El Tesoro del Reino Unido solicita a bancos y bufetes de abogados estudios de caso de "buenas prácticas" contra el lavado de dinero a medida que aumentan los riesgos de criptomonedas e IA El Tesoro ha lanzado una llamada rápida para recopilar evidencia, pidiendo a banqueros, abogados y otras empresas de la City que entreguen ejemplos del mundo real que demuestren cómo han impedido que dinero sucio ingrese al Reino Unido. Los ministros desean estudios de caso concretos que demuestren que los sistemas nacionales de lucha contra el lavado de dinero (AML), contra la financiación del terrorismo y contra las sanciones funcionan en la práctica; un mensaje que planean incluir en su presentación al organismo mundial a finales de este año. Esta iniciativa se produce mientras el Reino Unido prepara materiales para la Task Force de Acción Financiera (FATF). El gobierno debe presentar su paquete de evidencia antes de octubre; los examinadores de la FATF realizarán luego una revisión sobre el terreno en el Reino Unido el próximo verano, como parte del proceso de evaluación mutua de la FATF que culminará en 2027. Los funcionarios se apresuran a reunir ejemplos que muestren que la City ha "elevado su juego" desde su pobre evaluación de la FATF en 2018, que alimentó la percepción de Londres como un refugio para el "dinero sucio". Los funcionarios enfrentan presión. La Agencia Nacional de Crimen ha estimado que aproximadamente 100.000 millones de libras se lavan a través o dentro del Reino Unido cada año, y a veces los servicios legales y financieros sirven como conducto para estafadores, traficantes, el comercio ilícito de drogas y otros crímenes organizados. Las evaluaciones nacionales de riesgo del Reino Unido han etiquetado repetidamente al sector legal como "de alto riesgo" desde 2017. La agencia calificadora Moody’s ha advertido que la supervisión se está intensificando a medida que el Reino Unido se acerca al examen de la FATF. Moody’s señaló que "miles de millones se gastan cada año en el Reino Unido en supervisión, con cientos de empresas rechazadas para ingresar al sistema financiero tras debida diligencia, sin embargo, se estima que aún se lavan 100.000 millones de libras anualmente", y afirmó que los examinadores de la FATF cuestionarán cuánto riesgo realmente reducen los controles y la aplicación del Reino Unido. La solicitud del Tesoro pide a las empresas que presenten casos desde 2022 en adelante que muestren que rechazaron incorporar o eliminaron activamente clientes potencialmente de alto riesgo, o donde la intervención de una empresa provocó posteriormente una investigación o acusación estatal. La llamada también busca ejemplos donde la detección de señales de alerta llevó a las empresas a cambiar los tipos de clientes que aceptan o a ajustar sus controles. Los ministros son particularmente conscientes de las amenazas evolutivas. El gobierno destacó el aumento del fraude de inversión habilitado por IA y el uso creciente de criptomonedas —herramientas que pueden ocultar el origen de las transacciones— como nuevos desafíos para los sistemas y la aplicación de AML. Un portavoz del Tesoro dijo: "Tomamos medidas firmes y coordinadas en todo el gobierno y la industria para combatir el crimen económico. Hemos introducido nuevas estrategias, mejorado las capacidades de aplicación y aumentado la financiación diseñadas para interrumpir a quienes buscan abusar de la economía del Reino Unido. Como se esperaría, el gobierno mantiene un diálogo constante con la industria sobre este tema —y los preparativos para la evaluación de la FATF en 2027 no son diferentes". ¿Por qué deben preocuparse los observadores de criptomonedas? El examen de la FATF podría moldear las futuras expectativas del Reino Unido en materia de AML para proveedores de servicios de activos virtuales y otras empresas relacionadas con criptomonedas. La recopilación de evidencia del Tesoro es una señal de que Londres quiere demostrar mejoras tangibles, pero los examinadores internacionales buscarán resultados medibles —no solo anécdotas— mientras el Reino Unido busca contrarrestar la afirmación de que sigue siendo una jurisdicción atractiva para fondos lavados.
El Tesoro del Reino Unido busca estudios de casos de LAV ante la revisión de la GAFI amid riesgos de cripto y IA
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Resumen
El Tesoro del Reino Unido solicita estudios de caso sobre LAV y CFT a instituciones financieras para respaldar su revisión de la GAFI en 2027. La solicitud busca ejemplos del mundo real desde 2022 en los que las empresas rechazaron clientes de alto riesgo o ayudaron en investigaciones. El enfoque está en fortalecer las defensas de LAV y CFT contra amenazas impulsadas por criptoactivos e IA. Las presentaciones deben enviarse antes de octubre, con inspectores de la GAFI que llegarán el próximo verano. La revisión podría moldear las expectativas futuras de LAV y CFT para las empresas de criptoactivos.
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