LE CHANGEMENT COMMENCE ! ₿ Coinbase et Better Home & Finance ont signé un partenariat majeur vous permettant d'utiliser du bitcoin ou du USDC comme garantie pour un apport immobilier ! Vous n'avez plus besoin de vendre vos actifs numériques et de supporter la charge fiscale. De plus, tant que vous effectuez vos paiements, aucun risque de « margin call », même en cas de baisse du marché. Votre richesse numérique devient désormais une vraie clé ! #Coinbase #Bitcoin #USDC #Mortgage @coinbase

Selon Reuters, Coinbase a annoncé un partenariat avec l'organisme de prêt hypothécaire Better Home & Finance pour permettre aux acheteurs de maison de proposer leur bitcoin ou USDC détenu sur leur compte comme garantie pour des prêts apport. Ce prêt sera distinct du prêt hypothécaire principal garanti par Fannie Mae. Les acheteurs de maison peuvent ainsi éviter de vendre directement leurs crypto-actifs, préservant ainsi leur potentiel d'appréciation et reportant les obligations fiscales. De plus, tant que les paiements sont effectués à temps, une baisse de la valeur de la garantie ne déclenchera pas de appel de marge.

🗞 Actualités crypto ⚡ Fannie Mae ouvre le marché des prêts hypothécaires de 10 000 milliards de dollars aux prêts immobiliers garantis par des cryptomonnaies. • Fannie Mae acceptera pour la première fois des prêts hypothécaires garantis par des cryptomonnaies, avec un produit lancé par Better Home & Finance qui permet d’utiliser le bitcoin et l’USDC comme garantie. • Cette initiative ouvre le vaste marché des prêts hypothécaires de 10 000 milliards de dollars aux actifs numériques, permettant aux emprunteurs de financer leurs acomptes et d’obtenir des prêts en utilisant leurs holdings en cryptomonnaies.

【Sujets des dernières heures】 ・ Coinbase s'associe à Better pour utiliser le BTC et l'USDC comme garantie de paiement initial pour des prêts hypothécaires ・ Tensions au Moyen-Orient : les États-Unis mènent un grand raid aérien contre l'Iran, qui réplique en lançant des missiles sur une base militaire américaine en Arabie Saoudite

Tout le monde est enthousiaste à propos des prêts hypothécaires en bitcoin, mais la plupart vous enferment toujours dans le même piège de dette de 30 ans. De plus, vous devez gérer : > Des taux plus élevés (0,5 à 1,5 % au-dessus des taux normaux) > Un LTV faible de 40 % (100 000 $ pour 40 000 $) > La réhypothèque ? Le bitcoin ne vous aide qu’à entrer dans la maison, pas à vous en libérer. C’est de l’intégration, PAS de l’innovation ❌ Voici de meilleures options : Prêt hypothécaire auto-remboursable (SRM) > Exige un LTV de 100 % (1:1) > 3 à 6 % APR à un LTV de 33 % > Aucun risque de liquidation Réserve hypothécaire en bitcoin (BMR) > LTV de 500 % (20 % du prix de la maison) > Transformez vos BTC en moteur d’équité > Éliminez votre dette en 9 ans (30 % de CAGR) UTILISEZ votre bitcoin ! Pas d’appel de marge. Pas de réhypothèque. Pas de risque de liquidation. Pas des décennies coincées. Le bitcoin n’est plus seulement un moyen d’acheter une maison. C’est l’accès aux taux d’intérêt les plus bas. C’est le moyen le plus rapide de posséder une maison sans aucune dette. Innovation > Intégration ⚡ Construisez votre richesse plus intelligemment.

Fannie Mae soutient désormais un modèle permettant d'utiliser le bitcoin comme garantie pour acheter une maison. Pas pour le vendre. Pas pour en tirer des liquidités. Simplement… l'utiliser. Une nouvelle structure émerge : votre prêt immobilier reste traditionnel, mais votre apport personnel peut provenir d'un emprunt garanti par du bitcoin — via des acteurs comme Coinbase et Better. Pendant des années, les détenteurs de bitcoin avaient deux choix : vendre et déclencher des impôts, ou conserver et ne rien faire. C'était le compromis. Maintenant, une troisième option existe : l'exploiter en effet de levier. Conservez votre BTC, accédez à des liquidités et entrez dans l'immobilier. Ce n'est pas nouveau. Les riches le font depuis toujours avec les actions — jamais vendre, seulement emprunter. Le bitcoin n'est simplement… en train d'intégrer ce système. Et c'est précisément ce que les gens ignorent. Car dès que le bitcoin devient une garantie acceptable — particulièrement dans des structures soutenues par Fannie Mae — il cesse d'être simplement « de l'or numérique ». Il devient une partie du système de crédit. Mais voici ce qui le distingue de l'ancienne approche crypto. Ce n'est pas un effet de levier au style BlockFi. Pas de rappels de marge quotidiens liés aux fluctuations du prix du BTC. Pourtant… cela ne signifie pas qu'il n'y ait aucun risque. Si vous manquez vos paiements, vous pouvez perdre votre bitcoin. Le risque n'a pas disparu. Il a simplement changé de forme. Et si ce modèle s'échelle, quelque chose de plus vaste se produit. Le bitcoin ne reste plus simplement dans les wallets. Il est intégré à la finance traditionnelle — emballé, souscrit, standardisé. C'est puissant. Mais cela soulève aussi une question. Le bitcoin a été conçu pour exister en dehors du système. Alors, que se passe-t-il lorsqu'il est intégré à l'intérieur ? Car dès que vous empruntez contre lui, vous ne tenez plus simplement du bitcoin. Vous participez au système qu'il était censé remplacer.

Les prêts hypothécaires éligibles Fannie Mae en crypto sont ici 🏠️ Un nouveau produit de Better + Coinbase permet aux acheteurs d'utiliser $BTC ou $USDC comme garantie pour un second prêt afin de financer l'acompte — sans vendre leurs crypto-actifs. Et il répond aux normes Fannie Mae, ce qui signifie qu'il peut être acheté et titrisé comme les prêts hypothécaires traditionnels. Voici le changement. Les crypto-actifs ne sont plus seulement échangés — ils s'intègrent aux marchés du crédit du monde réel. Si cela se développe, vos crypto-actifs deviendront des garanties pour des actifs de la vie réelle, et non plus simplement quelque chose que vous vendez pour dépenser.

🕗 Heure d'actualité avec KuCoinTR – 27 mars 2026 • Décision historique : Fannie Mae a annoncé qu'elle accepterait pour la première fois des actifs cryptographiques comme garantie pour les prêts hypothécaires ; une avancée majeure dans l'adoption grand public. • MARA Holdings : A vendu 15 133 $BTC pour un rachat d'obligations de 1 milliard de dollars ; le cours de l'action a réagi positivement sur le marché.

Peter Schiff avertit que l'utilisation de bitcoins comme apport personnel pour un prêt immobilier expose les prêteurs à un risque majeur, car un effondrement du BTC pourrait entraîner une perte totale de la garantie. #KryptoEkipa #kryptowaluty #Bitcoin