Chainlink a discrètement recruté plus de 50 banques pour rejoindre Project Pangea, une initiative menée par des banques visant à tester un règlement basé sur des stablecoins afin d'accélérer les opérations de change (FX) entre l'Europe et la Corée du Sud. Le consortium — qui gère collectivement plus de 10 billions de dollars d'actifs — vise à réduire les délais de règlement FX, actuellement de deux jours ouvrables (T+2), à une finalité quasi instantanée le jour même (T+0). Qui est impliqué : - Partenaires principaux : Chainlink, FairSquareLab, UniKA et Qivalis. - Portée bancaire : Qivalis est soutenu par 37 banques européennes ; UniKA représente plus de 10 banques commerciales coréennes. - Échelle globale : plus de 50 banques représentant plus de 10 billions de dollars d'actifs sous gestion. Ce que Project Pangea testera : - Des échanges atomiques payment-versus-payment (PvP) utilisant des stablecoins en euro et en won sud-coréen conformes, ce qui signifie que les deux côtés d'une opération de change sont réglés simultanément — ou pas du tout. - Un règlement instantané en T+0 et un accès à la liquidité onchain via des contrats intelligents Pangea AMM déployés sur des chaînes telles qu'Ethereum, Polygon et le réseau Pangea L1. - L'utilisation de messages ISO 20022 et de l'infrastructure SWIFT existante, afin que les banques n'aient pas à remplacer leurs systèmes centraux ni détenir des cryptomonnaies sur leurs bilans. Les banques continueront d'envoyer des instructions de paiement via SWIFT ; l'infrastructure de Chainlink traduit ces messages en actions de règlement onchain. Rôles et technologie : - Chainlink : fournit des outils de données, d'interopérabilité et d'orchestration pour relier les messages bancaires traditionnels au règlement sur blockchain. - FairSquareLab : fournit la technologie de règlement FX onchain et le réseau Pangea L1. - La conception se concentre sur la conformité réglementaire et la compatibilité opérationnelle, plutôt que d'obliger les banques à acheter des cryptomonnaies ou à abandonner leurs canaux de messagerie familiers. Pourquoi cela compte : Les stablecoins et le règlement atomique offrent une voie pratique pour réduire le risque de règlement et la traînée de liquidité : les fonds bloqués « en transit » pendant plusieurs jours ne sont pas disponibles pour une utilisation, augmentant ainsi le risque contrepartie et opérationnel. En réduisant les fenêtres de règlement à T+0, les banques et les clients corporatifs pourraient accéder plus rapidement aux fonds et réduire leur exposition. Comme l'a déclaré Niki Ariyasinghe, vice-présidente de Chainlink pour l'Asie-Pacifique et le Moyen-Orient : « Ce n'est pas juste un POC. Tout le monde entre les yeux bien ouverts. » Elle a ajouté que raccourcir le temps de transit des paiements est « une bonne chose » pour les clients ayant besoin d'un accès immédiat aux fonds. Contexte du marché et de l'industrie : Project Pangea s'inscrit dans une vague d'expériences institutionnelles explorant des infrastructures de paiement tokenisées et basées sur la blockchain. SWIFT étudie depuis longtemps des systèmes blockchain alors que les stablecoins gagnent en ampleur, et les essais de tokenisation de la BRI ont récemment démontré un règlement atomique entre sept banques centrales et plus de 40 institutions financières. L'engagement de Chainlink dans des infrastructures adaptées aux banques s'aligne également sur sa feuille de route institutionnelle plus large : son stack CCIP interchaînes et ses services oracle ont sécurisé collectivement plus de 110 milliards de dollars en valeur totale à travers des tokens et des flux DeFi. Snapshot du token Chainlink : Les données de marché de Crypto.news montrent que LINK échange à 7,59 $ — en baisse d'environ 3,2 % sur 24 heures — avec un volume de 24 heures d'environ 246 millions de dollars et une capitalisation boursière proche de 5,68 milliards de dollars. Le grand défi pour les banques sera de déterminer si ce modèle peut répondre aux exigences de conformité, de gestion des risques et de liquidité à grande échelle. Si Project Pangea réussit, il pourrait constituer une étape décisive vers l'intégration généralisée du règlement par stablecoin dans les paiements corporatifs et transfrontaliers, sans obliger les banques à abandonner leurs protocoles de messagerie ou leurs systèmes centraux existants.
Chainlink recrute plus de 50 banques pour le projet Pangea afin de tester le règlement FX T+0 des stablecoins
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Résumé
Chainlink a réuni plus de 50 banques pour rejoindre le projet Pangea, une initiative collaborative visant à tester le règlement des changes basé sur des stablecoins entre l’Europe et la Corée du Sud. Cette initiative, qui supervise plus de 10 billions de dollars d’actifs, cherche à réduire les délais de règlement des changes de T+2 à T+0. En utilisant des stablecoins en euro et en won conformes et des contrats intelligents Pangea AMM, le projet permet des échanges PvP instantanés. La solution est conforme aux réglementations et normes opérationnelles des stablecoins, en s’appuyant sur ISO 20022 et SWIFT. Elle garantit également la conformité aux mesures CFT.
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