L’IA remplacera-t-elle les traders de crypto d’ici 2028 ? Le PDG de Nansen fait une prédiction audacieuse
2026/07/31 11:19:00
Les marchés crypto pourraient contenir plus d'agents de trading IA que de traders humains d'ici 2028, selon Alex Svanevik, PDG et cofondateur de Nansen. Cette prédiction reflète le développement rapide des systèmes de trading agents capables d'analyser les informations du marché, d'interpréter des instructions plus larges et d'effectuer des actions financières avec différents niveaux d'autonomie. Toutefois, avoir plus d'agents que d'humains ne prouverait pas que l'intelligence artificielle génère systématiquement de meilleurs rendements ni que la participation humaine disparaît. La question plus importante est de savoir quelles parties de l'IA dans le trading crypto peuvent être réalisées de manière fiable. La recherche, la surveillance du portefeuille et l'exécution routinière pourraient devenir de plus en plus automatisées, tandis que le choix de la stratégie, la responsabilité et les réponses aux événements inhabituels du marché restent plus difficiles à déléguer. La transition pourrait améliorer l'accès à des outils de trading sophistiqués, mais elle soulève également des préoccupations liées à la rentabilité, aux données manipulées, aux autorisations de wallet, au trading corrélé et à la responsabilité floue lorsqu'un système autonome commet une erreur coûteuse.
Le PDG de Nansen prédit que les agents de trading IA dépasseront les traders humains d'ici 2028
Ce qu'Alex Svanevik a réellement prédit sur les agents de trading IA
Le PDG et cofondateur de Nansen, Alex Svanevik, prédit que les agents de trading IA pourraient surpasser en nombre les traders humains d'ici 2028, alors que les investisseurs confient de plus en plus la recherche de marché, la surveillance du portefeuille et l'exécution des transactions à des logiciels autonomes. Dans un entretien de juillet 2026, Svanevik a déclaré qu'il serait surpris si le nombre d'agents de trading ne dépassait pas celui des traders humains dans environ deux ans. Sa prévision s'appuie sur la prévision antérieure de Nansen concernant le trading agentic, qui suggérait que les agents pourraient devenir le mode par défaut d'interaction des utilisateurs avec les marchés d'investissement d'ici 2028. Au lieu d'examiner manuellement les graphiques, de suivre des centaines de wallets et d'approuver chaque transaction individuelle, les utilisateurs pourraient définir un objectif d'investissement, une tolérance au risque et les actifs autorisés, tandis qu'un agent IA gérerait une grande partie du processus sous-jacent.
Cependant, la déclaration de Svanevik ne doit pas être interprétée comme une prédiction confirmée selon laquelle l’IA éliminera chaque trader de crypto-monnaie ou surpassera automatiquement les investisseurs humains. Il a spécifiquement fait référence au nombre d’agents de trading IA, et non à leur rentabilité, au volume de trading ou à leur part de l’activité totale du marché. Un investisseur, une institution, un protocole ou un fonds pourrait déployer plusieurs agents spécialisés pour la recherche, l’exécution, le rééquilibrage du portefeuille et la surveillance des risques, permettant à la population d’agents de s’étendre beaucoup plus rapidement que la base d’utilisateurs humains. Le nombre d’agents actifs pourrait donc dépasser le nombre de personnes les utilisant sans prouver que les machines ont atteint un jugement d’investissement supérieur.
Comment Nansen construit vers le trading crypto agentic
La stratégie produit de Nansen aide à expliquer pourquoi Svanevik s'attend à une croissance rapide du trading agentic. L'entreprise évolue d'une plateforme principalement axée sur l'analyse onchain vers un environnement intégré de recherche et d'exécution où les utilisateurs peuvent identifier des signaux du marché et préparer des trades sans avoir à basculer entre plusieurs applications. Nansen indique que son infrastructure comprend plus de 500 millions d'adresses blockchain étiquetées, offrant un contexte supplémentaire sur les échanges, les fonds, les baleines, les traders rentables et d'autres entités onchain. Ses outils d'IA peuvent utiliser ces informations pour analyser le comportement des wallets, la répartition des détenteurs de jetons, les flux sur les échanges décentralisés et les performances historiques avant de proposer une action.
Nansen a également intégré le trading au comptant et le trading perpétuel sur Hyperliquid, élargissant ainsi sa stratégie au-delà de l'analyse conventionnelle des cryptomonnaies. Svanevik a déclaré que la fonction de trading plus large avait traité plus de 500 millions de dollars de volume cumulé, bien que ce chiffre rapporté par l'entreprise représente l'activité de la plateforme et non un volume ou un profit autonome vérifié indépendamment. Les agents à plus haute autonomie sont encore en cours d'évaluation via des tests rétrospectifs et du trading papier, et leur rentabilité doit être améliorée. Svanevik a révélé qu'un agent expérimental n'a généré que 23 dollars de profit tout en consommant environ 700 dollars de coûts d'inférence IA, illustrant le fossé entre la capacité technique et la performance commercialement durable.
Pourquoi les agents de trading IA pourraient transformer le trading crypto et onchain
Les marchés cryptos sont particulièrement adaptés aux agents IA cryptos car ils fonctionnent en continu et produisent de grandes quantités de données publiques et lisibles par machine. Les transactions sur blockchain sont horodatées et généralement observables en temps réel, permettant à un agent d'analyser les transferts de jetons, la liquidité des échanges décentralisés, les positions de prêt, l'activité des ponts, les événements de gouvernance et les changements de collatéral à travers plusieurs protocoles. En reliant ces informations aux cours, au sentiment du marché et aux paramètres de risque, un agent pourrait accomplir un flux de travail en plusieurs étapes difficile à gérer manuellement par une seule personne. Il pourrait détecter un signal de marché émergent, évaluer la liquidité et l'exposition contrepartie, comparer les voies d'exécution, calculer une taille de position appropriée et passer ou ajuster un ordre via des contrats intelligents. Il pourrait ensuite surveiller en continu le slippage, les taux de financement, les exigences de collatéral et les seuils de liquidation, réduisant ainsi le délai entre la découverte d'une information et son exploitation.
Une utilisation plus large du trading crypto agentic pourrait également modifier le fonctionnement de la liquidité, de la concurrence et de la gestion de portefeuille sur les marchés onchain. Les utilisateurs de détail pourraient accéder à des capacités de recherche automatisée et de surveillance des risques qui nécessitaient auparavant des analystes, des outils quantitatifs et des systèmes d'exécution dédiés, tandis que les entreprises professionnelles pourraient coordonner des agents spécialisés pour la création de marché, l'arbitrage, la couverture et la gestion du trésor interchaînes. Les agents pourraient répartir les grandes commandes sur plusieurs plateformes, rééquilibrer les portefeuilles lorsque l'exposition dépasse des limites prédéfinies et déplacer des capitaux entre spot, dérivés, prêt et pools de liquidité selon les évolutions des conditions. Cela rendrait le trading plus réactif et personnalisé, mais déplacerait également la source de l'avantage concurrentiel. Au lieu de s'appuyer principalement sur des décisions manuelles plus rapides, les participants au marché concourraient grâce à la qualité des données, à l'infrastructure d'exécution, à la conception des modèles, aux autorisations sécurisées du wallet et à des contrôles de risque rigoureux.
L'IA remplacera-t-elle les traders de crypto-monnaies ? Avantages, limites et risques d'ici 2028
Que l’IA remplace les traders de crypto-monnaies d’ici 2028 n’est pas un choix simple entre automatisation complète et trading manuel. Les systèmes d’IA pourraient assumer une part croissante de l’analyse du marché et de la prise de décision, mais une adoption généralisée ne prouverait pas qu’ils peuvent surpasser de manière constante les traders expérimentés. Leur rôle à long terme dépendra de leur performance mesurable, de leur sécurité, de leur responsabilité et de leur capacité à réagir en toute sécurité lorsque les marchés se comportent différemment des conditions historiques utilisées pour les développer.
Avantages des agents de trading IA pour les traders de crypto-monnaies
Le principal avantage des agents de trading IA réside dans leur capacité à appliquer un processus structuré de manière cohérente sur de nombreux actifs et stratégies. Les traders humains peuvent se laisser distraire, abandonner les règles de gestion des risques après des pertes ou prendre des décisions impulsives pendant des périodes de forte volatilité, tandis qu'un agent correctement configuré peut évaluer chaque opportunité en utilisant les mêmes critères de taille de position, limites d'exposition et conditions de sortie. Contrairement aux bots de trading crypto classiques, les systèmes agents peuvent interpréter des objectifs plus larges et ajuster leur analyse en fonction de l'évolution des conditions, au lieu de s'appuyer uniquement sur des instructions fixes. Les outils basés sur le langage naturel peuvent également rendre ces capacités plus accessibles aux utilisateurs sans connaissances avancées en programmation, en traduisant des objectifs tels que réduire la concentration du portefeuille, contrôler les retraits ou maintenir une allocation d'actifs spécifique en conditions mesurables. Ces systèmes ne garantissent pas des rendements plus élevés, mais ils pourraient améliorer la discipline de trading, documenter plus clairement les décisions et réduire les erreurs causées par la fatigue, une analyse incohérente ou des réactions émotionnelles.
Pourquoi les agents de trading IA ne peuvent pas garantir des bénéfices
Des capacités analytiques solides ne produisent pas automatiquement des trades cryptos rentables, car les marchés financiers évoluent continuellement. Une stratégie qui fonctionne bien pendant une tendance haussière prolongée peut échouer lorsque les prix deviennent latéraux, la liquidité s'affaiblit ou les corrélations entre actifs changent soudainement. Les modèles d'IA peuvent confondre corrélation et causalité, s'appuyer trop fortement sur les schémas récents ou fournir des explications convaincantes pour des signaux à valeur prédictive limitée. Les backtests peuvent également produire des résultats trompeurs lorsqu'une stratégie est ajustée répétitivement pour s'adapter aux prix passés ou lorsque les données d'entraînement contiennent indirectement des informations de la période d'évaluation. L'avertissement officiel de la CFTC sur l'IA souligne que l'intelligence artificielle ne peut pas prédire l'avenir ni les changements de marché imprévus et ne doit pas être associée à des revendications de rendements garantis. Une évaluation fiable exige donc des tests hors échantillon à travers des marchés haussiers, baissiers et latéraux, avec une performance mesurée par des rendements ajustés au risque, le tirage maximal et la cohérence, et non uniquement par les bénéfices apparents.
Risques de sécurité et opérationnels du trading cryptographique autonome
Le trading crypto autonome introduit des risques sérieux en matière de sécurité et d'exploitation lorsqu'un agent IA reçoit l'autorisation d'interagir avec des wallets, des plateformes d'échange ou des contrats intelligents. Une instruction malveillante cachée dans un site web, un message sur les réseaux sociaux ou la description d'un jeton pourrait influencer un agent qui traite des informations non fiables, tandis que des flux de prix manipulés, des API compromises et des données de marché inexactes pourraient déclencher des trades dans des conditions erronées. Un agent pourrait également mal interpréter un objectif ouvert, interagir avec un contrat non sécurisé ou continuer à exécuter une stratégie après que les conditions du marché ou les intentions de l'utilisateur aient changé. Le dommage potentiel dépend de ses autorisations, ce qui rend les comptes dédiés, les listes d'autorisation d'actifs, les restrictions de retrait, les limites de position, les seuils d'approbation manuelle et les commandes d'arrêt immédiat essentiels. Des journaux d'activité détaillés doivent indiquer quelles informations l'agent a utilisées, quelles actions il a effectuées et s'il est resté dans son périmètre autorisé. Sans ces protections, la vitesse de l'exécution autonome pourrait transformer une petite erreur d'analyse en plusieurs transactions irréversibles avant que l'utilisateur ne puisse intervenir.
Perspective marché, réglementaire et des traders humains pour 2028
L'adoption à grande échelle d'agents de trading IA pourrait affecter la liquidité, la volatilité et la réglementation sur les marchés crypto. Si de nombreux agents s'appuient sur des modèles, des jeux de données et des stratégies similaires, ils pourraient réagir au même événement en achetant ou vendant simultanément, générant des positions surpeuplées, des cascades de liquidation ou des pénuries de liquidité plus importantes. Les agents automatisés pourraient également concourir pour les mêmes opportunités d'arbitrage, augmenter la congestion du réseau et exposer les transactions au front-running ou à d'autres formes de manipulation. Les régulateurs pourraient par conséquent exiger des divulgations plus strictes, des tests système, une conservation des registres, des contrôles de convenance et une responsabilité claire pour les pertes causées par des décisions autonomes. Des questions subsisteront quant à savoir si la responsabilité incombe à l'utilisateur, au développeur du modèle, au fournisseur de données, au service de wallet ou à la plateforme d'exécution lorsqu'un agent agit de manière inattendue. D'ici 2028, l'IA pourrait automatiser des parties substantielles du trading crypto, mais les traders capables d'évaluer les résultats des modèles, de reconnaître les changements de conditions de marché et d'imposer des contrôles de risque efficaces resteront probablement essentiels.
Conclusion : L’IA remplacera-t-elle les traders humains en crypto d’ici 2028 ?
Les agents de trading IA deviendront probablement plus visibles sur les marchés cryptos d'ici 2028, mais leur croissance ne doit pas être confondue avec une supériorité avérée par rapport aux traders humains. La technologie est bien adaptée à l'automatisation de la recherche répétitive, à l'application de règles prédéfinies et à la coordination de flux de travail complexes liés aux actifs numériques, mais une rentabilité fiable reste difficile à démontrer après prise en compte des coûts des modèles, des hypothèses d'exécution et des conditions de marché changeantes. Des défaillances de sécurité, des entrées manipulées, des stratégies corrélées et une responsabilité non résolue pourraient également limiter la quantité de capital que les utilisateurs sont disposés à déléguer. Le résultat le plus plausible est donc un marché hybride dans lequel l'IA effectue davantage de tâches analytiques et opérationnelles, tandis que les humains restent responsables de la sélection des objectifs, de la validation des décisions inhabituelles et de l'acceptation de la responsabilité juridique et financière. Plutôt que de simplement remplacer les traders, l'IA pourrait redéfinir ce que requiert un trading crypto réussi en faisant de la supervision des modèles, de la qualité des données et de la gouvernance automatisée des risques des sources de compétitivité de plus en plus importantes.
|
KuCoin célèbre son 9e anniversaire avec une campagne spéciale sur la plateforme, remplie de récompenses exclusives, d'activités de trading et d'offres à durée limitée. Ne manquez pas l'occasion de participer et de profiter des avantages alors que la plateforme célèbre neuf ans de croissance et d'innovation. Visitez la page officielle de la campagne dès maintenant :
|
Questions fréquemment posées
En quoi un agent de trading IA diffère-t-il d'un outil d'analyse IA ?
Un outil d'analyse par IA résume les informations du marché et suggère des actions possibles, mais l'utilisateur prend et exécute toujours la décision finale. Un agent de trading par IA peut aller au-delà des recommandations en passant des ordres, en ajustant des positions ou en rééquilibrant un portefeuille dans les limites de ses autorisations attribuées. Certaines plateformes utilisent le terme « agent » pour désigner des outils incapables d'agir de manière autonome ; les utilisateurs doivent donc vérifier précisément ce que le système peut accéder et exécuter.
Comment évaluer la performance d'un agent de trading IA ?
Les performances doivent être évaluées à l'aide des rendements nets après les coûts de transaction, les paiements de financement, le slippage et les frais de calcul. Les utilisateurs doivent également examiner le tirage maximal, les rendements ajustés au risque, la constance dans différentes conditions de marché et la performance par rapport à des indicateurs simples tels que l'achat et la détention. Les résultats issus de tests en direct ou hors échantillon sont plus informatifs que les backtests construits à partir de données historiques que le modèle a déjà pu rencontrer.
Un agent de trading IA a-t-il besoin d'accéder aux clés privées ?
Un agent conçu de manière responsable ne doit pas exiger que les utilisateurs divulguent leur phrase secrète de wallet ou leur clé privée sans restriction. Les systèmes plus sûrs utilisent des autorisations API limitées, des comptes intelligents ou des wallets financés séparément qui restreignent les retraits, les actifs autorisés et les valeurs maximales de transaction. Les utilisateurs ne doivent jamais saisir de phrases de récupération dans un chatbot IA, une extension de navigateur ou une application de trading non vérifiée, quel que soit le rendement revendiqué.
Les agents de trading IA peuvent-ils fonctionner sur plusieurs blockchains ?
Un agent peut fonctionner sur plusieurs réseaux s'il est connecté à des wallets compatibles, des ponts, des échanges décentralisés et des fournisseurs de données. Les activités interchaînes introduisent des risques supplémentaires liés à la sécurité des ponts, à la finalité des transactions, à la congestion du réseau, à la fragmentation de la liquidité et aux coûts de gaz variables. Un agent doit vérifier le réseau de destination, le contrat de jeton et la liquidité disponible avant de déplacer des fonds ou d'exécuter une stratégie interchaîne.
Les transactions effectuées par des agents IA sont-elles soumises à l’impôt ?
L'utilisation d'un agent IA ne supprime généralement pas les obligations fiscales du propriétaire du compte. Les ventes, les échanges, les récompenses, les règlements de dérivés et les transferts entre différents actifs peuvent créer des événements déclarables ou imposables selon la juridiction de l'utilisateur. Étant donné qu'un agent peut exécuter automatiquement de nombreuses transactions, les utilisateurs doivent conserver des dossiers complets indiquant les horodatages, les quantités d'actifs, les valeurs de marché, les frais et les hachages de transaction, et consulter un professionnel fiscal qualifié si nécessaire.
Un agent de trading IA peut-il être prouvé complètement sûr ?
Aucun système financier autonome ne peut être garanti complètement sûr. Des audits indépendants du code, des permissions contrôlées, des tests adversariaux, des simulations de transactions et des contrôles d’arrêt d’urgence peuvent réduire les risques, mais ne peuvent éliminer les comportements inattendus du modèle, les vulnérabilités logicielles ou les pertes sur le marché. Les utilisateurs doivent également vérifier si la plateforme divulgue ses sources de données, conserve des journaux d’actions détaillés et dispose d’un processus clair pour signaler les transactions non autorisées ou exécutées incorrectement.
Les traders peuvent-ils manipuler les décisions d’un agent IA ?
Les agents IA peuvent être influencés par de fausses informations, des activités coordonnées sur les réseaux sociaux, des informations trompeuses sur les jetons, des flux de prix manipulés ou des transactions anormales sur des marchés peu liquides. Les attaquants pourraient tenter de créer des signaux qui semblent légitimes ou d'insérer des instructions malveillantes dans les informations traitées par le modèle. L'utilisation de plusieurs sources de données indépendantes, l'exclusion des actifs à faible liquidité et la nécessité de confirmation pour les transactions inhabituelles peuvent réduire l'exposition à ces tactiques.
Quelle est la méthode la plus sûre pour tester un agent de trading crypto basé sur l'IA ?
Les débutants doivent commencer par le trading papier ou un environnement de test avant de permettre à un agent d’utiliser des fonds réels. La phase suivante doit impliquer un petit compte financé séparément, avec les retraits désactivés, des limites de position faibles, des restrictions sur les actifs autorisés et aucun ou un effet de levier minimal. Chaque action doit être revue pendant la période de test, et l’accès ne doit être élargi qu’après que le système a démontré une conformité constante aux instructions de l’utilisateur et à ses limites de risques.
Combien coûte l'exécution d'un agent de trading crypto basé sur l'IA ?
Le coût de fonctionnement d'un agent de trading crypto basé sur l'IA peut inclure des abonnements à la plateforme, des frais d'inférence de modèle, des données de marché premium, des frais de gaz sur la blockchain, des commissions de trading, du slippage et des paiements de financement sur les positions levées. Une analyse et une exécution plus fréquentes peuvent augmenter considérablement ces dépenses, même si une stratégie génère un rendement brut positif. Les traders doivent donc comparer la performance nette après tous les coûts opérationnels et transactionnels, plutôt que d'évaluer un agent uniquement sur la base de son profit déclaré ou de son taux de réussite.
Que doivent rechercher les traders lors du choix d'un agent de trading IA ?
Les traders doivent évaluer un agent de trading IA sur la base de rapports de performance transparents, des exchanges et blockchains pris en charge, des limites des risques configurables, des contrôles d'autorisation, des audits de sécurité indépendants et des journaux de transactions détaillés. Une plateforme crédible doit expliquer clairement comment son agent utilise les données du marché, protège les actifs des utilisateurs et réagit en cas de défaillance d'une API, d'un modèle ou d'un fournisseur de données. Les utilisateurs doivent faire preuve de prudence face aux services promettant des rendements garantis, cachant des frais ou demandant des phrases secrètes et un accès illimité aux fonds.
Avertissement : Cet article a uniquement une finalité informative et ne constitue pas un conseil financier. Le trading en crypto-monnaies et piloté par l'IA comporte des risques importants ; effectuez toujours vos propres recherches avant d'investir.
Avertissement : Pour votre confort, cette page a été traduite à l'aide de la technologie IA. Pour obtenir les informations à la source, consultez la version anglaise originale.