Les cofondateurs de Celsius, l'emprunteur cryptographique en faillite, sont désormais soumis à des ordonnances judiciaires permanentes les interdisant de participer à de larges segments du secteur de la cryptomonnaie et des services d'actifs.
La FTC a fixé les obligations combinées des fondateurs à 16,5 millions de dollars, bien que l'ordre entré pour Goldstein liste 2,014 million de dollars.
Alexander Mashinsky et Shlomi Daniel Leon ne peuvent pas faire de la publicité, du marketing, de la promotion, offrir ou distribuer des produits ou services utilisés pour déposer, échanger, investir ou retirer des actifs, ou aider à ces activités.
L'ordre de Mashinsky couvre les actifs en général, tandis que celui de Leon couvre expressément les cryptomonnaies, les actifs bancaires et financiers. Les deux interdictions s'appliquent qu'ils agissent directement ou par l'intermédiaire d'un intermédiaire.
La commande de Goldstein porte sur les crypto-monnaies de détail. Il ne peut pas faire de publicité, de marketing, de promotion ou proposer à la vente des produits ou services utilisés pour acheter, vendre, déposer, retirer, distribuer ou négocier des crypto-monnaies, ni aider à ces activités de vente et de marketing.
Les trois ordres interdisent également les déclarations fausses ou trompeuses concernant les produits et services. Ils interdisent d'obtenir ou de tenter d'obtenir des informations clients d'une institution financière par le biais de déclarations fausses, fictives ou frauduleuses, y compris les détails de compte bancaire, les identifiants de connexion, les clés privées et les informations de wallet.
Mashinsky et Leon doivent également obtenir un consentement éclairé explicite avant de divulguer les informations personnelles non publiques des consommateurs.
Ces restrictions suivent les pratiques alléguées dans la plainte de la FTC de 2023. L'agence a affirmé que Celsius était présenté comme plus sûr qu'une banque, promettait des retraits à tout moment et annonçait des rendements jusqu'à 18,63 % TAE.
Il a également été allégué que l'entreprise affirmait disposer de réserves suffisantes le 7 juin 2022, cinq jours avant de bloquer les retraits et les transferts. Celsius a déposé le bilan le 13 juillet 2022.
Les interdictions concernent les fondateurs au-delà de Celsius et couvrent l'aide qu'ils fournissent à d'autres. Les ordres de Mashinsky et de Leon s'étendent également aux travaux effectués par l'intermédiaire de tiers.
Pendant des années, les fondateurs doivent déposer des rapports et conserver des dossiers, permettant à la FTC de suivre la piste et au tribunal de faire appliquer les injonctions. Les ordres s'appliquent à ces trois fondateurs et montrent comment les affaires de protection des consommateurs peuvent imposer des limites durables sur la commercialisation de produits de garde, de rendement et de trading.
Les paiements effectués dans le cadre des saisies du DOJ et des règlements de la faillite de Celsius comptent dans les obligations de 16,5 millions de dollars.
L'obligation de 10 millions de dollars de Mashinsky peut être satisfaite par une saisie qualifiée du Département de la Justice. L'obligation de 4,1 millions de dollars de Leon et le crédit de 2,014 million de dollars de Goldstein sont éligibles aux paiements ou libérations dans la procédure contradictoire de faillite de Celsius.
Les canaux juridiques sont séparés mais se chevauchent sur le plan économique, et les ordres ne garantissent pas aux créanciers de Celsius un paiement supplémentaire.
L'argent réellement reçu par la FTC peut financer une réparation aux consommateurs ou un autre soulagement connexe, les fonds non utilisés pour le soulagement étant déposés au Trésor américain.
Le post Celsius founders face permanent crypto bans that could cost more than their $16.5M obligations est apparu pour la première fois sur CryptoSlate.