Keamanan Informasi Pengguna KYC dalam Crypto - Mengapa Ini Penting

2022/07/25 10:00:00

Seiring dunia semakin bergerak menuju masa depan digital, semakin banyak bisnis yang mulai mengadopsi cryptocurrency sebagai bentuk pembayaran. Namun, meningkatnya popularitas mata uang digital juga diiringi dengan peningkatan jumlah penipuan dan tindakan kejahatan yang menyasar pengguna yang tidak waspada. Untuk melindungi diri mereka dan pengguna mereka, bisnis harus menerapkan kebijakan dan prosedur Know Your Customer (KYC) yang efektif.

Artikel ini akan menjelaskan konsep verifikasi KYC dengan lebih dekat, serta menjabarkan manfaat kepatuhan terhadap KYC secara keseluruhan. Mari kita mulai!

Apa itu KYC?

KYC adalah proses verifikasi identitas pengguna di sebuah platform. Proses ini dapat dilakukan dengan menggunakan dokumen identifikasi berfoto yang dikeluarkan oleh pemerintah, seperti paspor atau SIM, atau melalui metode lain seperti tagihan utilitas atau laporan bank. Tujuan KYC adalah memastikan bahwa pengguna adalah orang yang mereka klaim, dan untuk mencegah pencucian uang serta aktivitas ilegal lainnya.

KYC juga merupakan bagian penting dari keamanan akun bagi setiap pengguna crypto exchange.

Bagaimana Cara Kerja KYC?

Untuk melakukan verifikasi KYC pada pengguna, bisnis harus mengumpulkan informasi identitas tertentu. Informasi ini dapat mencakup:

Nama
Tanggal lahir
Alamat
Nomor telepon
Alamat email

Bisnis kemudian akan menggunakan informasi ini untuk melakukan pencarian pada catatan publik, seperti database pendaftaran pemilih atau registri pelaku kejahatan seksual. Jika pengguna memiliki catatan kriminal, atau jika ada informasi lain yang memunculkan tanda bahaya, bisnis dapat memutuskan untuk menolak aplikasi pengguna tersebut.

Dalam beberapa kasus, bisnis juga mungkin meminta pengguna untuk menyediakan dokumen tambahan, seperti salinan paspor atau SIM mereka. Setelah semua dokumen yang diperlukan diserahkan, bisnis akan memverifikasi informasi tersebut dan mengeluarkan nomor KYC.

Apa Manfaat KYC?

Banyak manfaat bagi perusahaan kripto dalam menerapkan kebijakan dan prosedur KYC, baik untuk bisnis maupun pengguna.

Dari perspektif pengguna, proses know-your-customer dapat membantu melindungi aset kripto mereka dari penipuan. Selain itu, KYC juga mempermudah pengguna untuk berinteraksi dengan perusahaan, karena mereka tidak perlu memberikan informasi pribadi setiap kali bertransaksi.

Dari perspektif bisnis, penerapan proses KYC dapat membantu perusahaan kripto melindungi diri mereka dari penipuan dan pencucian uang. Hal ini sangat penting dalam dunia kripto, di mana penipuan bukanlah hal yang langka. KYC juga membantu bisnis membangun kepercayaan dengan basis pengguna mereka, karena menunjukkan bahwa perusahaan tersebut mengambil langkah untuk memverifikasi identitas pengguna yang menggunakan layanannya.

Selain itu, bursa kripto dan perusahaan lain di sektor ini mengizinkan pengguna untuk sepenuhnya membuka fitur platform hanya setelah mereka menyelesaikan proses KYC sepenuhnya. Dalam kasus KuCoin, pengguna akan mendapatkan batas penarikan yang lebih tinggi setelah menyelesaikan prosedur tersebut. Pengguna juga dapat membeli lebih banyak aset kripto menggunakan mata uang fiat, dan bahkan mendapatkan akses ke leverage yang lebih tinggi dalam perdagangan futures.

Secara keseluruhan, KYC adalah alat penting yang dapat membantu menciptakan lingkungan bisnis yang lebih aman dan terjamin.

Apa Risiko Jika Tidak Menerapkan KYC?

Ada beberapa risiko yang terkait dengan tidak menerapkan regulasi KYC di dunia kripto.

Risiko Kejahatan Finansial

Pertama, perusahaan kripto yang tidak memverifikasi identitas pengguna mereka berisiko digunakan untuk pencucian uang atau aktivitas ilegal lainnya. Hal ini dapat menyebabkan tuntutan pidana terhadap bisnis tersebut, serta kerusakan reputasi.

Risiko Penipuan dan Scam

Kedua, bisnis yang tidak memverifikasi identitas pengguna mereka berisiko dimanfaatkan oleh penipu dan pelaku penipuan. Hal ini dapat menyebabkan kerugian finansial bagi bisnis tersebut, serta merusak reputasinya.

Gagal Membangun Kepercayaan

Ketiga, bisnis yang tidak melakukan verifikasi identitas pengguna mereka mungkin mengalami kesulitan dalam membangun kepercayaan dengan pengguna. Hal ini dapat menyebabkan kehilangan bisnis, karena pengguna mungkin memutuskan untuk beralih ke layanan lain.

Secara keseluruhan, penting bagi bisnis untuk mempertimbangkan dengan hati-hati risiko dan manfaat penerapan kebijakan dan prosedur KYC sebelum memutuskan apakah akan mengimplementasikannya atau tidak.

Fungsi yang Terbatas dan Batasan yang Lebih Rendah

Sebagian besar perusahaan kripto menarik pengguna untuk menyelesaikan prosedur KYC dengan mengaktifkan fungsi tambahan atau meningkatkan batas penarikan setelah prosedur selesai. Oleh karena itu, jika KYC tidak diselesaikan, pengguna mungkin menghadapi batasan tertentu yang diberlakukan oleh platform.

Apa Arti KYC untuk Platform Pertukaran Kripto?

Platform pertukaran cryptocurrency adalah bisnis yang memungkinkan siapa saja untuk membeli dan menjual cryptocurrency, seperti Bitcoin, Ethereum, dan Litecoin. Untuk mematuhi peraturan anti-pencucian uang (AML) dan pencegahan pendanaan terorisme (CFT), platform pertukaran kripto harus menerapkan kebijakan dan prosedur know-your-customer (KYC).

Persyaratan KYC tidak berlaku untuk decentralized exchanges (DEXs), yang mengatur perdagangan melalui smart contracts alih-alih meja perdagangan sentral. Oleh karena itu, pengguna tidak diwajibkan untuk mengungkapkan identitas mereka. Namun, centralized exchanges dianggap sebagai lembaga keuangan, sehingga harus mematuhi regulasi keuangan jika ingin menjalankan bisnis di negara tertentu.

Mengimplementasikan kebijakan KYC yang kuat berarti beberapa hal bagi platform pertukaran kripto, yang dapat dirangkum sebagai berikut:

Meningkatkan keamanan untuk platform pertukaran.
Meningkatkan keamanan untuk pengguna.
Kepatuhan terhadap peraturan yang dikeluarkan oleh pemerintah.
Meningkatkan kepercayaan antara pengguna dan platform pertukaran.

Untuk melanjutkan rekam jejaknya sebagai salah satu platform pertukaran yang paling terpercaya dan transparan, KuCoin secara resmi mengimplementasikan KYC pada tanggal 1 November 2018. Dengan melakukan ini, kami memastikan bahwa KuCoin memenuhi standar industri dalam industri mata uang digital. Dan meskipun kami sangat menyarankan pengguna untuk menyelesaikan prosedur KYC, kami tidak mewajibkannya kepada pengguna untuk mengoperasikan akun mereka.

Untuk mempelajari lebih lanjut tentang cara menyelesaikan verifikasi KYC di KuCoin, kunjungi halaman bantuan verifikasi KYC kami.

Anda Tidak Perlu Khawatir dengan KYC

Meskipun mungkin terasa merepotkan, pengguna tidak perlu takut dengan pemikiran untuk menyelesaikan proses KYC. Penting untuk diingat bahwa KYC dirancang untuk melindungi mereka, serta bisnis yang mereka jalani – terutama dalam industri yang rentan seperti kripto. Ketika diterapkan dengan benar, KYC dapat membantu mencegah penipuan dan pencucian uang, serta mempermudah pengguna dalam bertransaksi dengan perusahaan.

Jika Anda diminta untuk memberikan informasi pribadi kepada sebuah perusahaan, pastikan bahwa perusahaan tersebut benar-benar sah dan Anda merasa nyaman untuk memberikan informasi tersebut. Anda juga perlu memastikan bahwa Anda memahami bagaimana perusahaan akan menggunakan informasi Anda, dan langkah apa saja yang akan diambil untuk melindunginya.

Secara keseluruhan, KYC adalah bagian penting dari berbisnis di dunia modern, dan tidak perlu membuat Anda khawatir. Hanya berikan informasi pribadi kepada perusahaan yang Anda percayai dan memiliki reputasi baik. Jika Anda diminta untuk memberikan informasi pribadi kepada perusahaan yang tidak Anda kenal atau tidak Anda percayai, jangan ragu untuk mengajukan pertanyaan atau menolak permintaan tersebut.

Mengapa Kripto Membutuhkan KYC?

Platform pertukaran kripto, serta entitas non-desentralisasi lainnya di industri ini, tunduk pada peraturan AML dan CFT yang serupa dengan lembaga keuangan tradisional. Oleh karena itu, mereka harus mengambil langkah-langkah untuk mencegah layanan mereka digunakan untuk pencucian uang atau aktivitas ilegal lainnya.

Salah satu cara paling efektif untuk melakukan ini adalah dengan menerapkan kepatuhan regulasi yang tepat. Dengan mengumpulkan informasi identitas tertentu dari pelanggan mereka, platform pertukaran dapat menyaring individu yang mungkin mencoba menggunakan layanan pertukaran untuk tujuan ilegal.

Selain itu, KYC dapat membantu membangun kepercayaan antara platform pertukaran dan basis penggunanya. Dengan menunjukkan bahwa mereka mengambil langkah untuk memverifikasi identitas penggunanya, platform pertukaran dapat menciptakan rasa aman dan nyaman yang dapat menarik lebih banyak pengguna baru.

KYC juga penting dalam meningkatkan citra industri kripto di mata publik. Kepatuhan yang lebih kuat dapat membantu industri kripto menjauhkan diri dari persepsi negatif terkait pencucian uang dan kejahatan keuangan lainnya. Hal ini, pada gilirannya, dapat mendorong adopsi dan investasi yang lebih luas.

Pemikiran Akhir

Secara keseluruhan, KYC adalah alat penting yang dapat membantu menciptakan lingkungan bisnis yang lebih aman dan terjamin. Namun, bisnis harus dengan cermat mempertimbangkan risiko dan manfaat KYC sebelum memutuskan apakah akan menerapkan kebijakan dan prosedur tersebut atau tidak.

Penafian: Halaman ini diterjemahkan menggunakan teknologi AI (didukung oleh GPT) untuk kenyamanan Anda. Untuk informasi yang paling akurat, lihat versi bahasa Inggris aslinya.