Bahagi 1: Pangunahing Payo para sa Lahat ng Gumagamit

1. Gintong Panuntunan: Tiyaking Natanggap ang Pondo Bago Pakawalan ang Ari-arian!

   • Anuman ang "patunay" na ibinibigay ng kabilang panig (tulad ng mga screenshot, SMS), ang tanging mapagkakatiwalaang kumpirmasyon ay ang aktwal na pagdating ng pondo sa iyong banko o e-wallet account. Huwag kailanman pakawalan ang digital na asset sa platform bago makumpirma ang buong halaga na natanggap.

1. Prinsipyo ng Konsistensya ng Pangalan ng Account

   • Ang pangalan ng nagbabayad ay kailangang eksaktong tumugma sa na-verify na pangalan ng kabilang panig sa platform. Mahigpit na tanggihan ang anumang "bayad mula sa ikatlong partido," dahil ito ay karaniwang bahagi ng mga modus gaya ng chargeback scams at mga money laundering scheme.

1. Makipag-usap sa Loob ng Platform, Iwasan ang Transaksyon sa Labas ng Platform

   • Lahat ng komunikasyon at operasyon ay dapat gawin sa loob ng opisyal na chat room ng platform. Huwag kailanman talakayin ang mga detalye ng transaksyon sa mga panlabas na tool tulad ng Telegram o WhatsApp, dahil ito ay karaniwang pugad ng "middleman scams."

1. Piliin ang Mapagkakatiwalaang Mga Merchant

   • Kapag gumagawa ng P2P trades, subukang pumili ng mga merchant na may mataas na bilang ng natapos na mga order, mataas na porsyento ng pagkumpleto, at mababang porsyento ng reklamo. Ang reputasyon ay nabubuo sa paglipas ng panahon, at ang mga metric na ito ay mahalagang sanggunian sa pag-assess ng pagiging maaasahan ng merchant.

1. Mag-ingat sa Abnormal na Presyo

   • Ang mga ini-advertise na presyo ng P2P merchant ay karaniwang hindi malayo sa kasalukuyang market rates. Mag-ingat sa hindi pangkaraniwang mga presyo – kung mukhang napakaganda nito upang maging totoo, malamang ay hindi ito totoo.

Bahagi 2: Pag-unawa sa Limang Karaniwang Modus

Modus 1: Pekeng Patunay (Payment Proof / SMS Scam)

• Pamamaraan: Ang scammer ay gumagawa ng pekeng screenshot ng bank transfer o ginagaya ang opisyal na numero/email upang magpadala ng pekeng SMS/email ng natanggap na bayad, hinihikayat kang pakawalan ang coins.
• Depensa: Balewalain ang lahat ng patunay. Personal na mag-log in sa iyong online banking o wallet app upang tiyakin kung dumating na talaga ang pondo.

Scam 2: Chargeback Scam at Third-Party Payment

• Paraan: Gumagamit ang scammer ng isang nababaliktad na paraan ng pagbabayad (tulad ng tseke) o nagbabayad sa pamamagitan ng isang third-party account, pagkatapos ay naghahain ng chargeback matapos mong i-release ang mga coin, na nagdudulot sa iyo ng pagkawala ng parehong pambayad at assets.
• Depensa: Mahigpit na sundin ang prinsipyong pagkakapareho ng pangalan ng account. Para sa mga mamimiling nagpupumilit gumamit ng tseke o pagbabayad mula sa third-party, agad na kanselahin ang transaksyon at i-report sila.

Scam 3: Man-in-the-Middle (MitM) Scam

• Paraan: Kinakausap ka ng scammer sa labas ng platform, nagpapanggap bilang isang tapat na mamimili/mangangalakal. Nagbibigay sila ng third-party na bank account at hinihiling sa iyo na i-paste ang mga detalye nito sa chatroom ng platform ng isa pang lehitimong mamimili. Ang resulta: ipinapadala ng totoong mamimili ang pera sa scammer, at nire-release mo ang mga coin sa totoong mamimili.
• Depensa: Mahigpit na tumanggi sa anumang talakayan ng transaksyon sa labas ng platform. Tiyaking tapusin ang lahat ng operasyon at komunikasyon sa loob ng opisyal na chatroom.

Scam 4: Triangular Scam

• Paraan: Ito ay isang komplikadong pinagsamang scam. Dalawang scammer (A at B) ang maglalagay ng mga order sa iyo nang sabay. Nagbabayad si Scammer B para sa Order A ngunit ginagamit ang "patunay" ng pagbabayad na ito upang pilitin kang i-release ang mga coin para sa Order B. Kung hindi mo maingat na na-check ang impormasyon ng nagpadala, maaaring ma-release mo ang assets para sa dalawang order habang nakatanggap lamang ng bayad para sa isa.
• Depensa: Tiyakin ang bawat transaksyon nang paisa-isa. Para sa bawat order, hiwalay at maingat na suriin ang bank account upang kumpirmahin na ang buong halaga ay galing sa tamang nagpadala.

Scam 5: Impersonation Scam

• Paraan: Nagpapanggap ang scammer bilang opisyal na customer service (sa chatroom o sa email), sinasabi na nabayaran na ng mamimili at hinihiling sa iyo na ilipat ang mga asset sa isang tiyak na "security account" upang makumpleto ang transaksyon.
• Depensa: Tandaan, ang opisyal na customer service ay kailanman hindi hihiling sa iyo na ilipat ang mga asset sa isang hindi pamilyar na address o humingi ng maagang pag-release ng coin sa gitna ng isang transaksyon. Lahat ng operasyon ay dapat sundin ang karaniwang mga pamamaraan ng platform.

Bahagi 3: Espesyal na Paalala para sa mga Mangangalakal

• Mag-ingat sa mga Patibong ng Money Laundering: Mag-ingat sa madalas at malakihang kalakaran sa parehong mga user. Ang mga kilos tulad ng iisang user na gumagawa ng maraming pag-ulit-ulit na pagbili sa loob ng isang araw, o pagbili at pagbebenta sa maikling panahon, ay lubos na kahina-hinala sa money laundering. Ang pakikilahok sa ganitong mga transaksyon ay maaaring magresulta sa pag-flag ng iyong account, paghihigpit, at maaari ka pang maharap sa legal na pananagutan.