California Memberi Denda $500.000 ke Nexo atas Pinjaman Berbasis Kripto yang Tidak Terlisensi

Nexo telah dikenai denda 500.000 dolar AS oleh regulator California karena memberikan ribuan pinjaman berbasis kripto yang tidak berlisensi, menambah daftar tindakan penegakan hukum yang terus bertambah yang telah mengikuti operasi perusahaan di Amerika Serikat.

The Departemen Perlindungan dan Inovasi Keuangan California mengatakan sebuah pemeriksaan menemukan bahwa Nexo Capital Inc., sebuah entitas berbasis di Kepulauan Cayman dalam kelompok Nexo yang lebih luas, memberikan pinjaman konsumen dan komersial kepada setidaknya 5.456 penduduk California tanpa memiliki lisensi peminjaman negara bagian yang sah.

Regulator juga mengatakan perusahaan gagal menilai kemampuan peminjam untuk membayar kembali, tingkat utang yang ada, atau riwayat kreditnya.

“Pemberi pinjaman harus mengikuti hukum dan menghindari pemberian pinjaman berisiko yang membahayakan konsumen — dan pinjaman berbasis kripto tidak terkecuali,” kata Komisioner DFPI KC Mohseni dalam pernyataan yang mengumumkan sanksi tersebut.

Selain denda, Nexo telah diperintahkan untuk mentransfer semua dana yang dimiliki oleh penduduk California ke afiliasi AS yang berlisensi dalam waktu 150 hari.

Menurut DFPI, perilaku tersebut terjadi antara Juli 2018 dan November 2022, periode di mana Nexo mengembangkan bisnis pinjaman berbasis kripto sebelum keluar dari pasar AS di tengah tekanan yang meningkat dari regulator tingkat negara bagian dan federal.

Sejak menarik diri, perusahaan telah menutup produk pinjaman tradisionalnya untuk pelanggan AS, terus menyediakan layanan pinjaman berbasis kripto hanya di luar negeri.

Denda terbaru ini menandai bentrokan lain antara Nexo dan otoritas California. Pada 2023, DFPI memimpin bersama tim tugas multistat yang mencapai kesepakatan ganti rugi sebesar 22,5 juta dolar dengan perusahaan atas hal tersebut Produk Bunga yang Tidak Terdaftar.

Tahun yang sama, Komisi Sekuritas dan Bursa Amerika Serikat menuduh Nexo gagal mendaftarkan penawarannya dalam pinjaman kripto, memberlakukan denda tambahan sebesar 22,5 juta dolar AS dan membawa total denda AS perusahaan pada tahun 2023 menjadi 45 juta dolar AS.

Pengamat industri mengatakan temuan-temuan ini menimbulkan pertanyaan yang lebih luas tentang standar kepatuhan dalam peminjaman kripto.

Meskipun ada hambatan regulasi, Nexo terus mengejar ekspansi internasional dan upaya pemasaran yang menonjol, termasuk kesepakatan sponsorship jangka panjang dengan Australian Open.

Pada April tahun lalu, Nexo juga mengungkap rencana untuk kembali ke pasar AS, menandai kembalinya yang signifikan.

Pengumuman tersebut datang selama acara bergengsi di Sofia, Bulgaria, pada hari Minggu, di mana Donald Trump Jr. menjadi pembicara utama.

Konferensi yang berjudul "Trump Business Vision 2025" dan diselenggarakan oleh Nexo, mengumpulkan para pemimpin dari sektor keuangan dan teknologi untuk mendiskusikan tren pasar global.

Keputusan perusahaan untuk kembali sejalan dengan perubahan signifikan dalam sikap Washington terhadap aset digital di bawah pemerintahan Presiden Trump.

Sejak menjabat, Presiden Trump telah mendukung lingkungan regulasi yang lebih ramah terhadap kripto, menghentikan gugatan hukum SEC terhadap perusahaan kripto dan memperlonggar pedoman perbankan yang terkait dengan aset digital.

Keluarga Trump sendiri sedang memperluas jejaknya di ruang crypto melalui World Liberty Financial, tempat Trump Jr. bertindak sebagai duta.

Menggambarkan "pergeseran tektonik" dalam kebijakan kripto AS, Trenchev menekankan bahwa kemajuan nyata sedang berlangsung untuk menempatkan Amerika sebagai pusat keuangan digital.

Postingan California Memberi Denda $500.000 kepada Nexo atas Pinjaman Kripto yang Tidak Terlisensi muncul pertama kali pada Berita Kripto.