EE.UU. multa a Paxful con $4 millones por fondos vinculados a tráfico y fraude

En una acción de cumplimiento de alto perfil, Paxful, el exchange peer-to-peer de criptomonedas, fue ordenado a pagar 4 millones de dólares tras admitir que obtuvo beneficios conscientemente de criminales que usaban su plataforma debido a controles laxos de lucha contra el lavado de dinero. El Departamento de Justicia señaló que Paxful se declaró culpable en diciembre de conspirar para promover la prostitución ilegal y transmitir conscientemente fondos obtenidos del crimen, en violación de los requisitos federales de lucha contra el lavado de dinero. El gobierno también detalló que, entre enero de 2017 y septiembre de 2019, Paxful facilitó más de 26 millones de operaciones valoradas en casi 3 mil millones de dólares, generando aproximadamente 29,7 millones de dólares en ingresos mientras ignoraba la actividad ilícita. El caso gira en torno a cómo una plataforma se presentó como un exchange permisivo y con poca información mientras descuidaba las salvaguardias fundamentales. La presentación del DOJ subraya que el modelo de negocio de Paxful dependía de atraer usuarios criminales minimizando las obligaciones de cumplimiento.

El Departamento de Justicia destacó que Paxful había acordado que la sanción penal adecuada sería de 112,5 millones de dólares, pero los fiscales determinaron que la empresa no podía pagar más de 4 millones de dólares. El acuerdo refleja un esfuerzo más amplio de las autoridades federales para contener plataformas de criptomonedas que no implementan o hacen cumplir medidas contra el lavado de dinero, especialmente cuando facilitan actividades ilegales como fraude, extorsión, prostitución y tráfico. El departamento dijo que Paxful se benefició al mover dinero para criminales que atrajo con la promesa de un cumplimiento mínimo, una dinámica que los fiscales describieron como corrosiva para las finanzas legítimas y para los usuarios que buscan servicios legales.

El caso se remonta al período de crecimiento ambicioso de Paxful entre 2017 y 2019, cuando la plataforma supuestamente manejó decenas de millones de operaciones y generó ingresos sustanciales a pesar de las advertencias de investigadores sobre brechas en la Lucha contra el Lavado de Dinero. Los fiscales sostuvieron que el mensaje de marketing de Paxful, que enfatizaba la ausencia de información requerida del cliente, combinado con políticas que sabía que no se implementaban ni aplicaban, creó un entorno permisivo para actores ilícitos. Los defensores del caso afirman que este enfoque permitió a los actores criminales canalizar fondos a través de Paxful con mayor facilidad que a través de canales regulados.

La descripción del Departamento de Justicia sobre la ética operativa de Paxful se complementa con una notable conexión interindustrial: la plataforma de criptomonedas tenía vínculos con Backpage y un sitio similar durante un período que abarcó de 2015 a 2022, una relación que el gobierno dice contribuyó a las ganancias de Paxful, estimadas en aproximadamente $2.7 millones. Si bien la plataforma de Backpage fue cerrada debido a actividades ilegales, la alianza con Paxful se cita como un ejemplo concreto de cómo las redes ilícitas explotaron las vías de criptomonedas para monetizar actos ilícitos. El departamento señaló que los fundadores de Paxful se jactaron públicamente del “Efecto Backpage”, presentando la colaboración como un catalizador para el crecimiento, una afirmación que el gobierno utilizó para ilustrar una estrategia deliberada de habilitar transacciones criminales.

El caso también arroja luz sobre la eventual salida de Paxful del mercado. El exchange suspendió sus operaciones en noviembre, y la publicación de su anuncio de cierre en octubre —posteriormente archivada— describió la decisión como una respuesta a “el impacto duradero del comportamiento indebido histórico de los excofundadores Ray Youssef y Artur Schaback antes de 2023, combinado con costos operativos insostenibles derivados de extensos esfuerzos de corrección de cumplimiento”. Youssef contrarrestó públicamente la fecha del cierre, sugiriendo que la empresa debería haber cerrado cuando él dejó la compañía. Mientras tanto, Schaback, exdirector de tecnología de Paxful, se declaró culpable en julio de 2024 por conspirar para no mantener un programa efectivo de Lucha contra el Lavado de Dinero y espera la sentencia, con un juez de California reprogramando su audiencia de enero a mayo para facilitar su cooperación continua con las autoridades. La cuenta del DOJ deja claro que un juicio más amplio —más allá del liderazgo de Paxful— se extiende a los usuarios, empleados y al ecosistema cripto en general.

Mientras las autoridades seguían el caso, los funcionarios enfatizaron que el asunto de Paxful no es un incidente aislado, sino parte de un esfuerzo más amplio para reforzar las expectativas regulatorias sobre los mercados de criptomonedas. El departamento señaló la necesidad de controles robustos de conocimiento del cliente, programas integrales de cumplimiento AML y monitoreo proactivo de actividades sospechosas para disuadir usos ilícitos de activos digitales. Las implicaciones se extienden a otras plataformas que operan en el mismo espacio, señalando que los modelos permisivos y con poca supervisión atraerán un escrutinio intensificado por parte de las autoridades federales y los reguladores.

• Paxful recibió una multa penal criminal de $4 millones después de declararse culpable de conspiración relacionada con actividades ilegales y violaciones de AML, con los fiscales señalando una multa máxima potencial de $112.5 millones.
• De 2017 a 2019, Paxful facilitó más de 26 millones de operaciones valoradas en casi $3 mil millones y acumuló alrededor de $29.7 millones en ingresos, según los archivos del DOJ.
• El DOJ caracteriza a Paxful como una empresa que se beneficia al permitir a criminales minimizando los controles AML y no cumplir con las leyes aplicables de lavado de dinero.
• Los fiscales vincularon a Paxful con flujos de ingresos ilícitos a través de asociaciones con Backpage y plataformas similares, describiendo ganancias de aproximadamente $2.7 millones vinculadas a esas conexiones.
• La empresa cerró operaciones en noviembre, citando conductas históricas de ex copropietarios y los costos de la corrección de cumplimiento, con acciones legales en curso relacionadas con el caso de Schaback y la investigación más amplia.
• El caso ilustra cómo las agencias de cumplimiento están intensificando la supervisión de los mercados de criptomonedas que permiten una debida diligencia laxa y actividades de alto riesgo, reforzando las expectativas para los programas AML en todo el sector.

Sentimiento: Bajista

El contexto del mercado: La acción de Paxful se alinea con un endurecimiento más amplio de los estándares AML de cripto, ya que los reguladores buscan normalizar las expectativas de cumplimiento en plataformas punto a punto, exchanges y otros servicios de activos digitales, influyendo en la liquidez, el sentimiento de riesgo y el ritmo de aplicación en toda la industria.

El acuerdo del DOJ con Paxful subraya un momento decisivo para el panorama de las plataformas de cripto. Para los usuarios, indica que los proveedores deben demostrar una diligencia verificable en sus programas AML o enfrentar sanciones tangibles y daño reputacional. Para los operadores, el caso refuerza la necesidad de alinear el diseño de la plataforma, la incorporación de usuarios y el monitoreo de transacciones con los requisitos legales establecidos, en lugar de confiar en narrativas de marketing sobre anonimato o información mínima. El desarrollo también es relevante para los desarrolladores y los formuladores de políticas. Destaca los costos de los controles laxos y el potencial de que la actividad ilícita socave la confianza en los ecosistemas de finanzas descentralizadas, impulsando a las empresas de cripto a invertir más en tecnología de cumplimiento, vigilancia en tiempo real y marcos de gobernanza sólidos.

Desde la perspectiva de un inversionista, las acciones de cumplimiento como esta pueden influir en la fijación de riesgos y los ciclos de financiamiento para plataformas de cripto, particularmente aquellas con bases de usuarios internacionales o sistemas de pago complejos. La narrativa de Paxful —centrada en declaraciones públicas de los fundadores, brechas internas en políticas y remedios en etapas tardías— sirve como una historia de advertencia sobre la fragilidad de los modelos de negocio que dependen de posturas de cumplimiento permisivas. En un mercado donde los usuarios exigen cada vez más transparencia y alineación regulatoria, el caso enfatiza por qué los programas de LAV creíbles no son meramente un requisito legal, sino un impulsor fundamental de la confiabilidad de la plataforma y su viabilidad a largo plazo.

• La programación de la sentencia de Schaback sigue siendo incierta, con una audiencia en mayo que continúa desarrollándose mientras los fiscales incorporan la cooperación continua en la recomendación del gobierno.
• Cualquier acción o divulgación adicional relacionada con el antiguo liderazgo de Paxful podría surgir como parte de investigaciones y acuerdos relacionados.
• Los reguladores pueden intensificar la supervisión de otras exchange P2P y marketplaces no custodiales para evaluar los controles AML, las capacidades de monitoreo y la preparación para la aplicación.
• Las reacciones más amplias del mercado podrían reflejar un cambio en el sentimiento de riesgo a medida que las plataformas ajustan las inversiones en cumplimiento y los estándares de gobernanza en respuesta a casos de aplicación de la ley de alto perfil.

• Comunicado de prensa del Departamento de Justicia de EE. UU.: Plataforma de intercambio de activos virtuales condenada por violar la Ley de Viajes y otros delitos federales (enlace proporcionado en el archivo del DOJ).
• Publicación oficial de la División Penal del DOJ en X/Twitter confirmando los detalles del caso y el estado de la sentencia.
• Anuncio de cierre de Paxful (archivado): Anuncio de cierre de Paxful, que menciona la mala conducta y los costos de corrección.
• Declaraciones y cobertura relacionadas con la respuesta de Ray Youssef al cierre de Paxful y el plea de culpabilidad de Artur Schaback.
• Informes relacionados sobre el supuesto “Efecto Backpage” de Paxful y las colaboraciones históricas de la plataforma citadas por los fiscales.

El caso de Paxful ilustra cómo las acciones de cumplimiento vinculadas a controles AML pueden reconfigurar las operaciones y la viabilidad de plataformas cripto que dependen del crecimiento rápido y el mínimo cumplimiento. Al vincular sanciones significativas a conductas ilegales comprobadas y resaltar enlaces explícitos con actividades ilícitas, las autoridades envían una señal clara: programas AML sólidos y transparentes son fundamentales, no opcionales. A medida que la industria evoluciona, las plataformas pueden necesitar reevaluar sus prácticas de incorporación, cribado de transacciones y gobernanza para resistir un escrutinio regulatorio más estricto y para restaurar o preservar la confianza de los usuarios en un entorno que continúa equilibrando la innovación con la responsabilidad.

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