Imaginez un actif numérique stable combinant le meilleur de la finance traditionnelle avec la technologie blockchain décentralisée, offrant une transparence totale, une sécurité robuste et des rendements attractifs. Avec une offre totale de 258,14 millions de tokens et une valeur totale verrouillée du protocole (TVL) de 283,08 millions de dollars, Decentralized USD (USDD) est un stablecoin décentralisé de nouvelle génération conçu pour maintenir une parité de 1:1 avec le dollar américain. Contrairement aux stablecoins traditionnels gérés par des entités centralisées, USDD exploite la technologie blockchain, la gouvernance communautaire et une solide surcollatéralisation pour assurer sa stabilité, transparence et sécurité.
Capitalisation totale du marché des stablecoins | Source : DefiLlama
En mars 2025, la capitalisation totale du marché de tous les stablecoins dans le secteur de la cryptomonnaie dépasse les 230 milliards de dollars. Parmi eux, tandis que Tether (USDT) occupe la première place, USDD est l'un des plus grands stablecoins par capitalisation boursière au sein de l'écosystème TRON.
Dans ce guide, vous découvrirez ce qu'est l'USDD, son fonctionnement, ses caractéristiques principales et comment migrer vers la dernière version de l'USDD pour profiter d'une stabilité et d'une décentralisation améliorées.
Qu'est-ce que le USDD Stablecoin Décentralisé ?
USDD est un stablecoin décentralisé et sur-collatéralisé au sein de l'écosystème TRON. Actuellement, les droits de création pour USDD2.0 sont attribués aux utilisateurs ; auparavant, USDDOLD était émis par la TRON DAO Reserve. Il maintient une valeur constante égale à un dollar américain, soutenue par des crypto-actifs tels que TRX, USDT et d'autres actifs numériques. Étant exclusivement soutenu par la technologie, USDD offre transparence et décentralisation à ses utilisateurs.
Pourquoi USDD a-t-il été créé ?
Le marché des cryptomonnaies est sujet à des fluctuations fréquentes. USDD fournit un actif numérique stable, vous permettant de réaliser des transactions, d’investir et de couvrir les risques sans être exposé à des variations de prix importantes. La nature décentralisée d'USDD supprime les intermédiaires, réduisant les risques de centralisation et offrant aux utilisateurs un contrôle total sur leurs actifs.
Quoi de neuf dans la version améliorée de USDD ?
La dernière version d'USDD introduit des améliorations significatives destinées à renforcer la sécurité, la décentralisation et la stabilité globale du protocole. Voici les nouveautés :
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Sécurité renforcée et gestion des risques : Le protocole USDD amélioré met en œuvre des outils avancés de gestion des risques et des processus sécurisés de liquidation pour résoudre rapidement les positions sous-collatéralisées. Ces mécanismes aident à maintenir la stabilité même dans des conditions de marché volatiles.
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Ajustement dynamique des collatéraux : Les ratios de collatéral s'ajustent désormais dynamiquement en fonction des conditions du marché, garantissant une collatéralisation adéquate en continu. Cette gestion proactive réduit les risques de liquidation et protège davantage les actifs des utilisateurs.
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Module de stabilité du peg (PSM) : Le module de stabilité du peg est maintenant intégré, facilitant les échanges de stablecoins entre USDD et d'autres stablecoins tels que USDT, sans slippage. Cette fonctionnalité maintient efficacement le peg du stablecoin, offrant des transactions fluides aux utilisateurs sans frais supplémentaires.
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Gouvernance dirigée par la communauté : La nouvelle version d'USDD renforce l'implication de la communauté en permettant aux utilisateurs de participer activement aux décisions de gouvernance via des propositions et des votes. Cela garantit que le stablecoin évolue en fonction des intérêts collectifs des utilisateurs et des besoins du marché.
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Transparence et auditabilité améliorées : Toutes les activités de collatéral et de transaction soutenant USDD sont entièrement auditées on-chain, renforçant ainsi la confiance et la fiabilité. Les contrats intelligents open-source et les audits approfondis par des tiers renforcent davantage la transparence et la sécurité.
Comment fonctionne le stablecoin USDD ?
USDD conserve sa stabilité grâce à plusieurs mécanismes interconnectés :
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Surcollatéralisation : USDD est garanti par des actifs dont la valeur dépasse l’offre en circulation, incluant des crypto-actifs hautement liquides tels que TRX et USDT. Cela protège l’ancrage au dollar américain.
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Gestion des garanties : Les utilisateurs déposent des garanties dans des coffres pour fabriquer du USDD. Ces coffres gèrent dynamiquement les ratios de garantie afin de rester au-dessus des seuils sécuritaires, s'ajustant en fonction des conditions du marché. Une surveillance en temps réel avertit les utilisateurs des risques potentiels, permettant de prendre des mesures proactives pour éviter la liquidation.
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Processus de liquidation : Si les garanties tombent en dessous du seuil minimal, le système déclenche une liquidation, mettant aux enchères les actifs en garantie pour couvrir les dettes. Les participants à ces enchères peuvent acquérir des actifs à un prix inférieur au marché, contribuant à la stabilité globale du système.
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Module de stabilité de l’ancrage (PSM) : Permet des échanges fluides et sans glissement entre USDD et d’autres stablecoins à un taux fixe de 1:1. Ce module essentiel aide à maintenir l’ancrage du USDD, même en période de volatilité du marché.
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Gouvernance décentralisée : USDD fonctionne sans autorité centralisée. La communauté propose et vote sur toutes les décisions du protocole, alignant l’évolution du stablecoin avec les intérêts des utilisateurs.
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Transparence et auditabilité : Toutes les activités, les réserves de garanties et les transactions sont enregistrées publiquement sur les explorateurs de blockchain, permettant des audits en temps réel et renforçant la confiance.
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Sécurité renforcée : Grâce à des audits rigoureux effectués par des tiers, à la sécurité des smart contracts et à la surcollatéralisation, les utilisateurs conservent un contrôle total sans interférence centralisée.
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Intégration fluide avec la DeFi : USDD s’intègre facilement aux plateformes de finance décentralisée, facilitant le prêt, l’emprunt, le staking et le trading.
Comment migrer vers la dernière version de USDD
La migration de USDDOLD vers le nouveau USDD est simple et garantit l’accès à une stabilité, une sécurité et des fonctionnalités axées sur la communauté améliorées. Suivez les étapes ci-dessous :
Étape 1 : Connectez votre wallet
Rendez-vous sur la page officielle de migration USDD à l’adresse USDD.io. Connectez votre wallet TronLink en veillant à ce qu’il contienne des jetons USDDOLD.
Étape 2 : Sélectionnez l'option de migration
Accédez à l'onglet "Migrer" sur la plateforme. Entrez le montant de USDDOLD que vous souhaitez convertir en nouveau USDD.
Étape 3 : Confirmez votre migration
Examinez attentivement les détails de votre migration. Confirmez la transaction via votre portefeuille TronLink.
Étape 4 : Recevez vos nouveaux jetons USDD
Une fois la transaction terminée, le montant équivalent de nouveaux jetons USDD apparaîtra dans votre portefeuille. Les transactions de migration ne génèrent que des frais de gaz, sans frais supplémentaires ni limites de temps.
Avantages de la migration vers le nouveau USDD
Migrer vers l’USDD offre de multiples avantages, notamment :
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Stabilité améliorée : Des mécanismes robustes pour maintenir l’ancrage au dollar, même en période de turbulences sur le marché.
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Décentralisation accrue : La gouvernance communautaire renforce la décentralisation, réduisant les risques liés à un contrôle centralisé.
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Compatibilité renforcée avec la DeFi : Intégration fluide avec des applications DeFi populaires pour un accès financier étendu.
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Transparence totale : Des réserves collatérales entièrement auditées et transparentes, renforçant la confiance des utilisateurs.
Comment utiliser l’USDD
L’USDD est polyvalent, offrant de nombreuses possibilités pour s’engager et profiter de l’écosystème de la finance décentralisée. Voici comment utiliser efficacement l’USDD :
1. Opportunités de gain et de staking avec l’USDD
USDD Earn (taux d'épargne) propose un mécanisme attractif pour gagner des intérêts sur les dépôts en USDD. Initialement subventionnés jusqu’à 20 % d’APY par TRON DAO, les taux s’ajusteront dynamiquement en fonction de la santé de l’écosystème et des conditions du marché.
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Campagnes de staking Phase I & II : Stakez vos USDD via des plateformes comme JustLend DAO ou des échanges sélectionnés pour bénéficier de taux d’APY compétitifs. Les taux et la structure des niveaux varient en fonction des montants totaux déposés, incitant à participer sur plusieurs plateformes.
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Déposer et gagner : Déposez vos USDD dans le protocole JustLend ou le contrat intelligent Earn pour générer automatiquement des intérêts.
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Ajustements dynamiques de l’APY : L’APY fluctue en fonction de facteurs comme la demande du marché, la santé de l’écosystème, la liquidité et les ratios de collatéralisation.
2. Participation aux liquidations et enchères
Source : Documentation USDD
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Participation à la liquidation : Jouez le rôle de "keeper" en déclenchant la liquidation de coffres sous-collatéralisés pour gagner des récompenses.
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Enchères néerlandaises : Participez aux enchères de collatéraux liquidés en stakant des USDD, pour acquérir des actifs à des tarifs compétitifs.
3. Utilisation du Peg Stability Module (PSM)
Échangez facilement des USDD contre d'autres stablecoins (par exemple, USDT) à un ratio fixe de 1:1 sans effet de glissement, en ne payant que les frais de gaz.
4. Autres cas d'utilisation pour USDD
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Prêt et emprunt : Utilisez USDD pour prêter ou emprunter sur des plateformes DeFi.
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Trading : Échangez des USDD sur des exchanges décentralisés (DEXs) et centralisés (CEXs), y compris KuCoin.
Conclusion
Le Decentralized USD (USDD) représente une évolution significative des stablecoins, offrant aux utilisateurs transparence, sécurité et gouvernance communautaire. Sa gestion robuste des collatéraux, ses mécanismes avancés de liquidation et son intégration fluide aux plateformes DeFi en font un outil puissant sur le marché des cryptomonnaies.
Cependant, comme pour tous les investissements en cryptomonnaies, USDD comporte des risques inhérents, notamment la volatilité du marché et la liquidation potentielle des actifs collatéralisés. Effectuez toujours des recherches approfondies, surveillez régulièrement vos positions et n'investissez que des montants que vous pouvez vous permettre de perdre.
En migrant vers le nouvel USDD, vous pouvez accéder à une stabilité améliorée et participer activement à façonner son avenir. Considérez attentivement votre situation financière et, si vous décidez de poursuivre, profitez des avantages d’un stablecoin décentralisé, sécurisé et transparent.