The Depository Trust & Clearing Corporation (DTCC) akan menggunakan infrastruktur Chainlink untuk platform manajemen jaminan berbasis blockchain-nya, memperluas kerja sama sebelumnya antara kedua perusahaan ke salah satu fungsi manajemen risiko inti Wall Street.
Perusahaan tersebut mengatakan AppChain Jaminannya akan menggunakan Lingkungan Runtime Chainlink (CRE) dan standar data untuk mendukung penetapan harga, penilaian, margin, optimalisasi jaminan, dan penyelesaian. AppChain adalah platform blockchain berbasis Besu yang memfasilitasi tokenisasi aset dan manajemen jaminan real-time, 24/7.
Platform DTCC bertujuan untuk mengurangi keterlambatan dan fragmentasi dalam sistem jaminan saat ini, di mana aset sering terperangkap di berbagai institusi dan zona waktu. Dengan mewujudkan jaminan dalam bentuk token dan mengotomatisasi alur kerja melalui kontrak pintar, sistem ini dirancang untuk memungkinkan pergerakan jaminan hampir secara real-time di antara pasar keuangan tradisional dan jaringan blockchain.
“Dengan memanfaatkan tokenisasi dan teknologi buku besar terdistribusi (DLT) untuk memodernisasi mobilitas jaminan, tujuan kami adalah memungkinkan manajemen jaminan 24/7, hampir real-time di seluruh pasar global dan blockchain,” kata Nadine Chakar, direktur manajer DTCC dan kepala global aset digital.
Chainlink akan menyediakan lapisan data dan orkestrasi. Teknologinya akan membantu menghubungkan harga aset, valuasi, dan pergerakan jaminan, sekaligus mendukung pemeriksaan terhadap kelayakan, margin, dan instruksi penyelesaian. Chainlink adalah jaringan oracle terdesentralisasi yang menyediakan data dunia nyata seperti harga, cuaca, dan API ke blockchain, karena blockchain tidak dapat secara alami mengakses informasi eksternal sendiri.
Platform ini berjalan dalam pengaturan AppChain DTCC. DTCC meluncurkan platform jaminan ter-tokenisasi tahun lalu, mengatakan mobilitas jaminan dapat menjadi kasus penggunaan institusional utama untuk teknologi blockchain.
Kemitraan Chainlink memperkuat Smart NAV, sebuah uji coba tahun 2024 di mana DTCC dan Chainlink menguji pembawa data nilai aset bersih reksa dana ke blockchain.
JPMorgan, Franklin Templeton, dan BNY Mellon berpartisipasi dalam pilot, yang berfokus pada tokenisasi dana di beberapa rantai.
DTCC juga telah memperluas pekerjaan tokenisasi di luar jaminan. Perusahaan tersebut mengatakan awal bulan ini bahwa lebih dari 50 perusahaan telah bergabung dalam kelompok kerja untuk layanan tokenisasi The Depository Trust Company, dengan rencana perdagangan produksi terbatas pada Juli dan peluncuran yang direncanakan untuk Oktober.
Anak perusahaan DTCC memproses $4,7 kuadriliun dalam transaksi sekuritas pada tahun 2025. Anak perusahaan depositonya menyediakan layanan penitipan dan layanan aset untuk masalah sekuritas bernilai $114 triliun.