California Memberi Denda $500.000 kepada Nexo atas Pinjaman Berbasis Kripto yang Tidak Terlisensi

• California memberi denda kepada Nexo setelah regulator menemukan selama bertahun-tahun pemberian pinjaman berbasis kripto tanpa lisensi kepada ribuan penduduk negara bagian.
• Pengawas memerintahkan Nexo untuk memindahkan dana pelanggan California ke afiliasi AS yang berlisensi dalam waktu seratus lima puluh hari.
• Denda ini menambah sanksi AS sebelumnya dan menyoroti risiko kepatuhan yang berkelanjutan di sektor pinjaman kripto.

Pengawas California memiliki didenda pemberi pinjaman kripto Nexo $500.000 setelah menemukan aktivitas peminjaman tanpa izin selama bertahun-tahun yang melibatkan ribuan penduduk. Tindakan ini menambah tekanan pada perusahaan yang menawarkan pinjaman berbasis kripto tanpa persetujuan negara.

Regulator mengatakan kasus ini menyoroti celah kepatuhan yang berkelanjutan dalam pinjaman aset digital. Denda ini diikuti oleh pemeriksaan multi-tahun oleh otoritas California. Ini juga memperbarui sorotan terhadap operasi masa lalu Nexo di AS.

Departemen Perlindungan Keuangan dan Inovasi California menemukan bahwa Nexo memberikan pinjaman berbasis kripto tanpa lisensi peminjaman tingkat negara. Peninjauan mengidentifikasi setidaknya 5.456 penduduk California yang menerima pinjaman konsumen atau komersial. Regulator mengatakan aktivitas tersebut melanggar hukum peminjaman tingkat negara. Mereka juga mengatakan perusahaan beroperasi melalui Nexo Capital Inc., entitas di Kepulauan Cayman. Perbuatan ini berlangsung dari Juli 2018 hingga November 2022.

Selama periode tersebut, Nexo memperluasnya pinjaman berbasis kripto jejak kaki di beberapa negara bagian AS. Regulator California mengatakan perusahaan tidak memiliki persetujuan yang diperlukan. Sebagai hasilnya, otoritas bergerak untuk memberlakukan sanksi denda. Lembaga tersebut mengatakan temuan tersebut mengikuti pemeriksaan regulasi formal. Tindakan ini mencerminkan pengawasan yang lebih ketat terhadap produk pinjaman kripto.

Pengawas California mengatakan bahwa Nexo gagal mengevaluasi kemampuan peminjam untuk melunasi pinjaman. Mereka mengatakan perusahaan tidak meninjau kewajiban utang yang ada. Mereka juga menyebutkan tidak adanya penilaian sejarah kredit. Kegagalan-kegagalan ini menimbulkan kekhawatiran tentang risiko eksposur konsumen. Pengawas mengatakan praktik seperti itu dapat memperbesar kerugian finansial selama tekanan pasar.

Selain denda, regulator memberlakukan persyaratan operasional. Nexo harus mentransfer semua dana pelanggan California ke afiliasi AS yang berlisensi. Perusahaan memiliki 150 hari untuk menyelesaikan proses tersebut. Otoritas menyatakan langkah ini bertujuan melindungi konsumen. Perintah ini berlaku untuk semua rekening California yang terkena dampak.

Tindakan California menambah tindakan penegakan sebelumnya di AS terhadap Nexo. Pada tahun 2023, regulator negara bagian memimpin penyelesaian antarnegara bagian yang terkait dengan Produk Bunga Perusahaan. Kesepakatan tersebut mencapai total $22,5 juta. Regulator federal juga bertindak pada tahun tersebut. Komisi Sekuritas dan Bursa Amerika Serikat mengenakan yang lain Denda $22,5 juta.

Tindakan-tindakan tersebut mendorong denda AS Nexo pada 2023 mencapai 45 juta dolar. Setelah tekanan regulasi, Nexo keluar dari pasar AS. Perusahaan menutup layanan pinjaman tradisional bagi pelanggan AS. Namun, perusahaan tetap melanjutkan layanan pinjaman berbasis kripto di luar negeri. Regulator mengatakan denda terbaru terkait dengan tindakan sebelumnya.

Meskipun ada tindakan penegakan hukum, Nexo terus mengejar ekspansi internasional dan visibilitas merek. Perusahaan memperoleh sponsorship multi-tahun dengan Australian Open. Sementara itu, perusahaan menunjukkan minat untuk kembali ke pasar AS. Pada April tahun lalu, Nexo mengumumkan rencana untuk kembali ke negara tersebut. Pengumuman tersebut datang saat acara bergengsi di Sofia.