Les régulateurs financiers sud-coréens encouragent un renforcement des règles de conformité pour les cryptomonnaies, en se concentrant sur les circonstances dans lesquelles les plateformes d'échange et autres fournisseurs de services doivent échanger des détails de transaction entre eux. L'Unité de renseignement financier (FIU) a proposé d'élargir le champ d'application de la « Règle de voyage » du GAFI pour inclure les transferts de cryptomonnaies de moindre montant, selon une annonce publiée lundi par l'agence.
La change est importante car la règle Travel a été conçue pour faciliter le traçage des mouvements d'actifs numériques entre plateformes — un contrôle AML (anti-blanchiment d'argent) destiné à réduire l'anonymat qui peut survenir lorsque les fonds passent d'une plateforme ou d'un custodian à un autre.
Points clés
- Le FIU sud-coréen souhaite que les obligations de déclaration de la règle de voyage soient étendues aux transferts de crypto-monnaies plus petits, au-delà du seuil actuel en vigueur.
- La FIU a déclaré que les responsabilités devraient s'appliquer à la fois aux fournisseurs de services d'actifs crypto émetteurs et récepteurs (CASPs) pour réduire les écarts d'information transfrontaliers.
- Les régulateurs ont également souligné la nécessité d'une application plus stricte contre les plateformes offshore et non enregistrées pour limiter l'arbitrage réglementaire.
- Parallèlement, le GAFI a approuvé un rapport évaluant les risques liés à la DeFi, reflétant une attention croissante à l'échelle mondiale sur la manière dont les systèmes décentralisés s'intègrent dans les cadres de LBC.
L'FIU plaide pour une couverture de la règle de voyage sur les transferts plus petits
Lors d'une réunion plénière du GAFI à Paris la semaine dernière, l'unité de renseignement financier sud-coréenne a présenté des propositions visant à étendre les exigences de la règle de voyage aux transferts de cryptomonnaies de plus petite valeur, a indiqué l'unité dans son annonce du lundi. La règle de voyage est une norme mondiale de lutte contre le blanchiment d'argent selon laquelle les plateformes d'échange de cryptomonnaies et autres PSPC partagent les informations de l'expéditeur et du destinataire pour les transferts dépassant des seuils spécifiés.
La Corée du Sud applique déjà les obligations de la règle de voyage aux transferts supérieurs à 1 million de wons (environ 650 $), selon les références de l'UIF à la politique existante de la Commission des services financiers. La dernière proposition viserait à abaisser le seuil de conformité en étendant les exigences de déclaration aux transactions de moindre montant.
Du point de vue d’un investisseur et de la structure du marché, abaisser les seuils peut augmenter le nombre de transactions soumises à un contrôle de conformité. Bien que cela vise à renforcer la traçabilité et la dissuasion, cela augmente également la probabilité que les plateformes d’échange doivent adapter leur surveillance, leur tenue de registres et leurs processus opérationnels pour un ensemble plus large de transferts.
Fermer les écarts transfrontaliers : à la fois les expéditeurs et les destinataires
Au-delà de la taille seuil, l'UIF a également soutenu que les obligations de la Règle de voyage devraient s'étendre à l'ensemble du cycle de transfert. Elle a précisément déclaré que les exigences devraient s'appliquer à la fois aux CASP émetteurs et récepteurs, une mesure visant à combler les lacunes pratiques dans l'échange d'informations lors des transferts transfrontaliers.
La mise en œuvre de la règle de voyage rencontre souvent des difficultés aux limites des juridictions et des contreparties — en particulier lorsque l’une des parties d’une transaction achemine les fonds via des fournisseurs opérant sous des régimes réglementaires différents. En mettant l’accent sur les obligations des deux extrémités d’un transfert, l’approche de l’UIF cible un domaine qui peut compromettre l’efficacité de la lutte contre le blanchiment d’argent, même lorsque les règles existent sur le papier.
Le FIU a également appelé à des mesures plus strictes contre les plateformes offshore et non enregistrées. Il a cité une utilisation accrue dans les affaires de financement illicite et a averti que les différences de licence et de supervision peuvent encourager l'arbitrage réglementaire — où les acteurs structurent leurs opérations pour bénéficier d'une surveillance plus faible.
La mise en œuvre inégale du GAFI maintient la pression sur les régulateurs en matière de conformité
Dans son contexte plus large, les propositions de l'UIF s'inscrivent dans les efforts continus pour mettre en œuvre la Recommandation 15 du GAFI, la norme internationale qui applique des mesures de LBC aux crypto-actifs et aux PSPC. Le GAFI a mis à jour certaines parties de son approche en 2019, dans le but de rapprocher les crypto-actifs des attentes de conformité appliquées aux transferts financiers traditionnels.
Cependant, une mise à jour ciblée du GAFI en 2025 suggère que l'exécution mondiale reste inégale. L'évaluation a révélé que 49 % des juridictions étaient uniquement partiellement conformes aux exigences pour les CASP et que 21 % étaient non conformes au mois d'avril 2025. Cela laisse environ 29 % des juridictions évaluées comme largement conformes ou conformes.
Cela importe car une mise en œuvre incomplète ou incohérente peut créer des asymétries de conformité sur les principaux marchés. Même si un pays renforce ses règles — par exemple en abaissant les seuils de déclaration du Travel Rule — l'efficacité peut rester limitée si les fournisseurs counterparty dans d'autres juridictions n'appliquent pas des obligations équivalentes.
Autrement dit, l'initiative de la Corée du Sud reflète un défi plus large du GAFI : la nécessité d'harmoniser les normes opérationnelles au niveau international, et non seulement d'adopter des règles au niveau national.
FATF a également adopté un rapport sur les risques liés à la DeFi
Aux côtés des discussions sur la règle de voyage, le GAFI a approuvé un rapport examinant les risques liés à la finance décentralisée (DeFi), a indiqué le FIU. Le commissaire du FIU, Lee Hyung Ju, a salué l'adoption liée à la DeFi lors des délibérations du GAFI, selon l'annonce.
Dans le même temps, le commissaire de l'UIF a souligné un problème fondamental à l'origine de l'arbitrage réglementaire : les différences entre les juridictions en matière de licence, de supervision et de contrôle à l'étranger. Cela implique que, même si les organismes mondiaux affinent les cadres de risque pour les nouveaux secteurs, la capacité d'application et la conception réglementaire restent essentielles pour combler les failles.
Pour les utilisateurs et les développeurs, les évaluations axées sur la DeFi sont importantes car elles influencent la manière dont les régulateurs peuvent s'attendre à ce que les plateformes d'échange, les conservateurs et autres intermédiaires gèrent l'exposition aux protocoles décentralisés, en particulier lorsque les actifs et les utilisateurs interagissent à la fois avec des infrastructures sur chaîne et hors chaîne.
Les lecteurs devraient observer ensuite la manière dont la Corée du Sud traduit les propositions du GFI en modifications concrètes de politique — en particulier si le ajustement du seuil sera accompagné de exigences élargies pour les CASP des deux côtés des transferts. Plus largement, la direction de la mise en œuvre du GAFI en 2025 et au-delà sera déterminante pour savoir si les attentes croissantes en matière de conformité deviennent plus cohérentes à l’échelle mondiale ou restent hétérogènes dans les principales juridictions.
Cet article a été initialement publié sous le titre South Korea Advances Travel Rule to Cover Smaller Crypto Transfers sur Crypto Breaking News – votre source de confiance pour les actualités crypto, les nouvelles sur le bitcoin et les mises à jour sur la blockchain.