Principales conclusiones:
- La nueva Regla de Viaje de Tailandia entra en vigor el 27 de febrero de 2027, requiriendo que las empresas de cripto verifiquen la propiedad de monederos autoalojados.
- Los operadores de activos digitales deben conservar la información de las transacciones durante al menos cinco años según las nuevas normas tailandesas.
- La SEC de Tailandia consultó a las partes interesadas antes de finalizar los requisitos de la Regla de Viaje para transferencias de criptomonedas y verificaciones de monederos.
Tailandia ha finalizado los nuevos requisitos de la Regla de Viaje para criptomonedas que cubren transferencias de activos digitales, contrapartes, monederos autogestionados y registros de transacciones.
La Comisión de Valores y Cambios anunció el marco final el 2 de septiembre tras coordinar con la Oficina Antilavado de Dinero de Tailandia. Las normas entrarán en vigor el 27 de febrero de 2027, otorgando a las empresas de activos digitales con licencia casi seis meses para actualizar sus sistemas.
El marco requiere que los operadores recojan información sobre transferencias, evalúen a las contrapartes y transmitan los detalles del remitente y del beneficiario al enviar activos a otro proveedor regulado. También introduce requisitos específicos de verificación cuando los clientes realizan transacciones a través de monederos que controlan directamente.
La norma de viaje cripto de Tailandia añade verificación de monedero
La nueva Ley de Viaje de criptomonedas de Tailandia requerirá que los operadores de activos digitales recojan información sobre los clientes y las contrapartes de las transacciones. Las normas cubren las transferencias entre empresas reguladas y las transacciones que involucran monederos que los usuarios controlan directamente.
Los monederos autohospedados permiten a los usuarios poseer sus propias claves privadas en lugar de mantener los activos en un exchange centralizado u otro custodio. Bajo el nuevo marco, un operador autorizado debe verificar que un cliente posee o controla un monedero autohospedado cuando se transfieren criptoactivos hacia o desde ese monedero.
El requisito añade un paso adicional de cumplimiento para retiros y depósitos que involucran monederos personales. Las empresas de cripto necesitarán sistemas que puedan identificar a los clientes, revisar la propiedad del monedero y mantener disponible la información requerida de las transacciones para verificaciones regulatorias.
Los operadores también deben conservar la información relacionada con las transacciones de activos digitales durante al menos cinco años. Los registros deben permanecer accesibles para que las autoridades de supervisión puedan revisarlos cuando sea necesario.
Las transferencias entre empresas de criptomonedas enfrentan nuevas normas
La norma de viaje de cripto de Tailandia también introduce requisitos de intercambio de información para las transferencias entre operadores regulados de activos digitales. El negocio que envía la transacción debe proporcionar información que identifique tanto al remitente como al beneficiario con la instrucción de transferencia.
Las regulaciones de criptomonedas también cubren las transacciones que pasan por un operador intermedio. Estas medidas se centran en rastrear a las partes involucradas en las transacciones de activos digitales. También brindan a las empresas reguladas más información al revisar transferencias relacionadas con blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y delitos financieros relacionados con la tecnología.
Tailandia introducirá el marco tras un proceso de consulta que comenzó a principios de 2026. El regulador solicitó comentarios sobre los principios principales de la Regla de Viaje en marzo y posteriormente abrió otra consulta sobre el proyecto de regulación en junio. El calendario final otorga a los operadores de cripto casi seis meses para prepararse antes de que las normas entren en vigor.
Tailandia se acerca más a los estándares globales de LAV
La norma de viaje de criptomonedas de Tailandia sigue una adopción más amplia de requisitos similares en el sector de activos digitales. Los gobiernos han aplicado el marco del Grupo de Acción Financiera a las transferencias de activos virtuales y a los proveedores de servicios de cripto.
El estándar internacional requiere que las empresas reguladas recojan y transmitan información de identificación cuando procesen transferencias de activos digitales calificadas. El sistema acerca el monitoreo de transacciones de cripto a los controles ya utilizados en otras partes del sector financiero.
Para 2026, la mayoría de las jurisdicciones cubiertas por la última revisión de la FATF habían implementado legislación sobre la Regla de Viaje. Las nuevas normas de Tailandia extienden este enfoque a las transacciones que involucran monederos personales, un ámbito que puede requerir controles diferentes a las transferencias entre plataformas centralizadas.
La regulación de criptomonedas en Tailandia avanza hacia una supervisión más amplia
La nueva Regla de Viaje de criptomonedas de Tailandia amplía la supervisión regulatoria más allá de la licencia de exchange y las reglas de operación.
A partir del 27 de febrero, los operadores de activos digitales autorizados deben recopilar información de clientes y contrapartes, verificar la propiedad o control de monederos autoalojados y transmitir datos relevantes entre proveedores regulados. También deben conservar la información de las transacciones durante al menos cinco años.
Al mismo tiempo, Tailandia está considerando el acceso regulado a derivados de criptomonedas y ETFs domésticos de bitcoin y ethereum. Esas iniciativas muestran al regulador combinando un acceso más amplio a inversiones con controles más fuertes de LAV y supervisión.
La Regla de Viaje es el cambio más avanzado de estos cambios porque ya ha sido finalizada. Los operadores ahora tienen hasta febrero de 2027 para preparar sus sistemas de cumplimiento y monitoreo de transacciones.
Este artículo tiene fines informativos únicamente y no constituye asesoría legal, financiera ni de inversión.
La publicación Tailandia exigirá verificaciones de monederos autogestionados bajo nuevas normas de viaje de cripto apareció por primera vez en The Market Periodical.