Les anciens cofondateurs de Celsius font désormais face à des conséquences financières supplémentaires liées à l'affaire de la Commission fédérale du commerce des États-Unis concernant ce que le régulateur a qualifié d'assurances trompeuses sur la sécurité des actifs des clients avant la faillite du prêteur crypto en 2022.
La FTC a obtenu des accords de règlement selon lesquels Shlomi Daniel Leon et Hanoch « Nuke » Goldstein ont été ordonnés de payer un montant combiné dépassant 6 millions de dollars pour régler les allégations de la FTC selon lesquelles ils avaient trompé sur la sécurité de la plateforme Celsius avant son dépôt de bilan. Les dernières ordonnances font suite aux effets plus larges de l'échec de Celsius, qui a laissé les utilisateurs chercher à récupérer leurs fonds après que l'entreprise, autrefois valorisée sur la promesse d'une garde gérée et du prêt, s'est effondrée pendant un déclin du marché.
Points clés
- Goldstein, l'ancien directeur technologique de Celsius, a été ordonné de payer 2,014 million de dollars selon une ordonnance du tribunal signée lundi par la juge fédérale Denise Cote.
- Leon, l'ancien directeur de la stratégie, a été ordonné de payer 4,1 millions de dollars dans le cadre d'un ordre convenu entré en vigueur le 29 juin.
- Les règlements étendent la portée de l'FTC au-delà du PDG Alex Mashinsky, ciblant le rôle présumé d'autres cadres dans les déclarations adressées aux clients.
- Les deux ordres incluent des restrictions interdisant aux cofondateurs de commercialiser ou de vendre des produits ou services pouvant être utilisés pour déposer, échanger, investir ou retirer des crypto-actifs.
- La FTC avait précédemment allégué que Celsius avait trompé les clients concernant les réserves, la couverture d'assurance et la nature des prêts, et ces règlements sont déduits des jugements connexes.
Paiements ordonnés par la justice et la portée des interdictions
Selon la FTC, les accords avec Goldstein et Leon visent à remédier aux préjudices supposés subis par les consommateurs liés à la manière dont Celsius a présenté sa plateforme aux clients de détail. L'ordonnance signée lundi par la juge Denise Cote oblige Goldstein à payer 2,014 million de dollars. L'ordonnance convenue de Leon — entrée en vigueur le 29 juin — exige un paiement plus élevé de 4,1 millions de dollars.
Au-delà des termes monétaires, la déclaration de la FTC indique que les deux cofondateurs ont accepté des restrictions visant à réduire leur capacité à opérer dans des activités liées à la garde et au trading de cryptomonnaies. En particulier, la FTC a indiqué que Leon est interdit de commercialiser ou de vendre des produits ou services pouvant être utilisés pour déposer, échanger, investir ou retirer des actifs. Pour Goldstein, la FTC décrit une restriction similaire couvrant les produits ou services de détail pouvant être utilisés pour acheter, vendre, déposer, retirer, distribuer ou trader des cryptomonnaies.
De même, Goldstein a accepté une interdiction de commercialiser ou de vendre des produits ou services pouvant être utilisés pour acheter, vendre, déposer, retirer, distribuer ou échanger des cryptomonnaies.
Allégations de la FTC : réserves, assurance et pratiques de prêt
Au cœur de la plainte de la FTC se trouvait l'affirmation selon laquelle Celsius présentait une image de sécurité qui, selon le régulateur, ne correspondait pas à ses conditions réelles. La FTC a allégué que Celsius avait trompé ses clients en leur affirmant qu'il maintenait des réserves suffisantes pour répondre aux demandes de retrait.
Le régulateur a également allégué que Celsius a promu une police d'assurance de 750 millions de dollars couvrant les dépôts des clients, et a affirmé qu'elle n'accordait pas de prêts non garantis.
La FTC a en outre affirmé que ces affirmations ont été faites alors que les dirigeants de Celsius continuaient à rassurer les clients sur la sécurité de leurs dépôts durant la période finale précédant l'effondrement de la plateforme. Selon la réglementation, les allégations de fausses déclarations ne sont pas simplement des erreurs de marketing ; ce sont des assurances répétées données pendant une période où la situation financière de l'entreprise se détériorait.
Comment les règlements sont liés à l'affaire Mashinsky
Les règlements avec Leon et Goldstein s'inscrivent dans une démarche d'application de la loi qui a commencé par l'action de la FTC contre le fondateur et ancien PDG de Celsius, Alex Mashinsky, puis s'est étendue à d'autres cadres. Les reportages antérieurs sur les conséquences de l'effondrement de Celsius, notamment les restrictions de trading imposées à Mashinsky, ont souligné que la surveillance réglementaire dépassait largement un seul individu une fois que l'entreprise avait échoué.
En avril, Mashinsky a accepté un règlement avec la FTC incluant une interdiction permanente de promouvoir des produits liés à des actifs et un paiement de 10 millions de dollars. Ce règlement impliquait également un cadre de jugement plus vaste évalué à 4,72 milliards de dollars dans une structure partiellement suspendue, reflétant les allégations de préjudice aux consommateurs. Les rapports antérieurs avaient mentionné les termes du règlement, notamment le paiement de 10 millions de dollars et le jugement partiellement suspendu.
Les nouveaux paiements ordonnés de Goldstein et Leon — 2,014 million de dollars et 4,1 millions de dollars, respectivement — sont déclarés être déduits du jugement de 4,72 milliards de dollars. Cela est important car cela montre comment la FTC coordonne plusieurs règlements exécutifs dans un seul processus comptable de réparation, plutôt que de traiter chaque règlement comme un événement isolé.
Séparément de la piste de la FTC, les conséquences pénales plus larges ont également progressé. Le Département de la Justice des États-Unis a précédemment indiqué que Mashinsky a été condamné à 12 ans de prison en mai 2025 après avoir plaidé coupable à des accusations de fraude sur les marchandises et les valeurs mobilières. Les procureurs ont déclaré que Mashinsky avait trompé les clients de Celsius sur la rentabilité de l'entreprise, les risques d'investissement et la sécurité des fonds des clients.
Pourquoi ces mesures d'application sont importantes pour les clients de Celsius et pour l'industrie
Pour les utilisateurs de Celsius, la leçon immédiate est que l'affaire de la FTC continue d'identifier et de sanctionner des figures haut placées au-delà du PDG le plus visible au moment de la faillite. Les accords ne renversent pas le résultat de la faillite, mais ils renforcent l'intention du régulateur de poursuivre la responsabilité liée aux revendications marketing adressées aux clients de détail.
Pour le secteur plus large du prêt de cryptos, ces ordres constituent un autre signal que les récits « custody-and-lending » — en particulier ceux qui rassurent les clients sur les réserves, l'assurance et la disponibilité des retraits — risquent de rester soumis à une surveillance réglementaire intense. Les interdictions vont au-delà des amendes : elles ciblent la conduite future en restreignant les fonctions de marketing et de vente liées aux dépôts et aux activités de trading de cryptos.
Ce qui reste à surveiller, c’est la manière dont ces règlements s’inscrivent dans le paysage juridique et de mise en application continu entourant Celsius et les réclamations associées. Le crédit des paiements aux cofondateurs contre le jugement de 4,72 milliards de dollars suggère que d’autres conséquences financières pourraient encore émerger tandis que la FTC établit et résout des actions séparées au niveau exécutif liées au même préjudice supposé aux consommateurs.
À l'avenir, les investisseurs et les clients doivent prêter attention à deux points : si d'autres cadres de Celsius feront l'objet de restrictions similaires liées à des règlements, et comment les tribunaux continueront à réconcilier plusieurs paiements dans le cadre du même jugement de la FTC — particulièrement alors que les régulateurs cherchent à combler les écarts entre les assurances publiques et la situation réelle des plateformes de prêt de cryptos avant leurs effondrements.
Cet article a été initialement publié sous le titre Celsius Co-Founders Leon and Goldstein to Pay $6M+ to FTC sur Crypto Breaking News – votre source de confiance pour les actualités crypto, les nouvelles sur le bitcoin et les mises à jour sur la blockchain.