Membeli cryptocurrency dapat menjadi pengalaman yang penuh tantangan dan stres. Jika Anda membeli terlalu cepat, Anda mungkin merasa kecewa jika harga turun. Namun, jika Anda menunggu terlalu lama dan harga naik, Anda akan merasa kehilangan peluang yang baik. Pasar cryptocurrency terkenal dengan volatilitasnya, yang seringkali menyebabkan upaya untuk memprediksi waktu terbaik untuk membeli dan menjual koin berdasarkan fluktuasi harga.
Di sisi lain, mencoba menentukan waktu terbaik di pasar dan menunggu momen sempurna untuk membeli atau menjual cryptocurrency adalah hal yang sulit. Berinvestasi dalam mata uang digital sepenuhnya berkaitan dengan pengelolaan risiko dan pengembalian. Karena pasar sangat fluktuatif, bahkan investor yang paling berpengalaman pun merasa kesulitan.
Oleh karena itu, investasi secara konsisten atau pembelian cryptocurrency secara berkala dari waktu ke waktu dianggap lebih baik daripada mencoba menentukan waktu terbaik untuk masuk ke pasar. Metode ini disebut sebagai dollar-cost averaging. Strategi ini membantu investor mengatasi risiko pasar melalui pendekatan investasi yang lebih baik.
Apa Itu Dollar-Cost Averaging?
Dollar-Cost Averaging (DCA) adalah strategi investasi yang melibatkan pembelian aset tertentu secara berkala dengan jumlah tetap, terlepas dari fluktuasi harga pasar. Alih-alih investasi sekaligus dalam jumlah besar, DCA membagi investasi menjadi beberapa bagian kecil yang dilakukan secara berkala. Pendekatan ini membantu mengelola risiko dengan menambah portofolio investasi secara konsisten. Sebagai contoh, dengan investasi yang rutin dan jumlah yang sama, Anda dapat membeli lebih banyak aset saat harga rendah dan lebih sedikit saat harga tinggi.
Strategi ini sangat efektif dalam pasar yang memiliki volatilitas tinggi, seperti cryptocurrency. DCA mengurangi dampak fluktuasi harga jangka pendek, sehingga memberikan harga pembelian rata-rata yang lebih stabil dari waktu ke waktu. Strategi ini sangat menguntungkan bagi pemula dalam investasi cryptocurrency karena mengurangi risiko yang terkait dengan mencoba menentukan waktu terbaik di pasar dan memberikan pengalaman investasi yang lebih konsisten.
Selain itu, DCA menghilangkan sebagian besar usaha yang dibutuhkan untuk mencoba menebak waktu terbaik di pasar demi membeli koin dengan harga terendah. Kunci dari teknik ini adalah memilih jumlah uang yang terjangkau dan menginvestasikannya secara rutin, terlepas dari harga aset.
Penting untuk diingat bahwa dollar-cost averaging hanya bermanfaat jika nilai aset meningkat dari waktu ke waktu. Strategi ini meningkatkan kinerja investasi dalam jangka panjang, tetapi hanya jika harga mengalami kenaikan. Metode ini tidak melindungi investor dari risiko penurunan harga pasar.
Seiring waktu, metode ini mengurangi biaya perdagangan bagi investor dalam suatu investasi. Basis biaya yang lebih rendah akan menghasilkan kerugian yang lebih kecil pada aset yang kehilangan nilai dan keuntungan yang lebih besar pada aset yang nilainya meningkat. Dollar-cost averaging juga dikenal sebagai rencana dolar konstan.
Pelajari lebih lanjut tentang cara menggunakan DCA trading bot di KuCoin.
Bagaimana Cara Kerja Dollar-Cost Averaging?
Pertimbangkan sebuah skenario hipotetis untuk memahami bagaimana Dollar-Cost Averaging (DCA) berfungsi. Bayangkan Anda ingin menginvestasikan $1,000 dalam KuCoin token (KCS), yang dihargai $25 per token, yang memberikan Anda 40 koin KCS pada awalnya. Alih-alih menginvestasikan seluruh jumlah sekaligus, Anda memilih untuk membaginya menjadi empat investasi bulanan sebesar $250 masing-masing.
Dalam beberapa bulan ke depan, misalkan harga KCS berfluktuasi, mulai dari $25 turun menjadi $20, lalu $18, $16, $14, dan akhirnya naik menjadi $30. Dengan DCA, $250 Anda akan membeli lebih banyak token setiap kali harga turun. Dengan demikian, Anda mengumpulkan lebih banyak KCS untuk $1,000 Anda daripada jika Anda menginvestasikan semuanya ketika harga berada di $25.
Namun, penting untuk dicatat bahwa DCA tidak selalu menjamin keuntungan dan tidak melindungi investor dari potensi penurunan nilai token. Manfaat utamanya adalah mengurangi dampak volatilitas dan menghindari risiko berinvestasi dalam jumlah besar pada waktu yang kurang tepat.
Kelebihan dan Kekurangan Dollar-Cost Averaging dalam Crypto
Dollar-cost averaging adalah strategi di mana seorang investor membeli jumlah dolar yang sama dari investasi tertentu pada interval reguler, terlepas dari harga koin. Mari kita lihat kelebihan dan kekurangan DCA dalam cryptocurrency.
Kelebihan Dollar-Cost Averaging
Dollar-Cost Averaging (DCA) menawarkan beberapa manfaat dalam investasi cryptocurrency. Utamanya, strategi ini memungkinkan investor untuk membeli lebih banyak koin saat harga rendah dan lebih sedikit saat harga tinggi. Strategi ini sangat cocok dengan pertumbuhan pasar, memberikan eksposur terhadap apresiasi jangka panjang.
Pendekatan Investasi Risiko Rendah
Investor sering merasa khawatir selama penurunan pasar yang signifikan. Namun, volatilitas yang melekat pada pasar cryptocurrency sebenarnya dapat menguntungkan mereka yang menggunakan DCA. Saat nilai token turun, DCA memungkinkan 'buying the dip'—membeli dengan harga lebih rendah dengan harapan nilai akan pulih di masa depan. Pendekatan ini dapat diibaratkan seperti berburu barang diskon, di mana investor memanfaatkan kesempatan untuk memperoleh aset dengan harga murah, sambil mengantisipasi pemulihan nilainya.
Memitigasi Risiko
Salah satu potensi kelemahan strategi DCA adalah ketidakpastian pemulihan pasar; tidak semua penurunan nilai akan rebound. DCA mengatasi hal ini dengan menyebarkan investasi dari waktu ke waktu dan mendiversifikasi portofolio. Bahkan jika satu aset berkinerja buruk, strategi investasi yang terdiversifikasi dapat menyeimbangkan biaya investasi keseluruhan dan mengurangi paparan risiko. DCA membantu memitigasi risiko kerugian besar di pasar yang fluktuatif dengan mendistribusikan aset ke berbagai jenis investasi.
Mencegah Trading Emosional
Dollar-cost averaging memiliki keunggulan dalam menghilangkan aspek emosional dari investasi kripto. Terlepas dari fluktuasi pasar, Anda mengurangi emosi dalam proses pengelolaan saat berinvestasi. Misalnya, beberapa investor mungkin panik dan menjual kripto mereka jika pasar turun. Namun, dengan strategi DCA, Anda dapat lebih baik mengelola emosi FOMO dan FUD serta membagi investasi Anda dengan lebih efektif.
Menghindari Timing Pasar
DCA mengurangi risiko sekaligus mengurangi waktu yang dihabiskan untuk mencoba "timing pasar." Timing pasar mengharuskan transfer modal investasi berdasarkan prediksi. Namun, prediksi ini sering kali dipengaruhi oleh grafik data dan temuan indikator teknis. Tujuannya adalah untuk mendapatkan keuntungan dari trading yang dilakukan pada waktu yang tepat berdasarkan fluktuasi pasar.
Banyak investor khawatir bahwa menggunakan strategi trading kripto dengan timing pasar akan memakan waktu dan menantang. Namun, secara umum, timing pasar adalah hal yang kompleks. Di sisi lain, strategi Averaging memungkinkan investor untuk membangun pendapatan pasif sambil tetap fokus pada investasi jangka panjang.
Kekurangan dari Strategi Dollar-Cost Averaging
Sebelum menggunakan strategi DCA, penting untuk mempertimbangkan kekurangannya, seperti:
Kehilangan Keuntungan dan Peluang Jangka Pendek
Dengan DCA, investor mungkin kehilangan keuntungan jangka pendek yang signifikan dan potensi keuntungan lebih besar dari investasi sekaligus yang dilakukan pada waktu yang tepat. Karena investasi dilakukan secara bertahap, sulit untuk memanfaatkan lonjakan pasar secara langsung. Selain itu, pertumbuhan pasar secara bertahap setelah investasi awal mungkin tidak menghasilkan pengembalian sebesar investasi dalam jumlah besar pada momen yang tepat. Pendekatan ini juga membuat pengaturan waktu pasar untuk membeli atau menjual menjadi lebih rumit.
Risiko Rendah, Imbal Hasil Rendah
Keamanan yang melekat pada DCA sering kali menghasilkan imbal hasil yang lebih rendah dibandingkan dengan investasi sekaligus. Risiko yang lebih rendah ini berarti potensi imbal hasil, terutama di pasar yang terus berkembang, juga lebih kecil.
Biaya Tambahan
Menggunakan DCA dalam investasi cryptocurrency dapat menimbulkan biaya tambahan, terutama saat berdagang di platform pertukaran crypto terpusat. Setiap transaksi biasanya dikenakan biaya komisi, sehingga investasi secara berkala dapat menyebabkan total biaya yang lebih tinggi dibandingkan dengan investasi sekaligus.
Kompleksitas dalam Mengatur Waktu Pasar
DCA membutuhkan pendekatan yang disiplin dan kepatuhan terhadap jadwal, yang mungkin membuat sulit untuk merespons peluang pasar dengan cepat. Strategi ini lebih sedikit berfokus pada pengaturan waktu pasar untuk titik masuk dan keluar yang optimal dan lebih banyak bertujuan mengurangi dampak volatilitas seiring waktu.
Praktik Terbaik untuk Dollar-Cost Averaging
Berikut adalah praktik terbaik untuk menerapkan strategi Dollar-Cost Averaging saat berinvestasi dalam cryptocurrency.
Menggali Berbagai Pilihan
Averaging tidak cocok untuk semua orang. Sebelum memulai, Anda harus secara akurat mengevaluasi toleransi risiko, tingkat keahlian, dan apakah opsi alternatif mungkin lebih menguntungkan.
Ketika Anda memiliki pemahaman yang baik tentang penelitian teknikal atau kesempatan yang lebih baik untuk masuk ke pasar, Anda mungkin tidak puas dengan kendali yang terbatas atas investasi Anda. Oleh karena itu, teknik lump sum lebih efektif untuk investasi Anda dalam kasus ini.
Melakukan Riset Mendalam Tentang Token
Salah satu kesalahpahaman umum tentang dollar-cost averaging adalah bahwa reward yang dihasilkan berjalan lambat namun pasti. Namun, ini tidak selalu benar. Melakukan riset terhadap koin yang ingin Anda beli merupakan bagian penting dari proses investasi.
Anda harus melakukan riset dan mempelajari tentang dasar-dasar dan prediksi terkait token yang ingin Anda beli. Pengetahuan ini akan membantu Anda memulai dan menghindari penipuan cryptocurrency atau skema cepat kaya. Investasi yang baik harus selalu menghasilkan hasil yang memuaskan.
Otomatisasikan Pembelian Anda
Cara terbaik untuk memaksimalkan aset Anda tanpa menghabiskan terlalu banyak waktu adalah dengan mengatur investasi agar berjalan secara otomatis dalam jangka waktu tertentu (bulanan, mingguan, atau harian) atau berdasarkan kriteria tertentu. Itulah yang ditawarkan oleh Automatic Investment Plans (AIPs).
Rencana ini disesuaikan untuk membeli aset kripto saat nilainya turun sebesar 2–20%. AIPs membagi jumlah investasi dalam jangka waktu tertentu, mengurangi pengaruh volatilitas terhadap nilai pembelian. Anda tidak perlu mengatur waktu pasar karena alat ini dirancang untuk pertumbuhan portofolio kripto jangka panjang.
Memilih Exchange yang Tepat
Memilih exchange yang tepat memungkinkan Anda berinvestasi sambil menghindari biaya tinggi. Banyak exchange kripto juga memungkinkan Anda mendapatkan hasil dari aset investasi AIP jika disetujui.
Karena setiap exchange memiliki keunikan tersendiri, mencari beberapa kualitas yang akan menguntungkan Anda sangat penting. Pertama, setelah memilih exchange pasar kripto terbaik, sisanya menjadi lebih mudah. Apakah Anda menjual, membeli, berinvestasi, berdagang, atau meminjam, exchange yang Anda gunakan akan berdampak pada investasi kripto Anda.
Buat Strategi DCA Anda
Anda harus memutuskan berapa banyak yang ingin Anda investasikan setiap bulan dan berapa lama Anda ingin berinvestasi. Metode ini bisa sesederhana atau sekompleks yang Anda inginkan. Atur pembayaran bulanan ke akun exchange Anda untuk mentransfer dana.
Misalkan Anda memutuskan untuk berinvestasi $400 per bulan melalui dollar-cost averaging. Dengan jumlah ini, Anda dapat mengalokasikan $100 untuk Ethereum, $100 untuk Bitcoin, $100 untuk Litecoin, dan $100 untuk DAI untuk kombinasi kripto volatil dan stablecoin. Namun, memantau portofolio Anda untuk memastikan semuanya berjalan sesuai rencana juga sangat penting.
Perdagangan DCA menjadi lebih mudah dengan bot perdagangan DCA KuCoin.
Anda dapat mengatur investasi harian atau bulanan untuk mata uang kripto pilihan Anda, dan bot perdagangan kami akan membeli saat harga rendah dan menjual saat harga tinggi atas nama Anda. Bot KuCoin memungkinkan Anda menyesuaikan parameter berdasarkan toleransi risiko dan tujuan perdagangan Anda, serta memantau portofolio Anda dengan mudah.
Inti Utama
Karena setiap investor memiliki preferensi strategi yang berbeda berdasarkan kebutuhan mereka, tidak ada teknik investasi yang sempurna. Misalnya, jika Anda ingin membeli aset kripto sambil melindungi diri dari volatilitas pasar, strategi Dollar cost averaging (DCA) bisa menjadi pilihan terbaik.
Strategi dollar cost averaging bertujuan untuk mengamankan dan melindungi investasi Anda; strategi ini membatasi potensi keuntungan Anda demi menghindari risiko di masa depan. Strategi ini dirancang untuk mengurangi kemungkinan kerugian portofolio akibat volatilitas pasar jangka pendek, sehingga menjadi opsi yang lebih aman bagi investor.
Pertimbangkan situasi investasi Anda untuk menentukan apakah DCA adalah strategi yang paling cocok untuk Anda. Selalu dianjurkan untuk berkonsultasi dengan spesialis keuangan sebelum memulai strategi investasi baru. Evaluasi toleransi risiko Anda dan sesuaikan dengan strategi DCA Anda untuk memaksimalkan potensi pengembalian.