> ang pagbili ng bahay ay karaniwang nangangahulugan ng isang bagay.
> ibenta ang iyong mga asset… tapos humingi ng mortgage.
> ngunit ang crypto ay nag-introduce ng ibang ideya:
> kung ano kung hindi mo kailangang ibenta ang lahat?
> doon napupunta ang Crypto-Backed Mortgage 🏠
> ang konsepto ay binabago ang tradisyonal na proseso.
> sa halip na liquidahin ang iyong crypto para bumili ng ari-arian, gamitin mo ito bilang collateral.
> i-deposit mo ang iyong crypto (BTC, ETH, atbp.)
> ibinibigay ng lender ang loan sa fiat o stablecoin
> gamitin mo ang loan na iyon para bumili ng real estate
> nananatiling intak ang iyong crypto. nakaputol, pero hindi ibinenta.
> ang appeal ay malinaw.
> nananatili ka sa exposure sa iyong mga asset habang nakakakuha ng liquidity.
> kaya kung tumataas ang halaga ng iyong crypto sa paglipas ng panahon, nananatili ka pa ring nakikinabang sa pagtaas na iyon… kahit pagkatapos bumili ng bahay.
> ngunit may kakaibang kahulugan.
> umuunlad at bumababa ang presyo ng crypto.
> kung bumaba nang sobra ang halaga ng iyong collateral, maaaring harapin mo ang:
> margin calls
> forced liquidation
> karagdagang mga pangangailangan sa collateral
> kaya habang nag-aalok ang istruktura ng flexibility, ipinapakita nito rin ang iba’t ibang uri ng panganib kumpara sa tradisyonal na mortgage.
> gayunpaman, tumatanggap na ito ng pansin.
> nasa intersection ito ng:
> real estate
> lending
> mga digital asset
> at nagpapakita ng mas malawak na pagbabago sa finance.
> naging mas programmable at gamit ang mga asset, hindi lang isang bagay na ihihingi o ibinibenta.
> ang crypto-backed mortgage ay isang halimbawa ng pagbabagong ito.
> pagpapalit ng mga digital asset sa isang bagay na maaari mong tahanan.
kung nais mong suriin kung paano gumagana ang mga istrukturang ito nang mas detalyado, ang wiki page ay nasa ibaba 👇