La Comisión de Valores y Bolsa de Tailandia (SEC) ha emitido requisitos de la Regla de Viaje para empresas de activos digitales, extendiendo las verificaciones de cumplimiento a las transferencias que involucran monederos autogestionados, mientras el país acerca su supervisión de cripto a los estándares internacionales de lucha contra el lavado de dinero (AML).
La SEC anunció las regulaciones el miércoles. Entrarán en vigor el 27 de febrero de 2027, otorgando a los operadores de activos digitales casi seis meses para desarrollar sistemas para transmitir, recibir y monitorear información relacionada con transferencias de cripto.
Las transferencias de monederos autohospedados enfrentan verificaciones de propiedad
Bajo el marco, los operadores de activos digitales deben recopilar información sobre los clientes y sus contrapartes relacionada con las transferencias de activos digitales. Los operadores también deben verificar la propiedad o el control sobre monederos autogestionados cuando los clientes transfieran activos digitales a o reciban dichos activos desde dichos monederos.
Los monederos de autoservicio difieren de los monederos operados por exchanges centralizados (CEX) u otros custodios, ya que los usuarios controlan directamente las claves privadas necesarias para acceder y transferir sus activos cripto.
Los operadores deben conservar la información que acompaña a cada transacción de activo digital durante al menos cinco años en un formato que permita a las autoridades supervisoras recuperar o examinarla de forma inmediata.
Para las transferencias entre operadores regulados, el operador emisor debe enviar información que identifique al remitente y al beneficiario junto con la orden de transferencia. Si una transferencia de activos digitales involucra a un operador intermedio, el operador emisor debe confirmar que el intermedio está debidamente calificado.
La SEC dijo que las medidas tienen como objetivo mejorar la capacidad de los operadores para gestionar los riesgos de lavado de dinero y evitar que los servicios de activos digitales se utilicen para delitos relacionados con la tecnología. El Secretario General de la SEC, Pornanong Budsaratragoon, dijo que el marco también reduciría el riesgo de que los operadores sean utilizados para el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Los cambios en Tailandia se producen mientras más jurisdicciones implementan las normas del Grupo de Acción Financiera sobre activos virtuales. El FATF indicó en julio que el 83% de las jurisdicciones cubiertas por la parte relevante de su encuesta de 2026, es decir, 91 de 109, habían aprobado legislación sobre la Regla de Viaje, frente al 73% en 2025.
Se siguen las reglas finales tras dos consultas públicas
La SEC solicitó por primera vez comentarios públicos sobre los principios propuestos de la Regla de Viaje en marzo, antes de abrir otra consulta sobre los proyectos de regulación en junio. Según el regulador, la mayoría de las partes interesadas que participaron en la consulta inicial apoyaron los principios propuestos.
La Regla de Viaje forma parte de un período más amplio de normativa de criptomonedas en Tailandia, mientras que la SEC está considerando por separado medidas que ampliarían el acceso de los inversores a productos de activos digitales regulados.
El lunes, la SEC propuso permitir que los intermediarios brinden a los inversores minoristas acceso a ciertos derivados de criptomonedas negociados en intercambios regulados en el extranjero.
Días antes, el regulador avanzó normas propuestas que cubren fondos cotizados en bolsa de bitcoin y ethereum a contado y solicitó comentarios sobre los requisitos que rigen a los custodios extranjeros de activos digitales utilizados por fondos que invierten en criptomonedas.
Descargo de responsabilidad: Este contenido es informativo y no debe considerarse asesoría financiera. Las opiniones expresadas en este artículo pueden incluir las opiniones personales del autor y no reflejan la opinión de The Crypto Basic. Se anima a los lectores a realizar una investigación exhaustiva antes de tomar cualquier decisión de inversión. The Crypto Basic no se hace responsable de ninguna pérdida financiera.