- Tailandia ahora monitorea las transacciones en USDT después de que los datos mostraran que los usuarios extranjeros representaron aproximadamente el 40% de los vendedores localmente.
- Las autoridades ahora tratan los flujos de stablecoin como oro en efectivo y transferencias de billetera bajo las reglas existentes de vigilancia financiera.
- Datos globales que vinculan las stablecoins a actividades ilegales de criptomonedas influyeron en Tailandia para endurecer la supervisión doméstica del USDT.
Las autoridades financieras de Tailandia tienen aumentado supervisión del comercio de USDT después de identificar una fuerte participación extranjera en plataformas locales. El Banco de Tailandia vinculó una gran parte de la actividad a usuarios no residentes. Los reguladores ahora clasifican los flujos de stablecoins junto con otros canales de dinero vigilados. La política forma parte de un esfuerzo más amplio dirigido a los riesgos de dinero gris.
La actividad de las stablecoins atrae la atención regulatoria
El Banco de Tailandia revisó datos de transacciones de plataformas criptográficas nacionales. La revisión mostró que aproximadamente el 40% de los vendedores activos de USDT eran usuarios extranjeros. Las autoridades determinaron que dicha actividad entra en conflicto con las reglas de negociación nacionales. Como resultado, los reguladores pusieron bajo revisión más estricta las transacciones de USDT.
Las autoridades aplicaron los mismos estándares de monitoreo utilizados para los movimientos de efectivo y el comercio de oro. También alinearon las verificaciones de stablecoins con las reglas de transferencias de monederos digitales. Los reguladores enfatizaron que los volúmenes de criptomonedas siguen siendo relativamente pequeños. Sin embargo, indicaron que la velocidad de las transacciones y la opacidad aún representan riesgos.
El comercio diario de criptomonedas en Tailandia promedia aproximadamente 2.8 mil millones de baht. Mientras tanto, el comercio diario de divisas alcanza aproximadamente entre 10 y 15 mil millones de baht. Las autoridades dijeron que el tamaño del mercado por sí solo no elimina la exposición. Los activos digitales aún pueden apoyar flujos de fondos no rastreados.
Orden gubernamental amplía el alcance de la aplicación de la ley
La política siguió una directiva gubernamental del 9 de enero que abarcaba el comercio de oro y activos digitales. La orden requería estándares de informes más estrictos en estos sectores. Las plataformas de comercio deben ahora aplicar controles de identidad más estrictos en las billeteras. Las autoridades también ampliaron los requisitos para la divulgación de transacciones.
Varias agencias ahora comparten la responsabilidad de cumplimiento. El banco central, el Departamento de Ingresos y otras oficinas intercambian datos de transacciones. Esta estructura ayuda a identificar movimientos grandes o inusuales de fondos. También mejora la visibilidad a través de los sistemas de pago que operan en Tailandia.
Los funcionarios buscan abordar las lagunas causadas por la supervisión fragmentada. Los datos compartidos permiten una detección más rápida de actividades irregulares. También respaldan una aplicación consistente a través de los canales financieros. Los reguladores ven la coordinación como crucial para el monitoreo de flujos transfronterizos.
Riesgos de las monedas estables globales moldean la política local
Las tendencias internacionales influyeron en el enfoque de Tailandia. Las stablecoins dominan la liquidez global de criptomonedas. USDT permanece siendo el más grande moneda estable por suministro. Alberga más de 187.000 millones de dólares, representando aproximadamente el 64 por ciento del mercado. USDC le sigue con cerca de 75.000 millones de dólares en circulación.
El crecimiento ha aumentado la vigilancia debido a los riesgos de mal uso. Empresas de análisis de blockchain informan que las stablecoins representaron el 84 % de las transacciones ilegales de criptomonedas el año pasado. El volumen estimado de actividades ilegales alcanzó los 154 000 millones de dólares. Estos datos motivaron a los reguladores de todo el mundo a endurecer la supervisión.
Tether ha tomado medidas de cumplimiento en respuesta. El empresa implementó reglas de congelamiento de billetera vinculadas a listas de sanciones. Ha congelado más de 3.000 millones de dólares en USDT a nivel mundial. También ha bloqueado más de 182 millones de dólares vinculados a direcciones sospechosas de la blockchain Tron.