Anda akan segera menjelajahi BTCfi – Bitcoin DeFi – di mana keamanan Bitcoin yang tak tertandingi bertemu dengan dunia keuangan terdesentralisasi yang terus berkembang. Bayangkan memanfaatkan pasar yang, pada Maret 2025, memiliki total kapitalisasi pasar sebesar $1,7 miliar dan mencakup 14 proyek inovatif menurut CoinGecko.
Per Maret 2025, TVL (total value locked) DeFi milik Bitcoin mencapai lebih dari $5,7 miliar, mengalami lonjakan tajam sejak akhir 2024. Meskipun angka ini jauh lebih kecil dibandingkan dengan TVL DeFi milik Ethereum yang mencapai lebih dari $46 miliar, Bitcoin adalah jaringan blockchain terbesar ketiga dalam hal aktivitas DeFi setelah Ethereum dan Solana.
TVL BTCfi | Sumber: DefiLlama
Dalam panduan ini, Anda akan mengetahui bagaimana BTCfi mengubah Bitcoin menjadi sumber pendapatan yang menghasilkan imbal hasil, mengeksplorasi aplikasi dunia nyata, dan menemukan proyek-proyek unggulan untuk diperhatikan. Bersiaplah untuk melihat bagaimana Bitcoin bukan hanya penyimpan nilai—tetapi juga mesin dinamis yang mendorong masa depan keuangan.
Apa Itu Bitcoin DeFi (BTCfi)?
BTCfi adalah singkatan dari Bitcoin DeFi. Ini memperluas peran Bitcoin dari sekadar penyimpan nilai menjadi lebih kompleks. Kini, Anda dapat menggunakan Bitcoin untuk pinjaman, peminjaman, staking, dan perdagangan secara terdesentralisasi. BTCfi menggabungkan keamanan tak tertandingi Bitcoin dengan fleksibilitas DeFi.
Jaringan Bitcoin kuat dan aman. BTCfi membangun kekuatan tersebut dengan menambahkan alat keuangan yang biasanya ditemukan pada platform kontrak pintar lainnya. Kombinasi ini menjadikan BTCfi sebagai jembatan antara blockchain Bitcoin yang andal dan sektor DeFi yang inovatif.
BTCfi juga membuka likuiditas. Anda dapat menggunakan Bitcoin yang menganggur untuk mendapatkan bunga atau berpartisipasi dalam yield farming. Ini menjadikan BTCfi lebih dari sekadar emas digital—BTCfi mengubah Bitcoin menjadi aset produktif.
Bagaimana BTCfi Bekerja?
Bitcoin menyumbang lebih dari 6% pasar DeFi global | Sumber: DefiLlama
BTCfi membuat Bitcoin menjadi aset yang serbaguna. Anda dapat berpartisipasi dalam berbagai aktivitas keuangan sambil tetap mempertahankan keamanan jaringan Bitcoin.
BTCfi memanfaatkan keamanan kuat Bitcoin dan mengaplikasikannya ke dalam protokol keuangan terdesentralisasi. Berikut adalah langkah-langkah utamanya:
-
Tokenisasi: Bitcoin Anda ditokenisasi menjadi token digital. Proses ini memungkinkan Bitcoin bekerja pada blockchain yang mendukung kontrak pintar. Wrapped Bitcoin (WBTC) adalah contoh umum. Token ini mewakili Bitcoin Anda di platform DeFi.
-
Kontrak Pintar dan Penghasilan Yield: Kontrak pintar mengelola layanan keuangan seperti pinjaman dan staking. Mereka bekerja secara otomatis dan transparan. Anda dapat memperoleh yield dengan mengunci Bitcoin yang telah ditokenisasi ke dalam kontrak.
-
Interoperabilitas dan Solusi Cross-Chain: Platform BTCfi sering menggunakan teknologi cross-chain. Teknologi ini memungkinkan Bitcoin berpindah antar-blockchain tanpa kehilangan keamanannya. Proses ini memungkinkan Anda menukar, meminjamkan, atau meminjam aset dengan mudah.
-
Aplikasi DeFi Asli: BTCfi tidak hanya tentang Wrapped Bitcoin. Beberapa platform kini menggunakan metode seperti Threshold Signature Schemes (TSS) untuk menangani BTC asli di DeFi. Metode ini menghindari risiko yang terkait dengan solusi kustodian dan meningkatkan keamanan.
Kasus Penggunaan dan Aplikasi BTCfi
BTCfi membuka banyak peluang bagi Anda sebagai pemegang Bitcoin atau investor kripto. Alih-alih hanya menyimpan Bitcoin, Anda dapat membuat aset Anda bekerja di ekosistem keuangan terdesentralisasi. Berikut adalah beberapa kasus penggunaan utama teknologi BTCfi:
-
Pinjam Meminjam: Anda dapat menggunakan Bitcoin sebagai jaminan untuk meminjam aset lain. Sebagai alternatif, pinjamkan Bitcoin Anda untuk mendapatkan bunga. Metode ini memungkinkan Anda mendapatkan yield dari kepemilikan Anda tanpa menjualnya.
-
Staking dan Yield Farming: Anda dapat melakukan staking Bitcoin atau Bitcoin yang telah ditokenisasi. Dengan mengunci dana Anda, Anda memperoleh hadiah dan terkadang bahkan hak tata kelola. Protokol yield farming juga memungkinkan Anda menyediakan likuiditas dan mendapatkan hadiah tambahan.
-
Penukaran dan Perdagangan: BTCfi memungkinkan pertukaran terdesentralisasi (DEX). Anda dapat memperdagangkan token berbasis Bitcoin tanpa otoritas pusat. Ini berarti Anda tetap memiliki kendali atas dana Anda selama penukaran.
-
Pembayaran Lintas-Batas dan Pengiriman Uang: BTCfi membuat transaksi internasional lebih cepat dan lebih murah. Anda dapat mengirim Bitcoin ke seluruh dunia tanpa biaya tinggi atau waktu proses yang lambat.
-
Penerbitan Aset Asli: Beberapa protokol memungkinkan Anda membuat token yang dapat dipertukarkan maupun yang tidak dapat dipertukarkan langsung di jaringan Bitcoin. Inovasi ini membantu memperluas utilitas Bitcoin dan membuka peluang investasi baru.
Proyek BTCfi Teratas di Pasar Kripto
Ruang BTCfi berkembang pesat, dan beberapa proyek mendorong batasan dengan menawarkan strategi yield yang inovatif serta solusi keuangan terdesentralisasi pada Bitcoin. Berikut adalah lima proyek unggulan yang menggabungkan protokol yang kuat dengan statistik menarik untuk membantu Anda memanfaatkan potensi penuh Bitcoin.
Pendle
Pendle adalah protokol perdagangan hasil tanpa izin yang memungkinkan Anda untuk mengoptimalkan eksposur hasil Anda. Pendle memperkenalkan tokenisasi hasil, di mana aset penghasil hasil dibagi menjadi token pokok (PT) dan token hasil (YT). Pemisahan ini memungkinkan Anda untuk melindungi diri dari penurunan pasar sambil memanfaatkan peluang hasil tetap atau leverage. Automated Market Maker (AMM) Pendle memfasilitasi perdagangan token ini dengan mulus, memberi Anda kendali atas strategi hasil tanpa harus menghadapi produk keuangan yang rumit. Kehadiran pasar yang kuat dari Pendle menegaskan potensinya untuk memanfaatkan peluang hasil besar yang belum tergarap dalam ekosistem BTCfi.
BounceBit
BounceBit adalah pelopor model CeDeFi (Centralized Decentralized Finance), menggabungkan efisiensi keuangan terpusat dengan transparansi dan keamanan protokol terdesentralisasi. Dengan memanfaatkan keamanan Bitcoin dan kompatibilitas penuh dengan EVM, BounceBit memperkenalkan Liquidity Custody Tokens (LCTs) untuk menawarkan produk hasil dengan kualitas institusional. Pendekatan ini tidak hanya mendemokratisasi peluang hasil tinggi yang sebelumnya hanya tersedia untuk manajer aset papan atas tetapi juga mendukung kasus penggunaan inovatif seperti restaking dan integrasi aset dunia nyata (RWAs).
Pelajari lebih lanjut tentang cara kerja BounceBit dalam panduan komprehensif kami.
Solv Protocol
Solv Protocol menonjol dengan lapisan abstraksi staking Bitcoin yang komprehensif. Protokol ini bertujuan untuk membuka potensi tersembunyi Bitcoin dengan mengubahnya menjadi token cadangan yang serbaguna. Melalui platform inovatif Solv, Anda dapat terlibat dalam berbagai aktivitas penghasil hasil, termasuk restaking, penyediaan likuiditas, dan bahkan strategi perdagangan berisiko rendah. SolvBTC, token cadangan Bitcoin universal dari platform ini, sepenuhnya didukung 1:1 oleh BTC, sehingga menyediakan jembatan yang mulus ke ekosistem DeFi. Solv Protocol bertujuan untuk membuka lebih dari $1 triliun Bitcoin yang tidak aktif dengan menghubungkannya ke berbagai aliran hasil DeFi dan meningkatkan likuiditas lintas rantai.
Berikut informasi lebih lanjut tentang cara memulai staking Bitcoin di Solv Protocol.
ALEX Lab
ALEX Lab sedang membangun posisi sebagai platform DeFi satu atap yang dirancang khusus untuk Bitcoin. Platform ini mendukung pinjaman dan peminjaman Bitcoin dengan suku bunga tetap dan jangka waktu tetap, serta pertukaran terdesentralisasi dan kemampuan peluncuran token. Protokol ini dibangun di atas blockchain Stacks yang terhubung dengan Bitcoin, memastikan Anda mendapatkan keamanan tangguh dari Bitcoin sekaligus fleksibilitas fungsional dari aplikasi DeFi modern. ALEX Lab bertujuan menyediakan layanan keuangan yang dapat diakses bagi pengguna yang belum memiliki akses ke perbankan dan pengguna arus utama, menjembatani kesenjangan antara keuangan tradisional dan kripto.
pSTAKE Finance
pSTAKE Finance merevolusi staking Bitcoin dengan menawarkan solusi staking likuid yang memungkinkan Anda mendapatkan hasil dari Bitcoin Anda tanpa mengorbankan kendali. Platform ini beroperasi dengan model non-kustodial yang secara aman mengubah BTC Anda menjadi token staking likuid. Token ini memungkinkan partisipasi dalam berbagai peluang DeFi, sambil tetap menjaga keamanan yang melekat pada Bitcoin. pSTAKE Finance bermitra dengan jaringan besar seperti BNB Chain, memastikan likuiditas yang kuat dan akses luas ke protokol yang menghasilkan hasil. Kemitraan strategis pSTAKE Finance menegaskan perannya sebagai pemimpin dalam ruang BTCfi, membuka jalan untuk pemanfaatan Bitcoin yang lebih aktif dan menghasilkan hasil.
Core Chain
Core Chain memanfaatkan keamanan tangguh Bitcoin dan menggabungkannya dengan lingkungan smart contract yang kompatibel dengan EVM. Kombinasi ini memungkinkan Anda menggunakan staking non-kustodial dan memberikan hadiah kepada penambang dengan token CORE, menambahkan lapisan keamanan dan utilitas tambahan. Mekanisme konsensus Satoshi Plus Core Chain memperluas perlindungan Bitcoin dan menarik perhatian besar dari pengguna ritel maupun investor institusional. Dengan integrasi yang mulus antara keandalan Bitcoin dan fungsionalitas DeFi modern, Core Chain menjadi contoh utama bagaimana jaringan lama dapat direinventasi untuk paradigma keuangan baru.
Stacks
Stacks dirancang khusus untuk membawa kemampuan kontrak pintar ke Bitcoin. Dengan membangun di atas fondasi Bitcoin yang aman, Stacks menciptakan jembatan yang penting antara Bitcoin dan aplikasi terdesentralisasi (dApps). Proyek ini memungkinkan Anda untuk menerapkan dan berinteraksi dengan kontrak pintar sambil menggunakan Bitcoin sebagai agunan, sehingga membuka peluang finansial baru.
Stacks telah mengukir ceruk di ruang BTCfi, dengan blockchain-nya mendukung semakin banyak aplikasi terdesentralisasi yang melayani berbagai tujuan—mulai dari yield farming hingga pinjaman terdesentralisasi. Penekanan jaringan pada keamanan dan komposabilitas telah membuatnya mengamankan likuiditas yang signifikan dan adopsi pengguna, dengan banyak dApps yang kini memproses transaksi senilai jutaan dolar setiap bulannya.
Sovryn
Sovryn adalah platform komprehensif yang menawarkan layanan peminjaman, peminjaman dana, dan perdagangan yang sepenuhnya beroperasi di Bitcoin. Platform ini menggunakan pinjaman yang terlalu dijamin dan kumpulan likuiditas terdesentralisasi untuk memastikan bahwa transaksi aman dan transparan. Sebagai favorit di kalangan purist Bitcoin, desain non-kustodian Sovryn memungkinkan Anda untuk tetap mengontrol aset Anda sambil mengakses berbagai layanan keuangan. TVL Sovryn melonjak dari sekitar $30 juta di awal tahun 2022 menjadi lebih dari $1 miliar pada tahun 2024—peningkatan lebih dari 3200%. Platform ini telah memproses lebih dari $150 juta dalam pinjaman dan kini melayani basis pengguna global yang menjangkau lebih dari 50 negara, dengan pengguna aktif harian melebihi 10.000. Pertumbuhan eksplosif ini menunjukkan bahwa layanan keuangan terdesentralisasi dapat beroperasi secara efisien di Bitcoin tanpa mengorbankan keamanan atau desentralisasi.
Babylon
Babylon memanfaatkan staking Bitcoin asli untuk mengubah Bitcoin Anda menjadi aset yang menghasilkan yield. Platform ini memungkinkan Anda untuk langsung melakukan staking BTC, mendapatkan reward sambil mempertahankan self-custody. Pendekatan inovatif Babylon mencakup interoperabilitas lintas-chain, memberikan Anda akses ke berbagai peluang DeFi tanpa meninggalkan ekosistem Bitcoin. Selama peluncuran awal fase pertama Babylon, batas staking ditetapkan sebesar 1,000 BTC, dengan batas stake individu sebesar 0.05 BTC untuk mengelola risiko. Dengan kemitraan seperti Cobo’s BTC Staking API, Babylon telah memfasilitasi staking untuk lebih dari 742 BTC, yang mewakili bagian substansial dari total nilai staking-nya. Keberhasilan ini menegaskan potensi Babylon untuk memimpin dalam menjadikan Bitcoin sebagai aset produktif di ruang DeFi.
Elastos
Elastos dan proyek serupa menggunakan metode canggih seperti merged mining dan teknologi sidechain untuk meningkatkan keamanan Bitcoin bagi aplikasi DeFi. Elastos, khususnya, mendapatkan manfaat dari fakta bahwa sekitar 50% dari total hashrate Bitcoin—sebagian dari 800 EH/s global—membantu mengamankan jaringannya. Hal ini memberikan Elastos profil keamanan yang kuat sambil memungkinkan fitur inovatif seperti restaking dan transfer lintas chain.
Proyek-proyek ini memperluas kemampuan Bitcoin dengan memungkinkan transaksi BTC asli tanpa kepercayaan di berbagai jaringan. Mereka telah menarik minat institusional dan menjadi elemen penting dalam ekosistem BTCfi, membantu mendorong pertumbuhan pasar dan meningkatkan interoperabilitas. Seiring berkembangnya solusi ini, mereka kemungkinan akan memainkan peran kunci dalam membuka aplikasi keuangan yang lebih scalable dan aman di Bitcoin.
Manfaat BTCfi
BTCfi memberi Anda beberapa manfaat yang mungkin tidak ditawarkan oleh keuangan tradisional bahkan platform DeFi lainnya:
-
Keamanan yang Ditingkatkan: Bitcoin dikenal karena konsensus proof-of-work (PoW) yang kuat. BTCfi menggunakan keamanan ini sebagai dasar. Aset Anda dilindungi oleh salah satu jaringan paling aman di dunia.
-
Utilitas yang Lebih Besar untuk Bitcoin: Daripada hanya diam, Bitcoin Anda dapat menghasilkan hasil. Anda dapat berpartisipasi dalam lending, staking, dan trading tanpa meninggalkan ekosistem Bitcoin.
-
Terdesentralisasi dan Transparan: BTCfi berjalan di atas smart contract dan protokol terdesentralisasi. Struktur ini mengurangi kebutuhan akan perantara dan meningkatkan transparansi. Anda dapat melacak transaksi di blockchain, yang membangun kepercayaan.
-
Biaya Transaksi Lebih Rendah: BTCfi dapat mengurangi biaya dibandingkan dengan layanan keuangan tradisional. Baik Anda melakukan pembayaran lintas batas atau lending, Anda biasanya membayar biaya yang lebih rendah di BTCfi.
-
Akses ke Pasar Global: BTCfi memberi Anda akses tanpa izin ke layanan keuangan. Anda dapat berpartisipasi dalam platform lending, staking, dan trading global. Hal ini sangat berguna jika Anda tidak memiliki akses ke perbankan tradisional.
-
Interoperabilitas dan Fleksibilitas: Proyek BTCfi sering bekerja di berbagai blockchain. Anda dapat dengan mudah menukar aset dan menggunakan Bitcoin dalam berbagai aplikasi DeFi. Fleksibilitas ini memperluas opsi keuangan Anda.
Manfaat ini menjadikan BTCfi pilihan menarik bagi siapa saja yang ingin menggunakan Bitcoin lebih dari sekadar penyimpanan nilai. Anda dapat memperoleh pengembalian, berpartisipasi dalam aplikasi terdesentralisasi, dan menikmati yang terbaik dari Bitcoin dan DeFi.
Apa yang Akan Datang untuk Ekosistem DeFi Bitcoin dan BTCfi?
BTCfi masih terus berkembang, dan masa depannya cerah. Inilah yang dapat Anda harapkan:
-
Adopsi yang Meningkat: Semakin banyak pengguna dan institusi yang kemungkinan akan mengadopsi BTCfi. Seiring dengan peningkatan nilai Bitcoin, integrasinya ke dalam DeFi akan menarik lebih banyak modal dan inovasi.
-
Peningkatan Solusi Cross-Chain: Pengembangan protokol lintas rantai yang lebih baik akan meningkatkan kegunaan BTCfi. Anda dapat mengharapkan interoperabilitas yang lebih lancar antara Bitcoin dan blockchain lainnya, sehingga transaksi menjadi lebih mudah dan aman.
-
Ekspansi Aplikasi DeFi: Para developer akan membangun aplikasi baru di BTCfi. Anda mungkin melihat lebih banyak platform pinjaman, DEX, dan peluang yield farming. Aplikasi baru ini akan memperluas pilihan Anda dan membantu Anda mendiversifikasi portofolio kripto Anda.
-
Peningkatan Langkah Keamanan: Seiring dengan pertumbuhan BTCfi, protokol akan mengadopsi langkah-langkah keamanan canggih. Inovasi seperti Threshold Signature Schemes (TSS) akan mengurangi risiko kustodian. Hal ini memastikan aset Anda tetap aman saat Anda menikmati pengembalian yang lebih tinggi.
-
Peningkatan Minat Institusional: Investor institusi sedang mempertimbangkan BTCfi sebagai cara untuk memanfaatkan potensi Bitcoin. Partisipasi mereka dapat mendorong inovasi lebih lanjut dan stabilitas di pasar.
-
Kejelasan Regulasi: Pemerintah di seluruh dunia secara perlahan sedang mengembangkan regulasi yang lebih jelas untuk kripto. Seiring munculnya kerangka kerja ini, BTCfi dapat mendapatkan manfaat dari meningkatnya legitimasi dan penerimaan arus utama.
Dengan tren-tren ini, BTCfi siap untuk memainkan peran besar dalam masa depan keuangan terdesentralisasi. Anda mungkin segera menemukan bahwa BTCfi adalah bagian penting dari ekosistem keuangan yang lebih aman, mudah diakses, dan inovatif.
Kesimpulan
BTCfi sedang mengubah cara Anda menggunakan Bitcoin dengan menggabungkan keamanannya yang tangguh dengan kemampuan dinamis dari keuangan terdesentralisasi. BTCfi membuka peluang untuk meminjamkan, meminjam, staking, dan memperdagangkan Bitcoin sambil tetap menjaga tingkat keamanan aset yang tinggi. Ekosistem BTCfi tumbuh dengan cepat, dengan proyek-proyek terkemuka seperti Babylon yang menyediakan berbagai alat dan peluang untuk membuat Bitcoin Anda bekerja lebih keras untuk Anda. Saat Anda menjelajahi BTCfi, perhatikan tren yang sedang berkembang seperti peningkatan solusi lintas rantai, aplikasi DeFi yang inovatif, dan meningkatnya minat institusional.
Namun, selalu ingat bahwa berinvestasi dalam DeFi memiliki risiko bawaan, termasuk volatilitas pasar, ketidakpastian regulasi, dan potensi kerentanan kontrak pintar. Lakukan penelitian Anda sendiri dan pertimbangkan toleransi risiko Anda sebelum terjun. Panduan ini telah memberikan gambaran ramah pemula tentang BTCfi—cara kerjanya, aplikasi, dan manfaatnya—agar Anda dapat membuat keputusan yang lebih terinformasi dalam perjalanan kripto Anda.