Règles pour les transactions en monnaie fiduciaire

Avis aux acheteurs :

1. Veuillez effectuer votre paiement dans le délai fixé par le vendeur, puis cliquez sur « Confirmer le paiement ». Si la commande est annulée en raison d’un délai expiré, alors que l’acheteur a effectué le paiement mais n’a pas cliqué sur le bouton « Confirmer le paiement », l’acheteur peut contacter le service client pour obtenir de l’aide.
2. Si l'acheteur effectue le paiement et annule accidentellement la commande, le service client peut aider à contacter le vendeur pour demander un remboursement.
3. Si le acheteur annule trois commandes activement ou en raison d'un délai d'expiration sur une seule journée, le système restreindra son autorité à passer des commandes et à émettre des commandes de confiance ce jour-là.
4. Ne cliquez pas sur « Confirmer le paiement » sans avoir effectué un paiement réussi, car cela sera considéré comme un paiement malveillant. Si le vendeur refuse d’accorder un remboursement, l’acheteur assume la responsabilité principale de toute perte de fonds résultante. En cas de réclamation concernant de tels ordres, le vendeur peut refuser de conclure la transaction, et la Plateforme se réserve le droit d’annuler l’autorité de transaction en monnaie fiduciaire de l’acheteur si un comportement de paiement malveillant est confirmé.
5. Si l'acheteur clique sur "Confirmer le paiement" puis effectue le paiement, le vendeur a la discrétion de poursuivre ou d'annuler la transaction.
6. Veuillez effectuer le paiement avec votre compte de paiement au nom réel (par exemple, compte bancaire ou portefeuilles électroniques). Veuillez noter que les modes de paiement en espèces ou non traçables, y compris mais sans s'y limiter les dépôts en espèces effectués directement sur le compte du contrepartie via un distributeur automatique, dont la source des fonds ne peut pas être vérifiée indépendamment, ne sont pas pris en charge. Si vous effectuez un paiement sous un nom falsifié ou avec un compte au nom différent, le vendeur a le droit de : 1) demander une vidéo du buyer et du titulaire du compte tenant leurs cartes d'identité ou passeports aux fins de KYC afin de prouver la légitimité des fonds ; 2) annuler la commande après remboursement du montant payé sur le compte de paiement ; 3) contacter le service client de KuCoin pour geler immédiatement la commande sans libérer les actifs numériques, et demander une assistance et une coordination.
7. L'acheteur doit lier un outil de paiement valide enregistré sous le nom réel utilisé sur la Plateforme pour effectuer le paiement. Si l'acheteur ne parvient pas à effectuer le paiement comme indiqué dans l'ordre du vendeur (y compris en effectuant le paiement via un compte lié à l'ordre ou tout autre compte ouvert sous le nom réel utilisé sur la Plateforme), le vendeur peut refuser de conclure la transaction, les risques liés aux erreurs de paiement en découlant étant à la charge de l'acheteur.
8. Pour des transactions rapides, veuillez choisir les options de transfert bancaire ou de wallet en temps réel prises en charge dans votre juridiction. (Remarque : Si le montant dépasse les limites de transfert locales applicables, effectuez le paiement par lots conformément aux règles bancaires locales.) Lorsque le vendeur ne reçoit pas le paiement 10 minutes après que l'acheteur a cliqué sur « Confirmer le paiement », le vendeur peut cliquer sur « Besoin d'aide » pour soumettre un appel.
9. Les actifs numériques correspondant aux commandes en attente seront bloqués. Si aucun actif numérique n'est reçu du vendeur après que l'acheteur a effectué le transfert avec nom réel et cliqué sur « Confirmer le paiement », l'acheteur peut cliquer sur « Besoin d'aide » pour soumettre un appel.
10. L'acheteur ne doit laisser aucune information dans le commentaire de virement ; sinon, le vendeur a le droit d'annuler la transaction après le remboursement.
11. Si le montant réel payé par l'acheteur est supérieur au montant de la commande et qu'il clique sur « J'ai payé » en même temps, le service client de KuCoin contactera le vendeur pour rembourser le montant excédentaire ; si le vendeur refuse de rembourser le montant excédentaire, l'acheteur sera principalement responsable de la perte de fonds.
12. Si l'acheteur transfère l'argent vers un autre compte bancaire du vendeur ou vers un compte bancaire d'une autre personne, et n'utilise pas les informations bancaires enregistrées du vendeur pour le paiement, les deux parties doivent communiquer entre elles, et l'acheteur assume le risque d'un transfert erroné.

13. Annulation de commande et comportement en cas de dépassement du délai

    Comportement	Déclencher Standard	Mesure de gestion de la plateforme
    Annulation volontaire de la commande	≥ 5 fois en une seule journée	Les droits d'achat et de passation de commandes seront restreints pour la journée
    Annulation due à un échec de paiement avant l'expiration	≥5 fois en une seule journée	La fonction d'achat sera restreinte
    Annulations consécutives de délai d'attente	≥ 5 fois	Certaines fonctions monnaie fiduciaire du compte seront restreintes

14. Clic sur « Payé » sans effectuer de paiement (risque élevé)

    Comportement	Mesures de gestion
    Cliquez sur « J'ai payé » sans effectuer de paiement	Avertissement + suspension des fonctions de trading en monnaie fiduciaire jusqu'à la résolution du cas ; rétablissement des fonctions 24 heures après la résolution
    Violations répétées (≥3 fois)	Suspendre les fonctions de trading en monnaie fiduciaire pendant un mois
    Circonstances sérieuses	Restreindre définitivement les droits de trading en monnaie fiduciaire

15. Incohérence du compte de paiement / Paiement non au nom réel

    Comportement	Mesure de gestion
    Paiement à l'aide d'un compte incohérent avec la KYC	Le vendeur peut refuser la transaction + demander un remboursement
    Utilisation du compte d'une autre personne / mode de paiement non lié	Annuler la commande + restituer les actifs + augmenter le niveau de contrôle des risques
    Utilisation mixte d’un compte professionnel/corporatif (non déclaré)	Considéré comme un comportement à haut risque ; les fonctionnalités monnaie fiduciaire seront restreintes

16. Anomalies de paiement et montants incorrects

    Comportement	Mesure de gestion de la plateforme
    Montant du paiement ≠ montant de la commande	Facultatif : compléter la transaction ou annuler et rembourser
    Paiement partiel	Si l'opération n'est pas complétée dans les 24 heures, la plateforme se réserve le droit d'annuler la commande.
    Défaut de coopération pour le remboursement d'un paiement excessif	Congé de contrôle des risques + investigation et traitement

17. Comportement malveillant (risque élevé / ligne rouge)

    Comportement	Mesure de gestion
    Détenir malicieusement une commande / saisir des commandes à bas prix	Annulation forcée + restriction de trading
    Tests de carte / tests de modes de paiement	Bloquer les fonctions monnaie fiduciaire pendant au moins 7 jours
    Fournir une preuve de paiement falsifiée	Interdiction permanente
    Induire des transactions hors ligne	Interdiction permanente
    Déclaration policière malveillante / fonds frauduleux	Restriction permanente du compte

18. Problèmes de contact et de coopération pour les transactions — Règles de trading en monnaie fiduciaire :

    Comportement	Mesure de gestion
    Aucune réponse dans les 30 minutes suivant l'intervention du support client	Premier avertissement + restriction de 24 h
    Répété 3 fois ou plus	Blocage pendant 1 mois
    Numéro de téléphone invalide / impossible de contacter	Classement de contrôle des risques augmenté

Avis au vendeur :

1. Le vendeur doit lier un outil de collecte valide enregistré sous le nom réel utilisé sur la Plateforme. Si l'outil de collecte est jugé incohérent avec le nom réel utilisé sur la Plateforme, la Plateforme se réserve le droit d'annuler l'autorisation de transaction en monnaie fiduciaire du vendeur.
2. Le vendeur doit confirmer le prix de vente avant de vendre. En cas de réclamation liée au prix, nous allouerons puis transférerons directement les actifs à l'acheteur si celui-ci effectue la transaction strictement conformément aux règles.
3. Si le vendeur ne reçoit pas le paiement dans les 10 minutes suivant le clic du acheteur sur « Confirmer le paiement », le vendeur peut cliquer sur « Besoin d’aide » pour soumettre un appel. Si la partie adverse ne répond pas ou ne fournit pas d’informations justificatives valides dans les délais requis par la plateforme après qu’un appel ait été initié par le vendeur, la plateforme peut procéder à l’arbitrage sur la base des preuves disponibles. Tout perte résultante sera à la charge de l’acheteur.
4. Le vendeur doit vérifier attentivement si le nom figurant sur les informations de paiement correspond au nom réel de l'acheteur afin d'éviter tout risque de paiement. En cas d'incohérence, le vendeur a le droit de : 1) demander une vidéo de l'acheteur et du titulaire de ce compte tenant leurs cartes d'identité ou passeports pour une vérification KYC afin de prouver la légitimité des fonds ; 2) annuler la commande après remboursement du montant sur ce compte de paiement ; 3) contacter le service client de KuCoin pour geler immédiatement la commande sans libérer les actifs numériques et demander une assistance et une coordination.
5. Si l'acheteur effectue le paiement via un mode de paiement incompatible avec son nom réel enregistré sur la Plateforme et que le vendeur accepte ce paiement, ce qui entraîne la gelée du compte de paiement de l'autre ou d'autres conséquences négatives, la Plateforme a le droit d'effectuer une telle enquête et est habilitée à geler directement les comptes de l'acheteur et du vendeur.
6. Le vendeur doit libérer les actifs numériques dès que possible après réception du paiement. Si le vendeur refuse de libérer une commande déjà marquée comme « Paiement confirmé », malgré le fait que l'acheteur ait respecté strictement les règles de la transaction, l'acheteur peut contacter le service client de KuCoin pour déposer une réclamation.
7. Si le paiement de l'acheteur est inférieur au montant de la commande, cliquez sur le bouton « Confirmer le paiement » en même temps. Si le paiement n'est pas complété dans les 24 heures ou si l'acheteur ne peut être joint, afin de garantir l'intérêt du vendeur, ce dernier remboursera et la commande sera annulée.
8. Si le vendeur ne confirme pas la réception du paiement, mais a libéré la devise à l'avance et que l'acheteur dispose des fonds sur son compte, le service client aidera à bloquer le retrait de la devise et à contacter l'acheteur pour qu'il retourne la devise ou effectue le paiement. Si l'acheteur refuse de retourner la devise ou de procéder au paiement, il est recommandé au vendeur de contacter la police pour traiter la situation ; si le compte de l'acheteur ne contient aucun fonds, le vendeur assume le risque d'avoir libéré la devise à l'avance.

9. Violations de remise et de remboursement

   Comportement	Mesure de gestion
   Libérer des actifs avant réception du paiement	Assumer la perte indépendamment
   Réception du paiement sans libération des actifs	Libération forcée + restriction des fonctions monnaie fiduciaire
   Différé (plus de 30 minutes)	Avertissement / les comportements répétés entraînent une restriction de fonctionnalité

10. Risque du compte de collection

    Comportement	Mesure de gestion
    Collection via un compte ne portant pas le nom réel du vendeur	Restriction des fonctions monnaie fiduciaire
    Risque causé par des informations de collecte incorrectes	Le vendeur assume la responsabilité
    Anomalie du compte de collection entraînant un gel	Suspendre le trading + examen du contrôle des risques

11. Gestion incorrecte des ordres

    Comportement	Mesure de gestion
    Refus de finaliser la transaction sans raison	Restriction des droits de négociation
    Refus de coopérer avec un remboursement	Gestion du contrôle des risques + restriction possible permanente
    Utilisation d'un canal de collecte non autorisé	Bloquer les fonctions monnaie fiduciaire

Modèle de comportement à haut risque

Classification des risques et logique des pénalités

Avertissement de risque et clause de non-responsabilité :

• Vous comprenez pleinement les risques associés aux transactions P2P, notamment les risques de fluctuations de la valeur des actifs numériques, les risques de crédibilité concernant les contreparties dans les transactions P2P, et les risques de conformité liés aux transactions en monnaie fiduciaire.
• Vous possédez suffisamment de connaissances et d'expérience en matière d'investissement, ainsi que la capacité à assumer les risques liés aux transactions P2P, et vous acceptez de supporter indépendamment tous les risques découlant de votre participation aux transactions P2P.
• Les utilisateurs ne doivent pas indiquer d'informations personnelles (par exemple, réseaux sociaux, messageries) ni dans les conditions de trading ni dans les réponses automatiques, pour leur sécurité.
• Les utilisateurs ne doivent pas inclure « KuCoin », les noms de banques locales et de systèmes de paiement, ou aucun des mots sensibles dans leurs pseudonymes.
• Il est interdit d'utiliser plusieurs comptes pour trader sur P2P. En cas de détection de tels comptes, nous nous réservons le droit de bloquer tous les comptes utilisateurs liés au trading.
• Avant d'effectuer une transaction P2P, vous confirmez avoir lu et compris l'intégralité du contenu de cette Politique, des Conditions et des règles pertinentes sur les plateformes KuCoin, et avoir consulté des professionnels avant de décider, à votre propre discrétion, de réaliser ou non des transactions P2P et selon quelles modalités, sur la base de leurs recommandations.
• La plateforme n'est pas partie à toute transaction P2P. Par conséquent, tout litige survenant entre utilisateurs lié à des transactions P2P est indépendant de la plateforme.
• Vous acceptez et autorisez la Plateforme à prendre toutes les mesures raisonnables (y compris, mais sans s’y limiter, l’annulation de transactions ou la désactivation de fonctionnalités de compte dans certaines circonstances) conformément à cette Politique, aux Conditions et aux règles applicables sur les plateformes KuCoin afin de protéger vos droits, ainsi que ceux de la plateforme et des autres Utilisateurs.
• Veuillez noter que les modes de paiement sur KuCoin P2P sont affichés comme des options de transactions en monnaie fiduciaire entre utilisateurs. KuCoin n’établit aucune forme de relation commerciale avec les modes de paiement listés sur la plateforme KuCoin P2P.
• Si l'utilisateur supprime son compte alors qu'il existe des commandes en attente, ces commandes seront automatiquement considérées comme abandonnées par l'utilisateur. La plateforme gérera alors les commandes du compte.
• En cas de litige, la Plateforme se réserve le droit de demander des preuves pertinentes aux deux parties aux fins de résolution du litige. La décision de la Plateforme sera prise sur la base des informations et preuves fournies. La Plateforme ne saurait être tenue responsable des pertes résultant de preuves inexactes, incomplètes ou trompeuses soumises par l'une ou l'autre partie.
• Pour les gelons malveillants de commandes, les paiements malveillants, la fraude transactionnelle et autres actes, la Plateforme peut choisir de geler les comptes et d'assister les autorités judiciaires si nécessaire. La Plateforme ne sera pas responsable des pertes de commandes liées à des réclamations dues à des fluctuations du marché.
• Les actifs numériques sont des produits d'investissement innovants caractérisés par de fortes fluctuations de prix et des risques élevés. Il est attendu que vous compreniez pleinement les risques liés aux actifs numériques et que vous preniez des décisions d'investissement rationnelles en fonction de vos compétences.