भाग 1: सभी उपयोगकर्ताओं के लिए मुख्य सलाह

1. गोल्डन नियम: धन प्राप्ति की पुष्टि करें, फिर संपत्ति जारी करें!

   • भले ही विपक्षी द्वारा प्रदान किए गए "प्रमाण" (जैसे स्क्रीनशॉट, एसएमएस) कुछ भी क्यों न हों, केवल यही पुष्टि योग्य है कि धन वास्तव में आपके बैंक या ई-वॉलेट खाते में पहुंच गया है। डिजिटल संपत्ति को प्लेटफ़ॉर्म पर जारी करने से पहले प्राप्त धन की पूरी राशि की पुष्टि करें।

2. खाते के नाम की संगति का सिद्धांत

   • भुगतानकर्ता का नाम प्लेटफ़ॉर्म पर पुष्टि किए गए विपक्षी के नाम से पूरी तरह मेल खाना चाहिए। किसी भी "तृतीय-पक्ष भुगतान" को दृढ़ता से अस्वीकार करें, क्योंकि यह चार्जबैक घोटालों और मनी लॉन्ड्रिंग योजनाओं का सामान्य पहलू है।

3. प्लेटफ़ॉर्म के भीतर संवाद करें, ऑफ-प्लेटफ़ॉर्म लेनदेन से बचें

   • सभी संचार और संचालन आधिकारिक प्लेटफ़ॉर्म के चैट रूम के भीतर किए जाने चाहिए। टेलीग्राम या व्हाट्सएप जैसे बाहरी उपकरणों के माध्यम से लेन-देन विवरण पर चर्चा कभी न करें, क्योंकि ये "मध्यस्थ घोटालों" के लिए उपयुक्त स्थान हैं।

4. प्रख्यात व्यापारी चुनें

   • P2P ट्रेड करते समय ऐसे व्यापारियों का चयन करने का प्रयास करें जिनके पास बड़ी संख्या में पूरी की गई ऑर्डर, उच्च पूर्णता दर, और कम शिकायत दर हो। प्रतिष्ठा समय के साथ बनती है, और ये मीट्रिक व्यापारी की विश्वसनीयता का मूल्यांकन करने के लिए महत्वपूर्ण संदर्भ हैं।

5. असामान्य कीमतों से सावधान रहें

   • P2P व्यापारी द्वारा विज्ञापित कीमतें आम तौर पर बाजार दरों से अत्यधिक भिन्न नहीं होती हैं। असामान्य कीमतों के प्रति सतर्क रहें – अगर यह बहुत अच्छी लगती है तो शायद यह सच नहीं है।

भाग 2: पाँच क्लासिक घोटालों को पहचानना

घोटाला 1: नकली प्रमाण घोटाला (भुगतान प्रमाण / एसएमएस घोटाला)

• विधि: धोखेबाज बैंक ट्रांसफर का स्क्रीनशॉट नकली बनाता है या आधिकारिक नंबर/ईमेल की नकल करके नकली भुगतान प्राप्त एसएमएस/ईमेल भेजता है, और आपको सिक्के जारी करने के लिए दबाव डालता है।
• रक्षा: सभी प्रमाणों की अनदेखी करें। व्यक्तिगत रूप से अपने ऑनलाइन बैंकिंग या वॉलेट ऐप में लॉगिन करें और जांचें कि धनराशि वास्तव में आई है या नहीं।

धोखाधड़ी 2: चार्जबैक स्कैम और तीसरे पक्ष के भुगतान का धोखा

• विधि: धोखेबाज एक रिवर्सेबल भुगतान विधि (जैसे चेक) का उपयोग करता है या तीसरे पक्ष के खाते के माध्यम से भुगतान करता है, फिर सिक्के छोड़ने के बाद चार्जबैक का अनुरोध करता है, जिससे आप भुगतान और संपत्ति दोनों खो देते हैं।
• रक्षा: खाते के नाम की स्थिरता सिद्धांत का सख्ती से पालन करें। चेक या तीसरे पक्ष के भुगतान का उपयोग करने पर जोर देने वाले खरीदारों के लिए, व्यापार को निर्णायक रूप से रद्द करें और उन्हें रिपोर्ट करें।

धोखाधड़ी 3: मैन-इन-द-मिडल (MitM) धोखा

• विधि: धोखेबाज आपको प्लेटफ़ॉर्म के बाहर संपर्क करता है, और एक ईमानदार खरीदार/विक्रेता होने का नाटक करता है। वे एक तीसरे पक्ष के बैंक खाते का विवरण देते हैं और आपको इसे किसी अन्य वैध खरीदार के प्लेटफॉर्म चैटरूम में पेस्ट करने के लिए कहते हैं। परिणाम: असली खरीदार धोखेबाज को पैसे भेजता है, और आप असली खरीदार को सिक्के रिलीज़ कर देते हैं।
• रक्षा: प्लेटफॉर्म के बाहर किसी भी लेन-देन चर्चा से सख्ती से इनकार करें। सभी संचालन और संचार आधिकारिक चैट रूम के भीतर ही पूरा करें।

धोखाधड़ी 4: त्रिकोणीय धोखा

• विधि: यह एक जटिल मिश्रित धोखा है। दो धोखेबाज (A और B) एक साथ आपके साथ ऑर्डर रखते हैं। धोखेबाज B ऑर्डर A के लिए भुगतान करता है लेकिन इस भुगतान के "सबूत" का उपयोग आपको ऑर्डर B के लिए सिक्के छोड़ने के लिए प्रेरित करने के लिए करता है। यदि आप भुगतानकर्ता जानकारी को सावधानीपूर्वक जांच नहीं करते हैं, तो आप दो ऑर्डर के लिए संपत्ति छोड़ सकते हैं, जबकि केवल एक का भुगतान प्राप्त करेंगे।
• रक्षा: प्रत्येक लेन-देन की व्यक्तिगत रूप से सत्यापन करें। हर ऑर्डर के लिए, बैंक खाते की अलग-अलग और सावधानीपूर्वक जांच करें कि पूरी राशि सही भुगतानकर्ता से आई है।

धोखाधड़ी 5: प्रतिरूपण धोखा

• विधि: धोखेबाज आधिकारिक ग्राहक सेवा का प्रतिरूपण करता है (चैटरूम या ईमेल के माध्यम से), दावा करता है कि खरीदार ने भुगतान कर दिया है, और आपको लेन-देन पूरा करने के लिए एक निश्चित "सुरक्षा खाता" में संपत्ति स्थानांतरित करने के लिए कहता है।
• रक्षा: याद रखें, आधिकारिक ग्राहक सेवा कभी भी आपको किसी अपरिचित पते पर स्थानांतरण करने या लेन-देन के दौरान प्रारंभिक सिक्के रिलीज़ करने के लिए नहीं कहेगी। सभी संचालन प्लेटफ़ॉर्म की मानक प्रक्रियाओं का पालन करना चाहिए।

भाग 3: व्यापारियों के लिए विशेष अनुस्मारक

• मनी लॉन्ड्रिंग के जाल से सावधान रहें: निश्चित उपयोगकर्ताओं के साथ बार-बार और बड़े मात्रा में लेन-देन करने से सतर्क रहें। ऐसे व्यवहार, जैसे कि एक ही उपयोगकर्ता द्वारा एक ही दिन में कई बार खरीदारी करना, या अल्प समय में खरीद और बिक्री करना, मनी लॉन्ड्रिंग के संदिग्ध हो सकते हैं। ऐसे लेन-देन में शामिल होना आपके खाते को चिह्नित, प्रतिबंधित और यहां तक कि आपको कानूनी उत्तरदायित्व में फंसा सकता है।