Qu'est-ce que Grvt (GRVT) ? Un guide complet de sa plateforme de richesse onchain à auto-gestion
Introduction : Grvt est une plateforme de richesse onchain réglementée et à auto-gestion qui combine des épargnes générant des rendements, des produits d'investissement de qualité institutionnelle, le trading au comptant et des futures perpétuels au sein d'un seul solde unifié. Construite sur une Layer 2 personnalisée utilisant la pile technologique ZKsync, Grvt vise à offrir une exécution rapide, un trading confidentiel, une garde sécurisée par blockchain et une utilisation plus efficace du capital. GRVT est le token d'adhésion et d'utilité de la plateforme.
Qu'est-ce que Grvt ?
Grvt, prononcé « Gravity », est une plateforme de gestion de patrimoine en auto-gestion conçue pour l'économie onchain.
Il regroupe plusieurs activités financières sur un seul compte :
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Générer des rendements sur les actifs déposés
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Investir dans des produits financiers sélectionnés
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Trader les marchés spot
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Trader les futures perpétuels
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Utiliser des investissements éligibles comme garantie de négociation
Les plateformes financières traditionnelles séparent généralement l'épargne, les investissements et le trading en différents comptes. Grvt permet plutôt à ces produits de fonctionner au-dessus d'un seul solde contrôlé par l'utilisateur.
Les utilisateurs conservent la custody via des contrats intelligents sécurisés par la blockchain. Les retraits doivent être autorisés à l'aide de clés contrôlées par l'utilisateur, ce qui signifie que Grvt ne peut pas déplacer indépendamment les actifs vers des adresses non approuvées.
Pourquoi Onchain Capital a besoin d'une meilleure composabilité
Le capital financier est souvent fragmenté.
Les fonds détenus dans un produit d'épargne peuvent devoir être retirés avant d'être utilisés pour le trading. Une position d'investissement peut devoir être vendue avant que le capital ne devienne disponible comme marge. Le déplacement de fonds entre des services distincts peut également créer des délais et des étapes supplémentaires.
Grvt vise à résoudre cela grâce à la composable de capital.
Une position peut rester investie ou génératrice de revenus tout en soutenant d'autres activités sur la plateforme. Par exemple, un produit de marché monétaire tokenisé éligible peut continuer à générer des revenus tout en étant utilisé comme garantie de négociation.
Cette structure est conçue pour réduire le capital inactif et les transferts inutiles.
Comment fonctionne le solde unifié de Grvt
Grvt organise sa plateforme autour de trois domaines principaux :
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Gagnez
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Investir
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Trade
Les trois fonctionnent sur le même solde.
Les utilisateurs n'ont pas besoin de maintenir des comptes internes séparés pour chaque produit. Une fois les actifs déposés, les positions éligibles peuvent prendre en charge plusieurs activités selon les règles de garantie et de risque applicables.
Cela signifie que les utilisateurs pourraient conserver leurs actifs investis, générer des rendements et accéder à des opportunités de trading sans avoir à déplacer ou vendre constamment leurs positions.
Gagnez : Rendement de base sur les dépôts éligibles
Grvt est conçu pour que les actifs déposés éligibles commencent à générer un rendement de base automatiquement.
Les utilisateurs n'ont pas besoin de déplacer manuellement les soldes inactifs vers un produit d'épargne séparé à chaque fois qu'ils cessent de trader.
Les rendements peuvent provenir de sources sélectionnées du marché traditionnel et en ligne. L'objectif est de réduire le montant de capital qui reste inactif entre les investissements ou les trades.
Détenir ou staker GRVT peut réduire certains frais de plateforme liés aux produits d'épargne. Toutefois, l'adhésion GRVT ne modifie pas le rendement sous-jacent d'un produit.
Les utilisateurs ayant investi dans le même produit reçoivent le même taux au niveau du produit.
Investir : Produits de qualité institutionnelle
Grvt offre un accès à des produits d'investissement sélectionnés provenant de fournisseurs de stratégies professionnelles et de gestionnaires d'actifs établis.
Selon les documents du projet, certains produits peuvent être disponibles à partir d'un investissement minimum de 1 $ sans nécessiter d'agrément de l'investisseur.
L’un des produits phares de Grvt est le vault GLP, ou Gravity Liquidity Provider. Il s’agit d’une stratégie de market-making gérée opérée avec un partenaire institutionnel.
Grvt intègre également des produits d'actifs réels tokenisés.
Les positions d'investissement éligibles restent connectées au solde unifié et peuvent être utilisées comme garantie pour d'autres activités de la plateforme au lieu de devenir des actifs isolés.
Trader : Marchés au comptant et perpetuels
Grvt prend en charge le trading au comptant et les futures perpétuels.
Les futures perpétuels sont disponibles depuis le lancement du mainnet en décembre 2024, tandis que le trading au comptant est également disponible.
La plateforme est conçue pour permettre une exposition au marché sur les crypto-actifs et, avec le temps, sur d'autres marchés liés aux matières premières, aux actions et aux actifs du monde réel tokenisés.
L'une des principales fonctionnalités de Grvt est la possibilité d'utiliser des positions d'épargne ou d'investissement éligibles comme marge de trading sans les vendre au préalable.
L'adhésion GRVT peut également débloquer des frais de trading réduits, une efficacité améliorée de la marge et l'accès à des outils de trading avancés.
Grvt sur Layer 2 basée sur ZKsync
Grvt fonctionne sur une Layer 2 personnalisée construite avec la pile technologique ZKsync.
La plateforme combine le matching des ordres hors chaîne avec un règlement à preuve zero-knowledge sur Ethereum.
Le matching hors chaîne permet une exécution plus rapide des ordres, tandis que les preuves de validité à connaissance nulle offrent des garanties de règlement basées sur la blockchain.
L'architecture est conçue pour fournir :
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Exécution à faible latence
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Débit élevé
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Coûts de transaction réduits
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Trading sans frais de gaz pour les utilisateurs
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Règlement en ethereum
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Données confidentielles de commande et de position
Les détails des trades individuels ne sont pas diffusés publiquement de la même manière que les transactions sur une blockchain entièrement transparente.
Cependant, Grvt ne propose pas de transactions anonymes ou intracçables. Des enregistrements complets restent disponibles aux fins de conformité.
Auto-gestion et sécurité des retraits
La garde autonome est au cœur de la conception de Grvt.
Les actifs sont détenus via des contrats intelligents plutôt que d'être entièrement contrôlés via un compte custodial traditionnel.
Chaque retrait nécessite une autorisation provenant d'une clé détenue par l'utilisateur. Les utilisateurs peuvent également définir des adresses de retrait approuvées.
Selon Grvt, cela empêche la plateforme de :
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Création de soldes falsifiés
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Forging de trades
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Déplacement de fonds sans autorisation
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Retrait vers des adresses non approuvées
La auto-gestion réduit certains risques de contrepartie, mais ne supprime pas les risques liés aux contrats intelligents, au trading, à l'effet de levier, à la liquidité ou au marché.
Qu'est-ce que le Grvt RWA Yield Vault ?
Le RWA Yield Vault est conçu autour d'actifs du monde réel tokenisés.
Il détient un panier sélectionné de produits RWA tokenisés et exploite un market maker automatisé qui cote en continu les prix d'achat et de vente des actifs pris en charge.
La structure sert deux groupes.
Les déposants peuvent gagner le rendement de base des produits sous-jacents ainsi qu'une partie de la différence capturée par l'AMM.
Les traders disposent d'un lieu à la demande pour acheter ou vendre des actifs tokenisés pris en charge.
Le coffre-fort est conçu pour répondre à l'un des principaux défis des produits financiers tokenisés : la liquidité secondaire limitée.
Selon le produit, les utilisateurs peuvent racheter immédiatement contre des frais, utiliser le cycle de rachat standard sans ce frais, ou utiliser la position comme garantie de négociation.
Comment le RWA Vault AMM soutient la liquidité
Les actifs réels tokenisés peuvent générer un rendement, mais peuvent être plus lents à vendre que les principaux crypto-actifs.
Le vault AMM de Grvt pour les actifs réels est conçu pour offrir un chemin de sortie plus direct.
L'AMM cote en continu les prix des actifs pris en charge. Lorsque les utilisateurs négocient via celui-ci, la spread peut générer des rendements supplémentaires pour les déposants du coffre-fort.
Cela relie les investisseurs à long terme cherchant un rendement aux traders cherchant de la liquidité.
En combinant les deux groupes au sein d'une seule structure, Grvt vise à rendre les produits financiers tokenisés plus utilisables, plus liquides et plus compatibles avec les systèmes de garanties sur chaîne.
Réglementation, conformité et sécurité
Grvt se décrit comme une plateforme réglementée avec auto-gestion des fonds.
Bien que les informations individuelles sur les commandes et les positions ne soient pas diffusées publiquement, les relevés de transactions sont conservés à des fins de surveillance de la conformité.
Cela répond aux exigences liées à la lutte contre le blanchiment d'argent, au filtrage des sanctions et aux autres règles financières applicables.
L'infrastructure principale de Grvt a également été examinée par des sociétés de sécurité indépendantes. Les domaines examinés incluent les contrats intelligents, la logique de garde, les systèmes de règlement et l'infrastructure de la plateforme.
Les audits peuvent réduire les risques techniques, mais ne garantissent pas que la plateforme ou ses produits seront exempts de vulnérabilités ou de pertes financières.
Qu'est-ce que le jeton GRVT ?
GRVT est le token d'adhésion et d'utilité de l'écosystème Grvt.
C'est un token ERC-20 déployé sur Ethereum Layer 1 avec une offre fixe et plafonnée.
Selon les documents du projet :
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GRVT n'a pas d'inflation
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Il n'y a pas d'autorité de frappe
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Il n'y a pas d'émissions automatiques
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GRVT ne représente pas une participation actionnariale
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GRVT ne confère pas de droits de propriété
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GRVT ne fournit aucune revendication sur les revenus ou les bénéfices
Le jeton est conçu pour débloquer des avantages basés sur l'accès et les frais dans les domaines Earn, Invest et Trade de Grvt.
Utilité du token GRVT
Frais de plateforme réduits
Détenir ou staker GRVT peut réduire les frais sur certains produits d'épargne et de rendement.
Cela améliore les conditions de frais de l'utilisateur, mais n'augmente pas le rendement sous-jacent du produit.
Frais de Trading réduits
Les membres GRVT peuvent bénéficier de frais de trading spot ou perpétuels réduits, selon leur niveau d'adhésion applicable.
Meilleure efficacité de la marge
L'adhésion peut améliorer l'utilisation des garanties éligibles sur les positions de trading, sous réserve des exigences de marge et de risque de Grvt.
Outils de trading avancés
GRVT pourrait débloquer l'accès à des outils plus avancés de portefeuille, de commandes, d'analyse ou de gestion des risques.
Accès élargi aux investissements
L'adhésion peut élargir la gamme de produits sélectionnés disponibles pour un utilisateur.
Il ne propose pas de rendements préférentiels sur les produits, d'allocations garanties ou de capacité prioritaire.
Le modèle d'agrégation GRVT
Grvt est conçu comme une couche d'agrégation plutôt qu'une application à usage unique.
Chaque intégration peut ajouter un nouveau produit ou une nouvelle fonctionnalité, notamment :
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Sources de rendement
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Stratégies d'investissement
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Produits RWA tokenisés
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Marchés de trading
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Infrastructure de coffre-fort
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Liquidité secondaire
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Outils financiers
Les utilisateurs peuvent accéder à ces produits via une seule plateforme sans interagir directement avec chaque fournisseur sous-jacent.
GRVT sert de clé d'accès à travers cet écosystème en expansion.
Structure de déblocage GRVT
GRVT dispose d'une offre fixe répartie entre les investisseurs, l'équipe, le développement de l'écosystème et les programmes communautaires.
La plupart des jetons des investisseurs ne sont pas débloqués à la TGE. Ils suivent généralement un calendrier de verrouillage de 12 mois et de libération sur 36 mois, bien que certains investisseurs de stade avancé puissent avoir des conditions différentes.
Les jetons d'équipe n'ont pas non plus de déblocage TGE, suivis d'une période de verrouillage de 12 mois et de 36 mois de déblocage progressif.
Une partie de l'allocation Développement de l'écosystème est débloquée à la TGE pour la liquidité et les opérations. Le reste suit un blocage de six mois et un calendrier de vesting de 42 mois.
Une partie de l'allocation communautaire est débloquée à la TGE, tandis que le reste est généralement libéré progressivement sur environ 12 mois.
Les utilisateurs doivent vérifier les détails actuels de distribution via la documentation officielle de Grvt et les registres onchain.
Grvt Roadmap
Grvt a lancé son mainnet en décembre 2024 avec des futures perpétuels.
Depuis lors, la plateforme a introduit des fonctionnalités telles que :
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Trading au comptant
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Épargne à rendement de base
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Applications mobiles
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Mises à jour de la marge
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Tableaux de bord de portefeuille
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Outils de marché d'investissement
Les développements prévus incluent un accès élargi aux RWA, une marge unifiée pour les positions crypto et RWA, davantage de coffres institutionnels, des marchés secondaires pour les jetons de coffre, le copy trading, des interfaces de trading simplifiées, le financement en monnaie fiduciaire et l'infrastructure de cartes de paiement.
Les projets à plus long terme incluent des marchés de prévision, des options, des outils financiers alimentés par l'IA et une infrastructure en marque blanche pour les institutions financières.
Les éléments de la feuille de route sont sujets à modification.
Pourquoi Grvt est important
Grvt tente de combiner la garde autonome, l'épargne, les investissements et le trading sur une plateforme capital-efficiente.
Pour les épargnants, il offre un rendement de base sur les dépôts éligibles.
Pour les investisseurs, il offre un accès à des produits sélectionnés et à des actifs du monde réel tokenisés.
Pour les traders, il propose des marchés au comptant et à terme perpétuel avec une exécution rapide et des données d'ordre confidentielles.
Son solde unifié permet aux positions éligibles de rester productives tout en soutenant d'autres activités.
GRVT ajoute une couche d'adhésion qui peut débloquer des réductions de frais, des outils avancés, une efficacité améliorée de la marge et un accès élargi aux produits.
Conclusion
Grvt est une plateforme de richesse sur chaîne, réglementée et à auto-gestion, qui combine les produits Gagner, Investir et Trader au sein d'un seul solde unifié.
Son Layer 2 personnalisé basé sur ZKsync utilise le matching des ordres hors chaîne et le règlement à preuve de connaissance nulle pour offrir une exécution rapide tout en conservant les garanties de règlement basées sur ethereum.
Les positions générant des rendements et les positions d'investissement éligibles peuvent servir de garantie pour le trading sans être vendues, aidant les utilisateurs à réduire leur capital inactif.
Le RWA Yield Vault et l'AMM visent à améliorer la liquidité des produits institutionnels tokenisés, tandis que la conception à auto-gestion donne aux utilisateurs le contrôle sur les retraits.
GRVT agit comme un token d'adhésion qui débloque l'accès à la plateforme et des avantages sur les frais, et non des droits de propriété, de profit ou des rendements garantis.
FAQ
Qu'est-ce que Grvt ?
Grvt est une plateforme de richesse sur chaîne, réglementée et à auto-gestion, qui combine épargne générant des rendements, produits d'investissement, trading au comptant et futures perpétuels au sein d'un seul solde contrôlé par l'utilisateur.
Grvt est-il un DEX ?
Grvt fonctionne comme une plateforme de trading décentralisée avec auto-gestion des fonds, un appariement des ordres hors chaîne et un règlement à preuve zero-knowledge.
Quelle blockchain Grvt utilise-t-elle ?
Grvt fonctionne sur une Layer 2 personnalisée construite avec la pile technologique ZKsync, avec des preuves de validité réglées sur Ethereum.
Grvt propose-t-elle des échanges sans frais de gaz ?
Oui. Son architecture de couche 2 est conçue pour offrir des échanges sans frais de gaz aux utilisateurs.
Les trades Grvt sont-ils privés ?
Les données individuelles de commandes et de positions ne sont pas diffusées publiquement. Toutefois, les relevés de transactions sont conservés à des fins de conformité.
À quoi sert le token GRVT ?
GRVT peut débloquer des frais réduits, une efficacité améliorée de la marge, des outils avancés et un accès plus large aux produits d'investissement.
GRVT offre-t-il la propriété de l'entreprise ?
Non. GRVT ne fournit pas d'actions, de propriété, de part des revenus, de droits de gouvernance ou de prétention aux bénéfices de l'entreprise.
GRVT connaît-elle une inflation ?
Non. GRVT a une offre fixe sans autorité de création ni émissions automatiques.
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