Qu'est-ce que Concrete CT ? Un guide complet de son infrastructure de rendement onchain
Introduction : Concrete est un protocole d'infrastructure financière sur chaîne conçu pour aider les utilisateurs, les institutions, les wallets, les custodians et les émetteurs d'actifs à mettre leurs actifs numériques au travail. Son infrastructure combine des vaults de rendement automatisés, des stratégies gérées en termes de risque, des outils de déploiement entreprise et des produits compatibles avec la custody. CT est le token de gouvernance et de configuration de l'écosystème Concrete, conçu pour soutenir la gouvernance du protocole et certaines fonctionnalités de configuration.
Qu'est-ce que le béton ?
Concrete construit une infrastructure pour générer des rendements sur les actifs numériques et les réseaux blockchain.
Au lieu de demander aux utilisateurs de déplacer manuellement des capitaux entre plusieurs protocoles DeFi, Concrete propose des coffres-forts qui peuvent allouer, rééquilibrer et capitaliser les actifs selon des stratégies sur chaîne sélectionnées.
Le protocole est conçu pour plusieurs types de participants :
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Utilisateurs individuels de DeFi
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Institutions
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Plateformes d'échange
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Fournisseurs de wallet
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Custodians
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Émetteurs d'actifs
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DAO et autres organisations sur chaîne
L'objectif plus large est de rendre l'infrastructure de rendement sur chaîne plus facile à intégrer et à gérer.
Comment fonctionne Concrete Earn
Concrete Earn est la couche de rendement destinée aux utilisateurs de l'écosystème.
Les utilisateurs déposent un actif pris en charge dans un coffre Concrete et reçoivent des parts de coffre représentant leur position.
Le coffre-fort peut ensuite allouer le capital déposé entre les opportunités DeFi sélectionnées.
Le processus général est :
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Déposez un actif pris en charge
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Recevoir des parts de coffre-fort
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Le capital est déployé sur des stratégies sélectionnées
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Les stratégies génèrent des rendements
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Le coffre rééquilibre et capitalise les rendements
Cela supprime la nécessité pour les utilisateurs de surveiller et de gérer individuellement chaque protocole sous-jacent.
Qu'est-ce que les coffres concrets ?
Les Concrete Vaults sont des contrats intelligents conçus pour gérer le capital à travers une ou plusieurs stratégies de rendement.
Ils utilisent une architecture de caisse de type ERC-4626, permettant aux actifs déposés d'être représentés par des parts de caisse transférables.
Plutôt que de simplement déposer des fonds sur un seul marché de prêt, un coffre Concrete peut être configuré pour appliquer différentes stratégies selon son mandat.
Ces dernières peuvent inclure des domaines tels que :
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Prêt
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Fourniture de liquidité
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Restaking
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Stratégies d'incitation
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Opportunités neutres sur le marché
L'objectif est de fournir une méthode structurée pour gérer les rendements onchain tout en conservant une expérience utilisateur relativement simple.
Allocation automatisée de stratégie
L'une des fonctionnalités clés de Concrete est l'allocation automatisée du capital.
Les rendements DeFi changent constamment.
Une stratégie qui offre des rendements attractifs aujourd'hui peut devenir moins efficace lorsque la liquidité, les incitations, l'utilisation ou les conditions du marché changent.
L'infrastructure de Concrete est conçue pour permettre la réaffectation du capital des coffres, plutôt que de laisser les utilisateurs suivre manuellement les opportunités changeantes.
Le système peut donc gérer des fonctions telles que :
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Allocation de stratégie
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Rééquilibrage
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Rendement automatisé
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Capitalisation
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Comptabilité
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Contrôles des risques
Cela fait de la caisse l'interface entre les utilisateurs et un ensemble plus complexe de stratégies DeFi sous-jacentes.
Parts de coffre à travers le DeFi
Lorsque les utilisateurs déposent des actifs dans un coffre-fort Concrete, ils reçoivent des parts de coffre-fort représentant leur droit sur la position sous-jacente.
Ces actions peuvent également être intégrées à d'autres protocoles DeFi.
Concrete met actuellement en avant les intégrations avec des plateformes telles que Pendle, Morpho et Euler.
Cela peut rendre le capital déposé plus composite.
Au lieu qu'une position de caisse existe uniquement à l'intérieur de Concrete, sa représentation peut être utilisable dans d'autres applications DeFi prises en charge.
Qu'est-ce que Concrete Enterprise ?
Concrete Enterprise étend l'infrastructure du protocole aux entreprises et aux institutions.
Plutôt que d'exiger qu'une institution construise depuis zéro sa propre technologie de coffre-fort, ses systèmes comptables, son infrastructure de surveillance et son cadre stratégique, Concrete peut fournir une couche d'infrastructure en marque blanche.
Une organisation peut utiliser cette infrastructure pour lancer des produits sous sa propre marque tout en s'appuyant sur l'architecture de coffre-fort et de stratégie de Concrete.
Ceci est conçu pour les institutions souhaitant une fonctionnalité de rendement sur chaîne sans avoir à gérer chaque composant technique elles-mêmes.
Qu'est-ce qu'AssetCX ?
AssetCX est l'infrastructure centrée sur la garde de Concrete.
Un défi pour les institutions est que les actifs peuvent devoir rester auprès de conservateurs qualifiés pour des raisons de sécurité, de conformité ou opérationnelles.
Déplacer ces actifs directement vers la DeFi peut donc être difficile.
AssetCX est conçu pour relier la garde qualifiée à l'infrastructure de rendement sur chaîne de Concrete.
Cela permet aux actifs éligibles de rester dans des structures de garde tout en participant à des mécanismes de rendement.
Le produit est particulièrement pertinent pour les institutions souhaitant accéder à la finance sur chaîne sans abandonner leur cadre de custody existant.
Finance institutionnelle sur chaîne
Concrete se positionne de plus en plus comme une infrastructure à la fois pour les utilisateurs natifs de la crypto et pour les capitaux institutionnels.
Les utilisateurs institutionnels exigent souvent plus qu'un rendement annoncé élevé.
Ils peuvent également avoir besoin :
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Contrôles de risque définis
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Custodie professionnelle
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Comptabilité transparente
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Contrats intelligents vérifiés
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Allocation de stratégie contrôlée
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Surveillance de l'infrastructure
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Séparation opérationnelle entre les différents rôles
L'architecture de Concrete est conçue autour de ces exigences tout en utilisant une infrastructure DeFi programmable en dessous.
Sécurité et gestion des risques
Les stratégies de rendement comportent des risques.
Déposer via un coffre-fort ne supprime pas les risques liés aux contrats intelligents, aux protocoles sous-jacents, à la liquidité, aux conditions du marché ou à l'exécution de la stratégie.
Concrete a subi plusieurs examens et audits indépendants de contrats intelligents couvrant ses coffres, ses stratégies, ses migrations et d'autres composants du protocole.
Le protocole sépare également les différentes responsabilités entre la gestion des coffres et l'infrastructure de stratégie, au lieu de traiter chaque coffre comme un pool entièrement non contrôlé.
L'objectif est de fournir une gestion des risques structurée, et non de garantir des rendements.
Qu'est-ce que le CT ?
CT est le token natif de gouvernance et de configuration de l'écosystème Concrete.
C'est un token ERC-20 émis sur Ethereum.
CT a une offre totale fixe de :
1 000 000 000 CT
Il n'existe aucun mécanisme d'inflation qui augmente continuellement la fourniture totale de jetons.
CT est conçu principalement autour de la gouvernance et de la configuration du protocole, et non comme actif sous-jacent déposé dans les coffres de rendement Concrete.
Gouvernance CT
Les détenteurs éligibles qui verrouillent CT peuvent participer à la gouvernance sur des domaines définis du protocole.
La gouvernance peut couvrir des domaines tels que :
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Approbations de stratégie
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Classifications de garanties
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Cadres de frais
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Politiques liées au trésor
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Autres paramètres du protocole
Plans concrets pour étendre progressivement la gouvernance basée sur les jetons, sans transférer immédiatement toutes les fonctions opérationnelles au vote des jetons.
Cela donne aux détenteurs de CT un rôle dans la détermination de l'évolution de certaines parties du protocole.
CT Staking et configuration
CT peut également être mis en gage pour accéder à des fonctionnalités de configuration de protocole sélectionnées.
Selon des règles prédéfinies, le staking peut permettre aux utilisateurs éligibles de modifier certains frais côté protocole liés à leurs propres interactions avec les modules Concrete pris en charge.
Cela diffère de la réception de la propriété dans Concrete.
CT ne représente pas une participation actionnariale, une dette, des dividendes ou un droit sur les actifs ou les bénéfices de Concrete.
Son rôle est centré sur la gouvernance du protocole, la configuration et la participation à l'écosystème.
La Fondation Concrète
La Concrete Foundation a été créée pour coordonner la gouvernance à long terme du protocole et gérer le trésor CT.
La Fondation peut utiliser les ressources du trésor à des fins telles que :
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Développement du protocole
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Maintenance
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Audits de sécurité
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Intégrations d'écosystème
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Opérations de gouvernance
La création de la Fondation et du CT représente le passage de Concrete vers un système de gouvernance plus structuré autour des infrastructures initialement développées par l'équipe centrale.
Pourquoi le béton est différent
Concrete n'est pas simplement un autre vault de rendement à stratégie unique.
Son infrastructure plus large combine :
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Caisse DeFi automatisées
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Allocation multi-stratégie
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Parts de caisse générant des rendements
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Infrastructure d'entreprise
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Actif compatible avec la garde AssetCX
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Gestion des risques
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Intégrations entre protocoles
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Gouvernance par CT
L'idée centrale est de créer une infrastructure réutilisable pour mettre les actifs au travail sur chaîne.
Un utilisateur particulier peut accéder directement à un coffre-fort, tandis qu'une institution ou un émetteur d'actifs peut utiliser la même infrastructure sous-jacente via un déploiement personnalisé.
Conclusion
Concrete développe une couche d'infrastructure pour les rendements onchain et la gestion d'actifs numériques.
Son produit Earn permet aux utilisateurs de déposer des actifs dans des coffres automatisés, tandis que l'infrastructure sous-jacente gère l'allocation de stratégie, le rééquilibrage, la comptabilité et la capitalisation.
Enterprise permet aux organisations de déployer des produits de rendement personnalisés, tandis qu'AssetCX relie la garde qualifiée à l'infrastructure financière sur chaîne.
CT ajoute une couche de gouvernance et de configuration à cet écosystème. Avec une offre fixe d'un milliard de jetons et aucun mécanisme d'inflation, CT permet aux participants éligibles de participer à des décisions et fonctionnalités de configuration sélectionnées du protocole.
Ensemble, ces composants positionnent Concrete comme une infrastructure conçue pour relier les stratégies de rendement DeFi aux capitaux crypto-natifs et institutionnels.
FAQ
Qu'est-ce que Concrete ?
Concrete est un protocole d'infrastructure financière sur chaîne offrant des coffres à rendement automatisé, une infrastructure entreprise et des produits compatibles avec la garde.
Qu'est-ce que les Concrete Vaults ?
Les Concrete Vaults sont des contrats intelligents qui acceptent des dépôts et allouent des capitaux à travers des stratégies sur chaîne sélectionnées, tout en émettant des parts de vault aux déposants.
Qu'est-ce qu'AssetCX ?
AssetCX est l'infrastructure centrée sur la garde de Concrete, conçue pour permettre aux actifs éligibles détenus auprès de gardiens qualifiés de se connecter à des produits de rendement sur chaîne.
À quoi sert CT ?
CT est conçu pour la gouvernance du protocole, les fonctionnalités de configuration et une participation plus large à l'écosystème Concrete.
Quelle est l'offre totale de CT ?
CT a une offre totale fixe de 1 milliard de jetons.
CT représente-t-il une propriété sur Concrete ?
Non. CT ne fournit pas d'actions, de dividendes, de partage des bénéfices, de créances sur la dette ou de droits de propriété sur Concrete.
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