Los residentes de Texas perdieron aproximadamente $56.8 millones en kioscos de criptomonedas el año pasado, más que cualquier otro estado, según datos del FBI presentados el jueves ante un comité legislativo de Texas. La oficina registró 1.179 denuncias provenientes de Texas de un total de 13.460 a nivel nacional en 2025, un año en que las pérdidas reportadas relacionadas con kioscos aumentaron un 58% hasta alcanzar los $389 millones. ¿Qué son estos kioscos y cómo funcionan los fraudes? - Los kioscos de criptomonedas son máquinas de autoservicio, comúnmente ubicadas en gasolineras y tiendas de conveniencia, que convierten efectivo en criptomonedas. Texas Tribune estima que hay aproximadamente 4.000 kioscos en todo el estado. - Los estafadores suelen persuadir a las víctimas para que retiren efectivo de sus cuentas bancarias y lo introduzcan en un kiosco. Una vez convertidos los fondos, estos suelen transferirse a monederos “no alojados” y a través de mezcladores, lo que hace extremadamente difícil su recuperación. Opiniones de legisladores y expertos - El Comité de la Cámara de Seguridad Nacional, Seguridad Pública y Asuntos de Veteranos escuchó testimonios invitados sobre influencia financiera extranjera y rápidamente desvió el enfoque hacia el fraude con kioscos de criptomonedas. - “En mi carrera, nunca he visto una forma más eficiente y limpia de robar dinero”, dijo el representante AJ Louderback. - Kelley Currie, becaria del Atlantic Council, informó al comité que la Interpol considera el fraude como una industria comparable al tráfico de drogas y de personas, y afirmó que algunos kioscos de gasolineras “son operados por lavadores de dinero chinos”. El Departamento de Justicia ha acusado a ciudadanos chinos por complejos de fraude con criptomonedas en el sudeste asiático y ha procesado redes chinas de lavado de dinero que movilizaron los ingresos de las estafas, pero el DOJ no ha afirmado que estos grupos operen directamente los kioscos. - Jesse Saucillo, comisionado adjunto del Departamento Bancario de Texas, advirtió que la recuperación es “casi imposible” una vez que los fondos se transfieren a monederos no alojados y mezcladores. También señaló que la suplantación habilitada por inteligencia artificial de la policía y agencias estatales ha hecho que las llamadas de ingeniería social sean convincentes. Lo que otros estados están haciendo - Según AARP, aproximadamente 30 estados han aprobado leyes relacionadas con kioscos de criptomonedas desde 2023. - Algunos enfoques regulatorios: - Dakota del Sur limita las transacciones de kioscos a $1.000 diarios y $10.000 mensuales, y exige reembolsos completos para las víctimas de fraude. Wisconsin y Virginia han implementado límites similares. - El regulador de Maine logró un acuerdo de $1.9 millones con Bitcoin Depot para reembolsar a las víctimas. - Indiana se convirtió en el primer estado en prohibir por completo los kioscos en marzo; su ley permite al fiscal general demandar a los operadores y a las empresas que albergan las máquinas. Casi 900 kioscos operaban en Indiana cuando entró en vigor la prohibición. Tennessee y Minnesota han seguido el ejemplo con prohibiciones similares. ¿Qué sigue para Texas? - El presidente del comité, el representante Cole Hefner, señaló que Texas considerará medidas más estrictas, sugiriendo que el estado podría ir más allá de la regulación e insinuando un proyecto de ley sorprendente: “Tengo una idea bastante clara que se acerca… Y es bastante simple, pero también bastante abrupta”. ¿Por qué importa para los usuarios y operadores de criptomonedas? - El rápido aumento en las pérdidas relacionadas con kioscos, la dificultad para rastrear fondos una vez que llegan a monederos no alojados y mezcladores, y la ingeniería social habilitada por inteligencia artificial cada vez más convincente están impulsando una creciente variedad de respuestas estatales —desde límites de transacción y obligaciones de reembolso hasta prohibiciones totales. Texas, que encabeza la lista nacional en denuncias y pérdidas relacionadas con kioscos, parece estar a punto de unirse a los estados que adoptan acciones agresivas.
Texas lidera EE. UU. con pérdidas de $56,8 millones en estafas de cajeros automáticos de cripto; el estado considera medidas más estrictas
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Resumen
Los residentes de Texas perdieron $56.8 millones en kioscos de criptomonedas en 2025, la cifra más alta en EE.UU., según datos del FBI. Los estafadores apuntan a kioscos en estaciones de servicio y tiendas de conveniencia, transfiriendo fondos a monederos no gestionados y mezcladores. El estado ahora considera límites o prohibiciones en las transacciones, siguiendo las acciones de Indiana y Tennessee. Dakota del Sur y Virginia han establecido límites diarios y mensuales. Expertos advierten sobre fraudes impulsados por IA e intervención extranjera, ya que MiCA (Regulación de Mercados de Activos Criptográficos de la UE) destaca la necesidad de una supervisión más estricta en liquidez y mercados de criptomonedas.
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