai alasan bahwa Bitcoin itu sendiri rusak.

Itu melewatkan intinya.

Penipu menggunakan saluran pembayaran apa pun yang membantu mereka memindahkan nilai: transfer bank, kartu hadiah, aplikasi pembayaran, kurir uang tunai, cek, kripto, dan lainnya. ATM bitcoin adalah salah satu alat dalam ekonomi penipuan yang lebih luas.

Pertanyaan sebenarnya adalah bagaimana mengurangi kerusakan.

Itu berarti peringatan yang lebih baik di kios, pemantauan transaksi yang lebih kuat, komunikasi yang lebih cepat antara bank dan perusahaan kripto, pendidikan publik untuk pengguna yang rentan, dan pemanfaatan pelacakan blockchain yang lebih baik saat dana bergerak di atas blockchain.

Laporan Elliptic memberikan pandangan yang lebih jelas kepada tim kepatuhan mengenai mekanismenya.

Penipuan dimulai dengan manipulasi, berlanjut melalui uang tunai fisik, dan berakhir sebagai transaksi digital yang dapat dilacak di sepanjang blockchain.

Menghentikannya memerlukan perhatian di setiap langkah.

Artikel ini didasarkan pada laporan Elliptic yang menjelaskan bagaimana penipuan ATM Bitcoin bekerja.

Artikel ini ditulis oleh News Desk dan diedit oleh Samuel Rae.

Laporan ini didasarkan pada informasi yang dirilis dalam pengungkapan di primary source documentation.