Penulis: CryptoSlate
Diterjemahkan oleh Deep潮 TechFlow
Ringkasan Shenchao: Tiga pendiri Celsius, yang bangkrut akibat badai kebangkrutan, dilarang secara permanen oleh FTC untuk terlibat dalam bisnis inti seperti setoran dan penarikan kripto, perdagangan, dan lainnya. Larangan ini lebih mematikan daripada denda $16,5 juta—larangan ini mengikuti individu, bahkan jika mereka berganti perusahaan sekalipun. Lebih ironis lagi, denda tersebut dapat dikurangi dari aset yang disita oleh Departemen Kehakiman dan dana dari proses likuidasi kebangkrutan, sehingga kemungkinan besar mereka tidak perlu membayar sepeser pun uang sungguhan.
Co-founder dari platform pinjaman kripto yang bangkrut, Celsius, kini menghadapi larangan pengadilan permanen yang melarangnya terlibat dalam sebagian besar bidang bisnis kripto dan layanan aset.
FTC menetapkan kewajiban penggabungan untuk pendiri sebesar $16,5 juta, namun putusan Goldstein menyebutkan $2,014 juta.
Alexander Mashinsky dan Shlomi Daniel Leon dilarang mengiklankan, memasarkan, mempromosikan, menyediakan, atau mendistribusikan produk atau layanan yang digunakan untuk setoran, penukaran, investasi, atau penarikan aset, serta dilarang membantu kegiatan semacam itu.
Larangan Mashinsky mencakup aset umum, sedangkan larangan Leon secara eksplisit mencakup aset kripto, perbankan, dan keuangan. Kedua larangan tersebut berlaku untuk tindakan langsung mereka atau melalui perantara.
Larangan Goldstein berfokus pada bisnis kripto ritel. Ia dilarang mengiklankan, memasarkan, mempromosikan, atau menjual produk atau layanan ritel yang digunakan untuk membeli, menjual, menyetor, menarik, mendistribusikan, atau perdagangkan kripto, serta dilarang membantu kegiatan penjualan dan pemasaran semacam itu.
Tiga larangan tersebut juga melarang pernyataan palsu yang substansial mengenai produk dan layanan. Larangan tersebut melarang pengambilan atau upaya pengambilan informasi pelanggan lembaga keuangan, termasuk detail rekening bank, kredensial login, kunci pribadi, dan informasi dompet, melalui pernyataan yang salah, fiktif, atau penipuan.
Mashinsky dan Leon juga harus memperoleh persetujuan yang jelas dan sadar sebelum mengungkapkan informasi pribadi non-public konsumen.
Batasan-batasan ini selaras dengan tindakan yang didakwa oleh FTC dalam keluhan tahun 2023. Lembaga tersebut mendakwa Celsius dipromosikan sebagai lebih aman daripada bank, menjanjikan penarikan dana kapan saja, dan mempromosikan imbal hasil hingga 18,63%.
FTC juga menuduh perusahaan tersebut pada 7 Juni 2022 menyatakan memiliki cadangan yang cukup, namun lima hari kemudian membekukan penarikan dan transfer. Celsius mengajukan kebangkrutan pada 13 Juli 2022.
Larangan-larangan ini akan mengikuti pendiri, melampaui cakupan Celsius, dan mencakup bantuan yang mereka berikan kepada orang lain. Larangan terhadap Mashinsky dan Leon juga berlaku untuk pekerjaan yang dilakukan melalui perantara.
Dalam beberapa tahun mendatang, pendiri wajib mengirimkan laporan dan menyimpan catatan untuk memberikan jejak pelacakan kepada FTC serta dasar hukum bagi pengadilan untuk menegakkan larangan tersebut. Larangan-larangan ini berlaku bagi ketiga pendiri tersebut, menunjukkan bagaimana kasus perlindungan konsumen dapat memberikan batasan jangka panjang terhadap pemasaran托管, imbal hasil, dan produk perdagangan.
Pembayaran dari penyitaan oleh Departemen Kehakiman dan penyelesaian kebangkrutan Celsius dapat dihitung sebagai kewajiban 16,5 juta dolar AS.
Kewajiban Mashinsky sebesar 10 juta dolar AS dapat dipenuhi melalui penyitaan yang memenuhi syarat oleh Departemen Kehakiman. Kewajiban Leon sebesar 4,1 juta dolar AS dan ketentuan Goldstein sebesar 2,014 juta dolar AS dapat dikurangi melalui pembayaran atau pelepasan dalam proses kebangkrutan Celsius.
Saluran hukum terpisah tetapi tumpang tindih secara ekonomi, larangan-larangan ini tidak menjamin kreditor Celsius akan mendapatkan kompensasi tambahan.
Dana yang benar-benar diterima FTC mungkin digunakan untuk kompensasi konsumen atau bantuan terkait, dan dana yang tidak digunakan untuk bantuan akan disetorkan ke Departemen Keuangan Amerika Serikat.