BNY Mellon akan meluncurkan agensi transfer digital yang akan mencatat transaksi dana dan kepemilikan investor secara onchain. Baillie Gifford, Blackrock, dan unit Dreyfus BNY diharapkan menjadi salah satu pengguna pertamanya.
Poin Utama
- BNY akan meluncurkan agen transfer onchain yang mencakup $8,6T di seluruh 7,6 juta akun investor.
- Blackrock dan Baillie Gifford dapat memperluas dana tertokenisasi melalui jaringan penitipan senilai $59T milik BNY.
- BNY akan menjalankan 2 sistem secara paralel saat institusi menguji penyelesaian blockchain dan kepatuhan.
Baillie Gifford akan Menggunakan Platform BNY untuk Dana Ter-tokenisasi Regulasi Asli Pertama di Inggris
BNY (Bank of New York) Mellon sedang mengalihkan salah satu fungsi paling penting namun paling tidak terlihat di Wall Street ke blockchain.
Penyimpan terbesar di dunia berencana meluncurkan versi digital dari bisnis agen transfernya. Platform ini akan memproses transaksi dana dan mempertahankan catatan yang menunjukkan siapa pemilik setiap saham. BNY akan terus menjalankan sistem tradisionalnya bersamaan dengan layanan baru, menurut laporan dari Financial Times.
Langkah ini membawa bobot yang signifikan. BNY mengawasi lebih dari $59 triliun dalam aset yang dipegang dan dikelola. Operasi agen transfernya saja melayani sekitar $8,6 triliun di seluruh 7,6 juta akun investor.
Dana yang ditokenisasi mendapatkan infrastruktur institusional
Agen transfer berada di balik langganan dana, penarikan, dan catatan kepemilikan. Proses-proses ini sering memerlukan beberapa pihak untuk memelihara dan menyesuaikan database yang terpisah.
Platform blockchain BNY dirancang untuk menciptakan catatan kepemilikan bersama. Hal itu dapat mengurangi duplikasi, memperpendek waktu penyelesaian, dan mendukung pasar yang beroperasi 24 jam.
Carolyn Weinberg, kepala produk dan inovasi BNY, mengatakan teknologi ini dapat mengubah cara pasar keuangan memproses transaksi. Ia menggambarkan proyek ini sebagai membawa catatan di balik aktivitas dana ke dalam blockchain.
Baillie Gifford menggunakan agen transfer digital untuk apa yang disebutnya dana tertokenisasi pertama di Inggris yang sepenuhnya asli dan terregulasi. Perusahaan investasi berbasis Edinburgh ini mengelola sekitar $262 miliar (£197 miliar).
Blackrock dan Dreyfus, bisnis dana pasar uang dan manajemen kas BNY, juga diharapkan menggunakan layanan ini untuk produk yang direncanakan.
BNY Memilih Evolusi Daripada Disrupsi
Peluncuran ini mencerminkan minat yang terus meningkat dari Wall Street terhadap tokenisasi. Manajer aset berharap blockchain dapat membuat saham dana lebih mudah diterbitkan, ditransfer, dan diselesaikan tanpa mengubah struktur investasi dasarnya.
BNY telah bekerja sama dengan Goldman Sachs pada sistem yang mencatat kepemilikan dana pasar uang tertentu melalui representasi berbasis blockchain. Lembaga transfer baru ini memperluas strategi tersebut lebih dalam ke infrastruktur inti BNY.
Namun, jalur keuangan tradisional kemungkinan besar tidak akan segera hilang. BNY memperkirakan sistem konvensional dan blockchain akan beroperasi bersama sementara lembaga-lembaga menguji keamanan, regulasi, dan permintaan pasar.
Pendekatan terukur itu mungkin terbukti penting. Perusahaan keuangan menginginkan efisiensi dari buku besar bersama, tetapi mereka masih memerlukan kontrol yang mapan untuk penitipan, kepatuhan, dan pencatatan.
Untuk BNY, tujuannya bukan untuk menggantikan industri dana secara instan. Ini adalah memastikan bahwa bank tetap berada di pusatnya saat catatan kepemilikan berpindah ke blockchain.