Capital One Menyangkal Motif Politis dalam Penutupan Akun Trump

iconKuCoinFlash
Bagikan
AI summary iconRingkasan
Capital One membantah adanya motif politik dalam menutup akun-akun terkait Trump, dengan mengutip protokol CFT dan AML. Bank tersebut menyatakan keputusan tahun 2021 tersebut mengikuti berbulan-bulan tinjauan internal dan pemeriksaan kepatuhan. Bank ini meminta pengadilan untuk menarik gugatan yang diajukan oleh perusahaan keuangan Trump, yang menuduh terjadinya “debanking” setelah kerusuhan Capitol. Capital One mencatat bahwa mereka memberikan waktu kepada bisnis-bisnis Trump untuk bertransisi. Pengacara Trump berargumen bahwa penutupan tersebut didorong oleh motivasi politis. Kasus ini juga dapat menyentuh isu-isu seperti pajak keuntungan modal, karena lembaga keuangan menyesuaikan strategi manajemen risiko di bawah tekanan regulasi.

Odaily Planet Daily melaporkan bahwa dalam dokumen terbaru yang diajukan ke pengadilan, Capital One menyatakan bahwa penutupan akun terkait Trump pada tahun 2021 didasarkan pada tinjauan anti-pencucian uang (AML) dan persyaratan pengawasan perbankan, bukan alasan politis, dan meminta pengadilan untuk menolak gugatan yang diajukan oleh pihak Trump.

Gugatan ini diajukan oleh perusahaan holding keuangan milik Trump tak lama setelah ia menjabat presiden untuk kedua kalinya. Pihak Trump menuduh Capital One secara ilegal menutup akunnya karena faktor politik setelah kerusuhan di Capitol, yang merupakan tindakan "debanking".

Tim hukum Trump menyatakan bahwa Capital One dan bank-bank besar lainnya "karena alasan politik yang jelas" telah mendeklarasikan Trump, keluarganya, dan bisnisnya sebagai tidak layak untuk dilayani, dan akan terus melanjutkan gugatan tersebut. Capital One menanggapi bahwa keputusan untuk menutup akun dibuat setelah analisis selama beberapa bulan dan ditinjau oleh tim anti-pencucian uang bank berdasarkan kebijakan internal dan panduan regulasi.

Capital One mengungkapkan bahwa tidak pernah mengumumkan keputusan penghentian akun atau proses tinjauan internal, serta memberikan waktu beberapa bulan kepada perusahaan terkait Trump untuk mencari layanan perbankan baru. Sebelumnya, Trump memiliki lebih dari 300 akun di bank tersebut, mencakup berbagai bisnis merek Trump seperti lapangan golf dan perkebunan anggur. Trump menjalin hubungan perbankan dengan Capital One selama lebih dari sepuluh tahun. Penutupan akun bukanlah pernyataan politik, melainkan karena sebagian aktivitas akun memicu tinjauan risiko anti-pencucian uang. Lanjutan kasus ini akan bergantung pada apakah pengadilan menerima penjelasan Capital One mengenai tinjauan kepatuhan dan manajemen risiko.

Trump sebelumnya juga menggugat JPMorgan Chase, menuduh bank tersebut menghentikan layanan perbankan setelah ia meninggalkan jabatan karena alasan politis. Kedua bank tersebut membantah telah memutus hubungan dengan Trump, keluarganya, dan perusahaan terkait karena alasan politis. (Fortune)

Sumber:Tampilkan versi asli
Penafian: Informasi pada halaman ini mungkin telah diperoleh dari pihak ketiga dan tidak mencerminkan pandangan atau opini KuCoin. Konten ini disediakan hanya untuk tujuan informasi umum, tanpa representasi atau jaminan apa pun, dan tidak dapat ditafsirkan sebagai saran keuangan atau investasi. KuCoin tidak bertanggung jawab terhadap segala kesalahan atau kelalaian, atau hasil apa pun yang keluar dari penggunaan informasi ini. Berinvestasi di aset digital dapat berisiko. Harap mengevaluasi risiko produk dan toleransi risiko Anda secara cermat berdasarkan situasi keuangan Anda sendiri. Untuk informasi lebih lanjut, silakan lihat Ketentuan Penggunaan dan Pengungkapan Risiko.