Pesan BlockBeats, 10 September, CCTV Finance melaporkan bahwa baru-baru ini muncul skema pencucian uang baru yang memanfaatkan mata uang virtual untuk memindahkan dana ilegal. Kelompok kriminal menarik warga biasa dengan iming-iming "pengembalian kartu kredit gratis", melalui pengembangan agen dan rekrutmen orang baru, serta menawarkan insentif puluhan yuan untuk mendorong peserta memberikan informasi kartu kredit dan identitas mereka; sebagian orang bahkan menjadi bagian dari rantai pencucian uang tanpa sadar.
Dengan contoh kasus Baotou, kelompok ini sejak Oktober 2023 terhubung dengan industri hitam-abu-abu hulu seperti perjudian daring luar negeri dan penipuan jaringan telekomunikasi, mencuci uang hasil kejahatan melalui cara-cara seperti fiktif konsumsi, kemudian menghubungi pedagang kripto untuk menukarnya menjadi mata uang virtual, dan akhirnya mentransfernya ke alamat mata uang virtual yang ditentukan oleh pihak hulu, memindahkan dana ilegal ke luar negeri. Kasus ini melibatkan hampir seribu akun, dengan pelaku tersebar di berbagai wilayah seperti Inner Mongolia, Shandong, Jiangsu, Hebei, dan Chongqing.
Polisi bekerja sama dengan Institut Penelitian Mata Uang Digital Bank Rakyat Tiongkok melalui analisis terpadu data rekening keuangan dan data di rantai, mengungkap jaringan kriminal secara menyeluruh dan melakukan operasi serentak di seluruh negeri. Tujuh anggota geng yang terlibat dihukum karena secara ilegal menjalankan bisnis pembayaran dan penyelesaian dana tanpa izin, dengan hukuman penjara antara satu tahun dua bulan hingga dua tahun enam bulan, serta denda.
Pihak bank sentral menyatakan bahwa pencucian uang melalui mata uang virtual adalah kejahatan pencucian uang baru yang muncul dalam beberapa tahun terakhir, dan terus melacak aliran dana serta mengidentifikasi kelompok kriminal dengan memanfaatkan teknologi model besar dan analisis data rantai. Dalam beberapa tahun terakhir, pihak terkait telah membongkar lebih dari 10 lokasi pencucian uang dan rungan pembagian uang, serta menyita keuntungan ilegal sekitar 130 juta yuan.
Otoritas regulasi memperingatkan bahwa proyek-proyek seperti "membayar tagihan kartu kredit secara gratis", "menaikkan volume transaksi", dan "menghasilkan komisi melalui pemrosesan dana" berpotensi menyembunyikan risiko pencucian uang; individu biasa yang menyediakan akun pribadi atau terlibat dalam transaksi ilegal mata uang kripto juga bisa menjadi "alat" kelompok kriminal.