DOJ Mengajukan Permohonan untuk Menarik Kembali $47K Crypto dari Skema Penipuan ATM

Jaksa federal berusaha menarik sekitar $47.000 dalam mata uang kripto yang diduga diambil dari lima korban melalui skema penipuan dukungan teknologi dan peniruan pemerintah. Kasus ini mencerminkan upaya yang semakin luas untuk memulihkan aset digital setelah penipu mengonversi uang tunai korban melalui ATM mata uang kripto.

Tindakan perdata penyarikan perdata Kantor Jaksa AS yang menuntut 47.461,73111 USDT diumumkan pada 31 Juli. Jaksa menuduh para penipu memperoleh mata uang kripto tersebut dengan mengarahkan korban untuk menarik dana dari bank dan melakukan setoran uang tunai melalui ATM kripto.

Seorang warga Ware, Massachusetts, menjadi target setelah komputernya berhenti merespons dan menampilkan pop-up yang mengarahkannya untuk menghubungi dukungan pelanggan. Orang yang menjawab mengklaim akun banknya telah disusupi dan memerintahkannya untuk mentransfer uang tersebut ke pemerintah untuk disimpan dengan aman.

Departemen Kehakiman AS (DOJ) menyatakan:

"At the direction of the scammers, the victim withdrew funds from their bank account and deposited them into a Bitcoin Depot brand cryptocurrency ATM at a gas station in Ludlow, Mass."

Uang yang disetorkan melalui mesin Ludlow dialihkan ke para pelaku, sementara penyidik kemudian melacak sebagian hasilnya ke sebuah dompet mata uang kripto. Otoritas menyita dana tersebut pada bulan Maret dan menghubungkan empat korban tambahan dari skema serupa ke alamat dompet yang sama.

Penipuan ATM kripto juga menarik perhatian di Capitol Hill, di mana Stop Crypto ATM Scams Act yang didukung bipartisan diperkenalkan di Dewan Perwakilan Rakyat AS pada 11 Juni. Undang-undang federal yang diusulkan belum menjadi hukum.

Jika disahkan, RUU ini akan menetapkan perlindungan konsumen nasional, termasuk batas transaksi harian $2.000 dan batas setoran total $10.000 untuk pelanggan baru selama 14 hari pertama mereka. RUU ini juga akan mewajibkan peringatan penipuan yang jelas, menetapkan pengembalian dana dalam keadaan tertentu, dan memperkuat kewajiban anti-pencucian uang dan pencatatan catatan bagi operator ATM kripto. Usulan ini mengikuti data FBI yang menunjukkan Amerika kehilangan lebih dari $333 juta akibat penipuan ATM kripto pada 2025.

Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan Departemen Keuangan AS (FinCEN) dan regulator federal lainnya juga meningkatkan pengawasan terhadap mesin kios mata uang kripto dengan mendesak operator untuk memperkuat kontrol anti-pencucian uang, memantau transaksi mencurigakan, dan mengidentifikasi pola penipuan yang memengaruhi konsumen lansia dan rentan. Tindakan penegakan terpisah telah memberlakukan denda finansial terhadap operator yang gagal mempertahankan program kepatuhan yang diperlukan, mencerminkan upaya lebih luas untuk mengurangi penipuan yang difasilitasi melalui ATM mata uang kripto.

Penipuan peniruan pemerintah sering mengandalkan identifikasi penelepon yang dimanipulasi, ancaman hukum yang dibuat-buat, dan permintaan pembayaran mendesak yang mengarahkan korban ke kios mata uang kripto. FBI telah memperingatkan bahwa penjahat menggunakan taktik ini untuk meyakinkan korban bahwa mereka harus segera mentransfer dana di luar jangkauan bank atau penegak hukum.

Pengajuan terbaru mengikuti tindakan perdata penjarahan pada 10 Maret yang menargetkan sekitar $3,4 juta dalam mata uang kripto yang diduga terkait dengan skema penipuan investasi online dan pencucian uang. Para penuntut mengklaim korban diyakinkan untuk membeli ether sebagai investasi yang salah disajikan sebagai didukung oleh emas fisik, sebelum penyelidik melacak dan menyita sebagian hasilnya.

Keluhan penyarahan sipil lainnya diajukan pada 2 Maret menargetkan sekitar $327.829 dalam mata uang kripto yang diduga terkait dengan pencucian uang dari skema penipuan asmara daring. Menurut dokumen pengadilan, penyelidik melacak dana tersebut melalui dompet perantara, di mana dana tersebut dikonversi menjadi USDT sebelum mencapai dompet yang disita oleh otoritas federal pada Agustus 2025.

Kantor Jaksa AS menambahkan:

Ini adalah salah satu dari beberapa tindakan penyitaan sipil yang diajukan Kantor Jaksa AS untuk menyita mata uang kripto yang dilacak ke skema penipuan yang menargetkan korban di Massachusetts.

Prosedur penyitaan sipil memungkinkan pihak ketiga untuk mengajukan klaim kepemilikan sebelum pengadilan memutuskan apakah aset dapat disita oleh Amerika Serikat. Jika pemerintah menang dan klaim yang valid telah diselesaikan, mata uang kripto yang dipulihkan dapat dikembalikan kepada korban penipuan yang diduga.