Lembaga tersebut mengeluarkan larangan terhadap kemampuan Banco Topazio untuk melakukan pembelian dan penjualan aset mata uang kripto luar negeri selama dua tahun setelah mendeteksi ketidaknormalan dalam proses due diligence untuk operasi-operasi ini. Selain itu, lembaga tersebut dikenai denda sebesar $3,2 juta.
Poin Utama:
- Bank Sentral Brasil melarang Banco Topazio selama 2 tahun dan menjatuhkan denda $3,2 juta karena perdagangan crypto yang tidak terkendali.
- Perdagangan crypto yang tidak diperiksa mencapai $1,7 miliar, menyumbang 63% dari volume valuta asing volume Banco Topazio.
- Ailton Aiquino memperingatkan bahwa pelanggaran serupa dapat memicu pemblokiran untuk bank-bank Brasil lainnya.
Bank Sentral Brasil Melarang Banco Topazio Melakukan Operasi Perdagangan Crypto
Saat bank memasuki bisnis mata uang kripto, regulator menjadi lebih waspada terhadap proses kepatuhan yang harus mereka ikuti untuk menjalankan operasi ini dengan aman.
Komite Keputusan Proses Sanksi Administratif (Copas) Bank Sentral Brasil memberlakukan larangan selama dua tahun terhadap operasi perdagangan mata uang kripto luar negeri Banco Topazios karena adanya ketidakberesan dalam transaksi yang melibatkan miliaran dolar.
Komite menentukan bahwa Banco Topazio mengabaikan langkah-langkah kepatuhan antara Oktober 2020 dan September 2021, ketika melakukan pembelian mata uang kripto tanpa menjalankan prosedur untuk menentukan kualifikasi pihak ketiga yang mendapatkan manfaat dari operasi-operasi ini.
Volume perdagangan Banco Topazio selama periode tersebut mencapai $1,7 miliar yang melibatkan 15 entitas hukum tanpa memberikan pemberitahuan tentang operasi tidak biasa. Topazio didenda $3,2 juta karena ketidaksesuaian dalam menentukan kapasitas keuangan pelanggan, kekurangan dalam prosedur pendaftarannya, dan kegagalan dalam menentukan risiko AML/CFT (Anti-Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme).
Transaksi-transaksi ini menyumbang 63% dari volume valuta asing Topazio selama periode tersebut, dan 46% dari operasi pasar institusi tersebut. Hal ini mendorong komite tinjauan untuk menentukan bahwa penyimpangan-penyimpangan tersebut bersifat “serius,” yang, menurut hukum, dapat “mempengaruhi secara serius tujuan dan kelangsungan kegiatan atau operasi dalam Sistem Keuangan Nasional, Sistem Konsorsium, atau Sistem Pembayaran Brasil.”
Ailton Aiquino, kepala pengawasan di bank sentral, menyiratkan bahwa larangan yang sama dapat diterapkan terhadap lembaga lain sebagai langkah pencegahan jika bank mempertimbangkan mereka melanggar peraturan.
Ia menyimpulkan bahwa, mengingat meningkatnya popularitas aset crypto dalam perekonomian Brasil, penting untuk “memperingatkan dan menjelaskan kepada semua pihak yang beroperasi di pasar ini bahwa pengawas perbankan waspada dan waspada terhadap perilaku menyimpang yang dapat memicu model bisnis yang memungkinkan operasi pencucian uang.”
Pengumuman langkah ini datang setelah bank sentral melarang penggunaan mata uang kripto di jalur pembayaran yang diatur dan menerapkan larangan nasional terhadap pasar acara non-keuangan.