Partie 1 : Conseils de base pour tous les utilisateurs

1. Règle d'or : Confirmez la réception des fonds avant de libérer les actifs !

   • Peu importe les "preuves" fournies par la contrepartie (comme des captures d'écran ou des SMS), la seule confirmation fiable est la réception effective des fonds sur votre compte bancaire ou portefeuille électronique. Ne libérez jamais d'actifs numériques sur la plateforme avant de confirmer que le montant total a été reçu.

1. Principe de cohérence du nom du compte

   • Le nom du payeur doit correspondre exactement au nom vérifié de la contrepartie sur la plateforme. Refusez fermement tout "paiement par des tiers", car il s'agit d'une caractéristique commune des escroqueries par rétrofacturation et des systèmes de blanchiment d'argent.

1. Communiquez sur la plateforme, évitez les transactions hors plateforme

   • Toutes les communications et opérations doivent être réalisées dans le chat officiel de la plateforme. Ne discutez jamais des détails des transactions via des outils externes comme Telegram ou WhatsApp, car ce sont des terrains propices aux "escroqueries par intermédiaire".

1. Choisissez des marchands réputés

   • Lors de transactions P2P, essayez de sélectionner des marchands avec un grand nombre d'ordres complétés, un taux de réussite élevé et un faible taux de réclamations. La réputation se construit avec le temps, et ces indicateurs sont des références importantes pour évaluer la fiabilité d'un marchand.

1. Faites attention aux prix anormaux

   • Les prix annoncés par les marchands P2P ne s'écartent généralement pas de manière significative des taux du marché. Méfiez-vous des offres anormales – si cela semble trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas.

Partie 2 : Décrypter cinq escroqueries classiques

Escroquerie 1 : La fausse preuve (preuve de paiement / escroquerie par SMS)

• Méthode : L'escroc falsifie une capture d'écran de transfert bancaire ou imite un numéro/adresse officiel(le) pour envoyer un SMS/email de paiement reçu frauduleux, vous incitant à libérer les actifs.
• Défense : Ignorez toutes les preuves. Connectez-vous personnellement à votre application bancaire en ligne ou de portefeuille pour vérifier si les fonds sont réellement arrivés.

Arnaque 2 : Arnaque au remboursement & Paiement par un tiers

• Méthode : L'escroc utilise un moyen de paiement réversible (comme un chèque) ou paie via un compte tiers, puis demande un remboursement après que vous avez libéré des coins, vous faisant perdre à la fois le paiement et les actifs.
• Défense : Suivez strictement le principe de cohérence du nom du compte. Pour les acheteurs qui insistent sur l’utilisation de chèques ou de paiements tiers, annulez la transaction de manière décisive et signalez-les.

Arnaque 3 : Arnaque de l'homme au milieu (MitM)

• Méthode : L'escroc vous contacte en dehors de la plateforme, en se faisant passer pour un acheteur/vendeur sincère. Il fournit un compte bancaire tiers et vous demande de coller ses coordonnées dans le chat de la plateforme d’un autre acheteur légitime. Résultat : le véritable acheteur envoie de l’argent à l’escroc, et vous libérez des coins au véritable acheteur.
• Défense : Refusez fermement toute discussion de transaction en dehors de la plateforme. Effectuez toutes les opérations et communications dans le chat officiel.

Arnaque 4 : Arnaque triangulaire

• Méthode : Il s'agit d'une arnaque complexe combinée. Deux escrocs (A et B) passent des commandes avec vous simultanément. L’escroc B paie pour la commande de A mais utilise la "preuve" de ce paiement pour vous inciter à libérer des coins pour la commande de B. Si vous ne vérifiez pas soigneusement les informations du payeur, vous pourriez libérer des actifs pour deux commandes tout en ne recevant un paiement que pour une seule.
• Défense : vérifiez chaque transaction individuellement. Pour chaque commande, vérifiez séparément et soigneusement le compte bancaire pour confirmer que le montant total provient du bon payeur.

Arnaque 5 : Arnaque par usurpation d'identité

• Méthode : L’escroc se fait passer pour un service client officiel (dans le chat ou par e-mail), affirme que l’acheteur a payé, et vous demande de transférer des actifs vers un certain "compte de sécurité" pour finaliser la transaction.
• Défense : Rappelez-vous que le service client officiel ne vous demandera jamais de transférer à une adresse inconnue ou de libérer des coins en avance lors d’une transaction. Toutes les opérations doivent suivre les procédures standards de la plateforme.

Partie 3 : Rappels spéciaux pour les commerçants

• Attention aux pièges du blanchiment d'argent : Soyez prudent face aux échanges fréquents et de gros volumes avec des utilisateurs fixes. Des comportements tels qu'un même utilisateur effectuant plusieurs achats intermittents au cours d'une journée, ou achetant et vendant sur une courte période, sont fortement suspects de blanchiment d'argent. Participer à de telles transactions peut entraîner le signalement de votre compte, des restrictions, et pourrait même vous exposer à des responsabilités juridiques.