Babylon Labs telah mengajukan proposal temperature check ke forum tata kelola Aave untuk memperkenalkan pinjaman dan pemberian jaminan BTC asli ke Aave V4. Menurut desain proposal, pengguna dapat mengunci BTC langsung di jaringan Bitcoin dan meminjam aset melalui Aave V4 di sisi Ethereum, tanpa perlu bergantung pada BTC tersegel, jembatan lintas rantai, atau lembaga penitipan.
Rencana ini berpusat pada dua Spoke
Proposal ini berharap komunitas menyetujui dua set Spoke Aave V4 yang disesuaikan, serta mengintegrasikan bitcoin melalui sistem Trustless Bitcoin Vaults (TBV) dari Babylon. Babylon menyatakan bahwa bitcoin dasar akan tetap berada di jaringan bitcoin, dan pengguna melakukan penahanan melalui skrip vault berbasis Taproot.
Pendiri Aave, Stani Kulechov, telah secara terbuka mendukung proposal tersebut di platform X, menyebutnya sebagai proposal pertama untuk implementasi Spoke baru Aave V4. Ia juga menyebutkan bahwa saat ini Babylon telah memiliki lebih dari $4 miliar BTC yang berpartisipasi dalam staking, dan aset ini berpotensi masuk ke ekosistem Aave sebagai sumber jaminan di masa depan.
Tidak menggunakan BTC yang diwadahi dan struktur penitipan
Babylon secara berulang menekankan dalam proposal bahwa integrasi ini tidak bergantung pada jembatan lintas rantai, penerbit BTC terenkapsulasi, lembaga penitipan, atau kelompok penandatangan multi-sig. Sebagai gantinya, sistem akan menggunakan skrip Taproot, jendela tantangan, dan bukti pengetahuan nol untuk memverifikasi proses penebusan jaminan dalam kondisi lintas rantai.
Solusi ini juga memperkenalkan aset akuntansi non-transferable bernama vaultBTC, yang digunakan untuk mewakili posisi jaminan BTC yang dikunci di dalam rekening Babylon. Babylon menyatakan bahwa vaultBTC bukanlah token Bitcoin yang di-wrapped dalam arti tradisional, dan hanya dapat berinteraksi dengan kontrak Aave yang telah disetujui.
Aave V4 untuk pinjaman terisolasi
Proposal tersebut menyatakan bahwa arsitektur Hub-and-Spoke Aave V4 cocok untuk menampung sistem pinjaman khusus dan terisolasi ini, sambil meminimalkan dampak terhadap bagian lain dari protokol utama. Selain Spoke pinjaman, Babylon juga mengusulkan Spoke BTC Vault Swap terpisah untuk menangani proses likuidasi dan masalah penundaan penyelesaian Bitcoin.
Dari tujuannya, desain ini bertujuan untuk memperkenalkan likuiditas Bitcoin ke pasar DeFi Ethereum dengan meminimalkan ketergantungan pada kepercayaan, sekaligus mengurangi ketergantungan pada infrastruktur penitipan terpusat. Proposal ini saat ini masih berada dalam tahap diskusi tata kelola, dan selanjutnya perlu melalui tinjauan, audit, penilaian risiko, serta pemungutan suara on-chain sebelum dapat diimplementasikan secara resmi.