Mi tío me preguntó justo después de la cena de Acción de Gracias si su 401k ya puede tener Kaspa. Ese es el mundo en el que vivimos ahora. La propuesta del DOL de la semana pasada no bloquea las altcoins de las cuentas de retiro, simplemente no garantiza un camino para incluirlas. Los administradores de planes aún deben justificar la adición de cualquier activo además de BTC y ETH desde una perspectiva fiduciaria... ese es el verdadero obstáculo, no la regla en sí. Aquí está por qué esto importa más de lo que sugiere el titular. Una vez que incluso el 1% del dinero de retiro tenga una puerta legal hacia algo como KAS, todo el debate entre POW y POS deja de ser una pelea en Twitter y se convierte en una pregunta de flujos. Los baby boomers no están transfiriendo su dinero hacia memecoins. Están transfiriendo su dinero hacia lo que su asesor pueda defender en una revisión de cumplimiento, y "la cadena POW más segura que no se llama Bitcoin" es una propuesta mucho más fácil que la mayoría de los decks de L1 que he leído este año. Ya lo he dicho antes: Kaspa y las otras cadenas POW invertirán las principales cadenas POS en el próximo ciclo, no por el hype de Twitter, sino porque el dinero institucional eventualmente quiere el modelo de seguridad que ya confía en BTC. Esta grieta en la puerta para los 401k es el primer paso hacia que esta tesis tenga realmente un mecanismo de financiamiento detrás. Entonces, la verdadera pregunta — cuando tu administrador de plan finalmente permita algo diferente a BTC/ETH, ¿qué pondrías primero en tu lista?